Estimert verdsettelse: Ikke avslørt

Produkt: Robo-rådgiver som tilbyr en lav avgift tilnærming til å skape og administrere investeringsporteføljer for målrettet og langsiktig velstandsbygging.

IPO-tidslinje: Fastsettes

Dato grunnlagt: april, 2015

Ny på scenen skiller Chicago-baserte M1 Finance seg i robo-rådgiverarenaen. Grunnlagt av Brian Barnes, sønn av tidligere Sara Lee-administrerende direktør, Brenda Barnes, ble den lansert for offentligheten i september 2016. Med 9 millioner dollar fra første finansieringsrunde, er selskapet klar for utvidelse. Selskapet skiller seg fra andre robo-rådgivere som investorer velger egen kapitalfordeling. Det er heller ingen risikovurdering spørreskjemaer med M1. Fordelen med plattformen kommer fra dens automatiseringsfunksjoner.

M1s målgruppe er tusenårsdager med $ 10 000 eller mer i besparelser som ønsker å være mer aktive med sin økonomi. Den har for tiden 4 000 brukere med totalt $ 30 millioner investert på plattformen. (For mer, se: De største økonomiske feilene Millennials Make .)

Slik fungerer det

M1 Finans er rettet mot den engasjerde DIY-investoren som ikke vil gjøre alt. Investorer velger først hvilken type investeringer de vil inkludere i porteføljen, for eksempel børsnoterte fond (ETF) og aksjer. Brukere velger de foretrukne prosentene å tildele innenfor hver investering. De som ønsker veiledning kan velge mellom forhåndsvalgte investeringer "paier".

M1 tilbyr engasjert investorer profesjonelt strukturerte porteføljemaler. Hver mal er opprettet for bestemte typer investeringsscenarier og mål. I likhet med Motif fremhever M1 de største 20 selskapene i hver sektor.

De profesjonelt konstruerte porteføljene synkroniseres med personlige investeringsmål. De som sparer for pensjonering, for eksempel, kan velge mellom en pre-designet portefølje av eiendeler som er egnet for pensjonisttilværelseinvestering. Andre eksempler inkluderer porteføljer for de som ønsker å investere og vokse eiendeler, uten et bestemt mål, eller for å beskytte kapital.

Etter at investorer velger enten tilpassede, forhåndsvalgte investeringer eller en kombinasjon av begge, blir resten av investeringen automatisert. M1 kjøper automatisk investeringer i samsvar med foretrukne prosenter. Plattformen kan kjøpe brøkdelte aksjer og tar ikke opp provisjoner for handler. M1 Finance tilbyr også automatisert rebalansering. (For mer, se: Hvilke Robo-rådgivere vokser raskest? )

Tilbakekalling og tilbakekalling av fond er strømlinjeformet. Brukere kan gjenopprette når som helst ved å klikke på gjenbalanseringsalternativet. Utbetalinger er like enkle, og innskudd kan typisk hevdes innen neste virkedag.

M1 Finance tilbyr apper for android og iOS-enheter. Med dagens ferdige livsstil, er plattformen egnet for den "engasjerte" investor som ønsker å få tilgang til porteføljen til enhver tid.Etter oppsett, som en bankkonto, må alle brukere gjøre, er å legge til eller ta ut penger.

Kontoer, gebyrer og minimumsbeløp

For tiden støtter M1 individuelle, felles- og tillitskontoer. Det tilbyr også bedrifts-, LLC- og partnerskapskundekontoer. Endelig tilbyr plattformen pensjonsregnskap inkludert Roth IRA, tradisjonelle IRA og SEP IRA.

Avgiften er gjennomsiktig med 0. 35% belastet for forvaltningskapital (AUM). Det er ingen ekstra handelsavgifter. Individuelle ETF-beholdninger kan også kreve et lavt administrasjonsgebyr. Etter at du har lastet ned appen eller logget på nettstedet, kan brukerne begynne å investere med $ 100.

Bunnlinjen

M1 Finance er en robo-rådgiver der du velger hvordan og hva du ønsker å investere. Firmaet tar jobben ut av porteføljevedlikehold for DIY-investorer ved å balansere, kjøpe og fordele eiendeler. Den største ulempen ved denne plattformen for noen kan være gebyret. Hvis du er en sann DIY investor og ønsker å gjøre alt selv, så trenger du kanskje ikke å betale et administrasjonsgebyr. (For mer, se: En veiledning for å velge den beste Robo-Advisor .)