a:

Det er viktig for investorer å undersøke all informasjon som finnes i et investeringsselskaps prospekt. De fire viktigste delene for investorer er imidlertid de som forklarer fondets mål og investeringsstrategi; risikonivået knyttet til fondet; tidligere ytelse; og fond avgifter. Et prospekt beskriver hva et fond gir og er lovlig pålagt å inneholde viss informasjon. Et prospekt kan være lengre og virke litt overveldende. Likevel bør investorer ta seg tid til å lese og forstå noen viktige deler av prospektet for å ta en informert investeringsbeslutning.

Inkludert i fondets prospekt er en uttalelse av målene eller målene som et fond søker å oppnå. Generelt er det i denne delen som fremhever hva fondet har som mål å oppnå når det gjelder avkastning på investeringen, investeringsstrategien den bruker og hvilken type investeringsmidler dekker mesteparten av sine beholdninger. For noen midler er målet å fokusere på langsiktig finansiell stabilitet og vanlig inntekt. Andre fond fokuserer på kortsiktige eller langsiktige kapitalgevinster. Det store utvalget av tilgjengelige investeringsfond tilbyr en rekke valg som er tilstrekkelig til å passe til den foretrukne investeringsstilen i omtrent enhver investor, fra svært konservative inntektsinvestorer til å verdsette investorer til høyrisiko, aggressive vekstinvestorer. Det er viktig for potensielle investorer å bestemme hva deres egne økonomiske mål er før de foretar investeringer. Investoren kan da oppsøke et fond som samsvarer med sine personlige mål og en hvor han er komfortabel med den foreslåtte investeringsstrategien.

For enhver potensiell investor er det også viktig å vite risikonivået et fond tar på seg med sine investeringer. Alle investeringer innebærer noe risikonivå. Denne delen av prospektet viser imidlertid risikonivået for det enkelte fond. I tillegg er det fondsrisikovurderinger tilgjengelig fra ratingbedrifter som Morningstar som vurderer et fonds risikonivå i forhold til markedsgjenomsnittet og andre sammenlignbare fond. Det er viktig for potensielle investorer å finne et fond med et risikonivå som er akseptabelt for dem. Gjennomgangen av risikoprofilen i et selskaps prospekt gjør det mulig for hver enkelt investor å sammenligne sin personlige preferanse med hensyn til risiko / belønning med fondets for å avgjøre om fondet passer godt for ham.

Et prospekt gir også, med mindre fondet er helt nytt, informasjon om fondets leder og fondets tidligere resultater. Dette gjør at investorer enkelt kan vurdere fondets resultater de siste årene og se hvor vellykket fondet har vært i å oppnå sine oppgitte avkastningsmål.Resultatinformasjonen til fondet gjør det også mulig for investorer å merke seg ting som en uvanlig høy porteføljeomsetningsrate.

Avgiftene knyttet til et fond er en svært viktig faktor å vurdere og kan variere mye mellom midler. Et prospekt omfatter vanligvis en sammenstilling av alle gebyrer og kostnader knyttet til fondet, og en projeksjon av virkningsgebyrene har ulike investeringsbeløp over tid. Når man ser på fondets kostnadsforhold, gir investorene et klart grunnlag for å sammenligne fondets gebyrer. Investorer må forstå at et kostnadsforhold på 1% refererer til et beløp som tilsvarer 1% av fondets totale verdi, ikke bare 1% av overskuddet.