Midlene er et populært valg for investorer som ønsker å diversifisere sine porteføljer. De tilbyr en buffet av valg til den gjennomsnittlige investor. Mutualfond er fortsatt et godt alternativ blant investorer fordi du kan kjøpe et fond som inneholder hundrevis av aksjer og andre investeringer i en investering, noe som gir en enklere måte å diversifisere en portefølje.

Men hvis du prøver å selge aksjeselskapsandeler, kan det hende at du får problemer med å bli skattlagt på salget. Den gode nyheten? Du trenger ikke alltid å betale skatt når du selger dine verdipapirer, i hvert fall ikke hvis du planlegger deg. Du trenger ikke engang å selge dem alle på en gang. Det er flere skattefeilstrategier tilgjengelig for den kunnskapsrike investoren. Les videre for å se hva våre eksperter anbefaler. (For mer, se: Grunnleggende om inntektsskatt på gjensidig fond .)

Roger Wohlner, sertifisert finansiell planlegger (CFP) hos Asset Strategy Consultants, sa at det er flere faktorer å vurdere, inkludert den spesifikke metoden for verdsettelse, hvis du bare selger en del av aksjene dine og mer. Fordi verdipapirfond ikke bare holder en type investering, kan skatter bli mer kompliserte enn du kan forvente. Men ikke bli så presset ned med den potensielle skattebyrden at du ender med å gjøre en dårlig investeringsbeslutning. Det er ikke verdt det å spare penger på skatter du savner på en god investering. "Du må være oppmerksom på om gevinster og tap er lange eller kortsiktige. Mest av alt bør transaksjoner gjøres for en god investeringsgrunn først og av skattemessige grunner, "sa Wohlner. (For mer, se:

Hvordan gjensidig fond er skattet i USA

)

En av de grunnleggende scenariene der økonomiske eksperter anbefaler å selge verdipapirfondene, er når du befinner deg i en lavere skattekonsoll. Hvis verdipapirfondene er klassifisert som langsiktige, bør du være klar til å selge dem og unngå skatt. Nøkkelen er å vite når du kommer inn i de lave skattebeslagene. Langsiktig kapitalgevinst, for eksempel, blir ikke beskattet når en investor ligger innenfor de 10% og 15% føderale rentefester. Hvis du må betale skatt på verdipapirfondene dine, må du sørge for å legge til side en prosentandel når du selger. Sett disse pengene et sted flytende, som en sparekonto. På den måten vil du være forberedt på å betale onkel Sam når skattesesongen kommer og vil ikke bli overrasket med en stor skatteregning. (For mer, se:

Hva du trenger å vite om kapitalgevinster og skatter

.)

Daniel Zajac, CFP, sier at du kan kompensere for verdipapirer hvis du selger en egen investering med tap. Han understreket imidlertid viktigheten av å tenke gjennom alle fordeler og ulemper før du ringte megleren. "Du vil kanskje vurdere om potensielle skattebesparelser er verdt investeringsbeslutningen å selge," sa han."Som alltid, rådgivning en god skatt regnskapsfører før du gjør denne transaksjonen er godt informert. "(For mer, se:

Når man skal selge et felleskontrakt

.) Skatteeffektivitet Dessverre sier CFP Peter J. Creedon og administrerende direktør for Crystal Brook Advisors at hvis du ønsker å investere i en eiendel som vil være lett å selge og ikke produsere en potensiell skatt hodepine, du bjeffer opp feil treet. På grunn av fondets inneboende karakter er de vanskeligere å avhende effektivt enn enklere eiendeler. (For mer, se:

Hvordan skatteeffektiv er ditt fond?

) "Fond, generelt er ikke skatteeffektive investeringsvogner," sa Creedon. "Siden midlene har en rekke investeringer som handles, utveksles eller betaler utbytte, renter eller annen inntekt, kan de generere ordinær inntekt, utbytte (både kvalifisert og ikke-kvalifisert), kapitalgevinst (kort og lang sikt) eller utløse andre interne skattepliktige hendelser. En god fondsleder forsøker å oppveie så mye av skattene som mulig og kan bruke tidligere tap for å kompensere gevinster. "(For mer, se: Forståelse av skatter på gjensidig fond Utbytte

.) Bunnlinjen Mutualfond er et godt investeringsalternativ av mange grunner. De tillater deg å holde en rekke eiendeler som også gir diversifisering til porteføljen din. Men hvis du holder verdipapirfond som er underpresterende, kan beslutningen om å selge være den rette. Å bestemme når du skal selge dine verdipapirer må være en gjennomtenkt plan. Hvis du havner i en høyere skattekonsoll i år, hold deg unna med å selge. Omvendt, hvis du ender opp med å gjøre mindre enn normalt, kan du dra nytte av og innløse aksjer.

Det er ofte en god ide å kontakte en skattefaglig eller CFP som vil gi deg råd om den beste tiden til å selge dine verdipapirer. De er mer sannsynlig å ha ideer om når det er den beste tiden å selge og hva de beste alternativene dine er. (For mer, se:

Hva er forskjellen mellom kapitalgevinster og investeringsinntekter?

)