Estimert verdsettelse: Ikke avslørt

Produkt: Robo-rådgiver som tilbyr en lav avgift tilnærming til å skape og administrere investeringsporteføljer for målrettet og langsiktig velstandsbygging.

IPO-tidslinje: Fastsettes

Dato grunnlagt: april, 2015

Ny på scenen skiller Chicago-baserte M1 Finance seg i robo-rådgiverarenaen. Grunnlagt av Brian Barnes, sønn av tidligere Sara Lee-administrerende direktør, Brenda Barnes, ble den lansert for offentligheten i september 2016. Med 9 millioner dollar fra første finansieringsrunde, er selskapet klar for utvidelse. Selskapet skiller seg fra andre robo-rådgivere som investorer velger egen kapitalfordeling. Det er heller ingen risikovurdering spørreskjemaer med M1. Fordelen med plattformen kommer fra dens automatiseringsfunksjoner.

AD:

M1s målgruppe er tusenårsdager med $ 10 000 eller mer i besparelser som ønsker å være mer aktive med sin økonomi. Den har for tiden 4 000 brukere med totalt $ 30 millioner investert på plattformen. (For mer, se: De største økonomiske feilene Millennials Make .)

Slik fungerer det

M1 Finans er rettet mot den engasjerde DIY-investoren som ikke vil gjøre alt. Investorer velger først hvilken type investeringer de vil inkludere i porteføljen, for eksempel børsnoterte fond (ETF) og aksjer. Brukere velger de foretrukne prosentene å tildele innenfor hver investering. De som ønsker veiledning kan velge mellom forhåndsvalgte investeringer "paier".

AD:

M1 tilbyr engasjert investorer profesjonelt strukturerte porteføljemaler. Hver mal er opprettet for bestemte typer investeringsscenarier og mål. I likhet med Motif fremhever M1 de største 20 selskapene i hver sektor.

De profesjonelt konstruerte porteføljene synkroniseres med personlige investeringsmål. De som sparer for pensjonering, for eksempel, kan velge mellom en pre-designet portefølje av eiendeler som er egnet for pensjonisttilværelseinvestering. Andre eksempler inkluderer porteføljer for de som ønsker å investere og vokse eiendeler, uten et bestemt mål, eller for å beskytte kapital.

AD:

Etter at investorer velger enten tilpassede, forhåndsvalgte investeringer eller en kombinasjon av begge, blir resten av investeringen automatisert. M1 kjøper automatisk investeringer i samsvar med foretrukne prosenter. Plattformen kan kjøpe brøkdelte aksjer og tar ikke opp provisjoner for handler. M1 Finance tilbyr også automatisert rebalansering. (For mer, se: Hvilke Robo-rådgivere vokser raskest? )

Tilbakekalling og tilbakekalling av fond er strømlinjeformet. Brukere kan gjenopprette når som helst ved å klikke på gjenbalanseringsalternativet. Utbetalinger er like enkle, og innskudd kan typisk hevdes innen neste virkedag.

M1 Finance tilbyr apper for android og iOS-enheter. Med dagens ferdige livsstil, er plattformen egnet for den "engasjerte" investor som ønsker å få tilgang til porteføljen til enhver tid.Etter oppsett, som en bankkonto, må alle brukere gjøre, er å legge til eller ta ut penger.

Kontoer, gebyrer og minimumsbeløp

For tiden støtter M1 individuelle, felles- og tillitskontoer. Det tilbyr også bedrifts-, LLC- og partnerskapskundekontoer. Endelig tilbyr plattformen pensjonsregnskap inkludert Roth IRA, tradisjonelle IRA og SEP IRA.

Avgiften er gjennomsiktig med 0. 35% belastet for forvaltningskapital (AUM). Det er ingen ekstra handelsavgifter. Individuelle ETF-beholdninger kan også kreve et lavt administrasjonsgebyr. Etter at du har lastet ned appen eller logget på nettstedet, kan brukerne begynne å investere med $ 100.

Bunnlinjen

M1 Finance er en robo-rådgiver der du velger hvordan og hva du ønsker å investere. Firmaet tar jobben ut av porteføljevedlikehold for DIY-investorer ved å balansere, kjøpe og fordele eiendeler. Den største ulempen ved denne plattformen for noen kan være gebyret. Hvis du er en sann DIY investor og ønsker å gjøre alt selv, så trenger du kanskje ikke å betale et administrasjonsgebyr. (For mer, se: En veiledning for å velge den beste Robo-Advisor .)