Finansrådgivere som er på utkikk etter profesjonell støtte utenfor egne virksomheter, kan bli med i en eller flere av flere sentrale organisasjoner som er dedikert til å fremme finansiell planlegging i ulike kapasiteter, som gebyrbasert planlegging, generell økonomisk tjenester og forsikringssalg. Selv om det ikke er nødvendig å bli med dem alle, kommer medlemskap med hver større forening med flere fordeler som kan hjelpe rådgivere til å utvide sin praksis. En sammenbrudd av de store økonomiske planleggingsrelaterte organisasjonene omfatter følgende grupper:

- 9 ->

Finansplanleggingsforeningen (FPA) - Denne gruppen anser seg for å være den endelige foreningen for utøvere av sertifisert finansiell planlegger. Grunnlagt i 2000 ved en fusjon av Institutt for sertifiserte finansielle planleggere (ICFP) og International Association for Financial Planning (IAFP), er det dedikert til å fremme CFP-legitimasjonen og finansplanleggingsbransjen som helhet. FPA lanserte et nytt nettsted for forbrukere som er laget for å utdanne brukere om verdien av økonomisk planlegging og hvordan det kan være til nytte for dem. Nettstedet har flere interaktive verktøy, inkludert tutorials, artikler og annen litteratur, podcaster, en søkemotor for økonomiske planleggere og mye mer.

Profesjonelle medlemmer har tilgang til en mengde fordeler og verktøy som kan hjelpe dem til å vokse sine virksomheter og bli bedre rådgivere. Denne gruppen opprettet også det nasjonale planleggingsstøttesenteret i kjølvannet av 9/11-angrepet, hvor FPA-medlemmer gir økonomisk bonusplanlegging til ofre for terrorangrep og andre typer katastrofer. (For mer, se: Hvorfor Financial Advisors må tjene CFP-merket .)

- Foreningen for forsikrings- og finansrådgivere (NAIFA) - ^{Denne organisasjonen ble grunnlagt i 1890, og er nå den eldste profesjonelle økonomiske rådgivende sammenslutningen som eksisterer i dag. NAIFA feiret nylig sin bursdag på 125} th og er rettet mot å gi forsikringsprofessorer, fordeler spesialister og finansielle rådgivere med faglig og lovgivende støtte. Denne organisasjonen anerkjenner den kritiske rollen som forsikring spiller i økonomisk planlegging, og søker å forbedre forsikringsbransjen ved å fremme etisk oppførsel blant sine medlemmer og hjelpe sine medlemmer til å forbedre sine ferdigheter og utdanningsnivå i virksomheten. (For mer, se: Introduksjon til Finansielle planleggingsorganisasjoner

.) Nasjonalforbundet for personlige finansielle rådgivere (NAPFA) -

I motsetning til FPA eller NAIFA, som begge arbeide med flere forskjellige typer rådgivere ved hjelp av ulike typer plattformer som meglerforhandlere, uavhengige markedsføringsorganisasjoner eller registrerte investeringsrådgivere (RIA), ble NAPFA opprettet utelukkende til fordel for finansielle planleggere som tar gebyr for planleggingstjenester og mottar nei provisjoner av noe slag.

Professional credentials som CFP eller Chartered Life Underwriter (CLU) er ikke pålagt for medlemskap, men medlemmene er pålagt å undertegne og lovlegge en streng fiduciary eid på årsbasis. Det er også en etisk kodeks som krever fullstendig avsløring av eventuelle interessekonflikter for klienter. NAPFA har også et nettsted lastet med verktøy og ressursmedlemsrådgivere som ønsker å utvide sine virksomheter og forbrukere som leter etter en gebyrbasert rådgiver. Foreningen for finansiell tjenesteyting - Den nest eldste profesjonelle foreningen for finansiell tjenesteyting ble grunnlagt i 1928 av den første eksamensklassen til American College i Bryn Mawr, Pennsylvania. I dag har det over 11 000 medlemmer i 150 kapitler landsomfattende. Denne gruppen er den eneste som krever at alle medlemmer enten har en nåværende referanse som CFP, CLU eller Chartered Financial Consultant (ChFC). Det har også en kode for profesjonell adferd, samt en uttalelse om mangfold. (For mer, se: CFP, CLU eller ChFC - Hvilken er best?

)

Bunnlinjen Selv om disse fire organisasjonene ikke er de eneste foreningene som er tilgjengelige for fagfolk innen finansielle tjenester, er blant de mest respekterte og velkjente i bransjen i dag. Hver av dem har lokale kapitler som møtes regelmessig og sponser lokale aktiviteter. For å finne et kapittel i nærheten av deg, besøk hvert foreningens nettsted for mer informasjon. (For mer, se: Hvorfor den beste økonomiske rådgiveren kan være deg

.)