Passiv investering handler om å svømme med tidevannet og la gjennomsnittets lov fungere til din fordel. Mens den aktive fondforvalteren bruker tid og ressurser til å analysere bestemte emittenter i håp om å slå markedet, forstår den passive fondforvalteren den merkelige historiske utviklingen av aksjemarkedene på lang sikt. I stedet for å bruke investor penger på overdreven forskning, som direkte kompromitterer total aksjonærer, bruker den passive lederen en indekseringsstrategi; kostnadene reduseres, lederfeil reduseres og historisk sett er avkastningen større.

Bangues grunnlegger Jack Bogle opprettet det første indekserte fondet i 1975. Under sin studie i Princeton oppdaget Bogle at flertallet av aktive verdipapirfond undervurderte en bred indeks av aksjer, nemlig S & P 500. Han bemerket også at høye fondskostnader og utgifter dramatisk reduserte langsiktig investoravkastning. Hans revolusjonerende konsept var enkelt: Konstruer en fond for porteføljer som spore brede, diversifiserte porteføljer med begrensede utgifter.

I dag er Vanguard den berømte konge av lavprisindeks fond, selv om det finnes gode alternativer funnet over hele markedet. I henhold til investeringsselskapets faktabok ble nettobasert verdipapirfond i USA nettopp sjenert av $ 16 billioner i 2015. Mye av veksten i fondsmidler fant sted i det passive indeksrommet; netto eiendeler av indeks aksjefondene mer enn doblet mellom 2010 og 2014 alene og nesten firedoblet siden 2008. Per desember 2014 ble 82% av indeksfondsmidler investert i indeksfondsmidler.

Selv aktive midler har sett kostnadseffekter nedover i lys av intens priskonkurranse. Med andre ord, til og med aksjonærer i aktive og aggressive midler vil sannsynligvis ha nytte av effektiviteten til det passive indeksrommet.

I 2016 er det mange attraktive passive fondsmuligheter. Hver av disse har blitt valgt på ytelsen med noen få nøkkelkriterier: Nylig ytelse, all-in kostnader, risiko for nedleggelse, kompatibilitet med forutsagte makroøkonomiske trender og tillit til ledelsen. Siden passiv investering er utformet for langsiktige investorer, kan denne listen ikke passe en handelsportefølje perfekt, og noen midler kan kjempe mot likviditet sammenlignet med sine likestillere.

Vanguard S & P 500 Fund

Utsteder: Vanguard

Forvaltet kapital (AUM): $ 221. 3 milliarder

2015 års-til-dato-ytelse (YTD): -0. 71%

Utgiftskvotient: 0. 17%

Det primordiale indeksfondet, Vanguards S & P 500 fond er den opprinnelige etableringen av Jack Bogle. Det sporer en indeks på 500 av de største børsnoterte aksjene på U.S. utveksling; aksjer er utvalgt av S & P-komiteen og har en tendens til å representere store kupp kjerneområdet veldig bra.

Tallrike S & P 500 fondskrivere har dukket opp siden 1975, men Vanguard S & P 500 er den største og mest effektive. Dette er det eneste S & P 500- eller S & P 400-fondet på denne listen; mange andre kan være fortjent til anerkjennelse, men det ville være overflødig å vise fond med identiske eller nesten identiske porteføljer.

Investorandelsklassene returnerte gjennomsnittlig 13,69% årlig mellom 2012 og 2015, nok til å tjene en firestjerners Morningstar-rating sammen med en gullanalytemedalje.

Fidelity Spartan Real Estate Index Fund

Utsteder: Fidelity

AUM: $ 570. 8 millioner

2015 YTD-ytelse: 2. 01%

Utgiftskvotient: 0. 23%

De fleste indeksfondene investerer på tvers av flere sektorer, men det finnes også gode muligheter for bransjespesifikke investorer. Fidelity Spartan Real Estate Index Fund dedikerer minst 80% av sine eiendeler mot Dow Jones US Select Real Estate Securities Index.

Bekymringer over stigende renter begrenser noe av fondets kortsiktige potensial, men langsiktige investorer er hardpresset for å finne et mer effektivt og produktivt eiendomsfond. Sektorfokus øker overordnede risikoer, men levetidsavkastning over 11% per år utligner disse risikoene.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct Fund

Utsteder: Shelton Capital Management

AUM: $ 278. 91 millioner

2015 YTD ytelse: 7. 19%

Utgiftskvotient: 0. 49%

Shelton NASDAQ-100 Index Direct Fund er ikke det billigste indeksfondet; gjennomsnittlig Vanguard indeksfond er 30 basispoeng (bps) billigere. Det gjør fortsatt veien til denne listen på baksiden av nesten uovertruffen ytelse i det passive aksjeplassområdet siden 2005.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct Fund søker å replikere resultatene til NASDAQ 100 Index, som veier tungt mot teknologi midler og bort fra finansielle aksjer. Dette skaper noe uønsket sektoravhengighet; nesten 50% av fondets eiendeler er dedikert til tech selskaper.

På tross av moderat høye avgifter og oppfattet mangel på mangfold, stiger dette fondet opp analytikeren og har siden 2010 overgått S & P 500 med fire til en. Det er fortsatt det høyeste returkapitalfondet i kategorien over fem og ti år, og mer enn 1 500 fond er i kategorien.

I desember 2015 mottar dette fondet fem stjerner fra Morningstar og S & P Capital IQ (på en skala på fem). TheStreets gradersystem tildeler det en A +, og US News ga det en poengsum på 9,1 av 10. Fra de fem kategoriene i Lipper-klassesystemet, viser Shelton NASDAQ-100 Index Direct Fund som en Lipper Leader i fire kategorier og får en fire-ut-av-fem vurdering i den femte kategorien.

Vanguard Mid Cap Index Fund

Utsteder: Vanguard

AUM: $ 67 milliarder

2015 YTD ytelse: -3. 6%

Utgiftskvotient: 0. 23%

Et stort, relativt billig fond for mid-cap investorer, sporer Vanguard Mid Cap Index Fund CRSP U.S. Mid Cap-indeksen, som skaper mot økonomi, industri, teknologi og forbruksvarer. Det har returnert gjennomsnittlig 11,8% per år siden 2010.

Mid-cap midler er mer volatile enn store cap midler, som de som sporer S & P 500. Med en usikker økonomi i horisonten, kan investorer ønsker å vurdere å gjøre det til et gjennomsnittlig kjøp av satellitt eller dollar.

Vanguard Value Index Fund

Utsteder: Vanguard

AUM: $ 37. 9 milliarder

2015 YTD ytelse: -3. 09%

Utgiftskvotient: 0. 23%

I tider med stor markedsutvidelse, inkludert perioden mellom 2010 og 2014, har verdipapirer en tendens til å ligge bak vekstfondene. Volatiliteten i vekstfondene har imidlertid en tendens til å dukke opp under svake egenkapitalperioder, som 2016 kan være i ferd med å forme. Vanguard Value Index Fund presenterer et billig, lavt omsetning og godt diversifisert verdialternativ.

Den sporer CRSP U. S. Large Cap Value Index, som har en portefølje på over 320 aksjer for selskaper som er mindre risikable, har en tendens til å betale høyere utbytte og er fundamentalt undervurdert i forhold til deres raskere voksende motparter med storkapital. Dette fondet er et av de få som mottar en Lipper Leader-betegnelse i alle fem Lipper-kategoriene.