Finansrådgivere som leter etter nye måter å utvide sin virksomhet på, kan finne suksess når de samarbeider med en partner. En ny studie av PriceMetrix, et treningsprogramvare firma i Toronto, viser at finansielle rådgivende lag overgår sin solokonkurranse i nesten alle større kategorier.

Funnene viser fordelene som kan oppstå når to likesinnede rådgivere går i gang med å gjøre forretninger - så lenge begge er på samme side og kan fungere godt sammen. (For relatert lesing, se: Mental kapasitet: Slik håndterer du en kundes nedgang .)

Lagene er lukrative

PriceMetrix-studien, "Bli en del av noe større: Lag i Retail Wealth Management," viser flere viktige forskjeller mellom vellykkede rådgivende lag og de som jobber alene. Gjennomsnittsteamet har om lag 20 millioner dollar i forvaltningskapital enn enkeltrådgivere (130 millioner dollar mot 110 millioner dollar), og de genererer også ca 120 000 dollar per år mer i inntekter (950 000 dollar sammenlignet med 830 000 USD).

Studien viser også at rådgivende lag har et overlegent nivå av vekst og klientretensjon, genererer en høyere gjennomsnittlig avkastning på klientmidler, og kan effektivisere sine forretningsmodeller. Disse fordelene har ført til at mange solo-rådgivere begynte å lete etter effektive partnere som utfyller sine egne evner. Antall rådgivende lag har vokst med 25% de siste tre årene.

Fordeler med to fordeler

Når rådgivere går sammen, tillater de å fokusere mer på de tingene som hver av dem kan gjøre bra. For eksempel, hvis en partner har bedre kunnskaper i kapitalforvaltningen, mens den andre er mer flink til å ta i bruk, kan hver av dem ha nytte av den andre kompetansen. Partneren som bringer inn virksomheten, har en bedre historie å fortelle fordi den andre gir overlegen avkastning, og dette kan deretter øke innstrømmingen av penger til firmaet.

Arbeid som et team betyr også at firmaets levebrød ikke er avhengig av tilstedeværelse av bare én person. Når en rådgiver er syk eller på ferie, kan den andre dekke. Å ha en partner betyr også å ha ansvar for noen i tillegg til deg selv; det kan hjelpe deg å være mer disiplinert og gjøre de tingene du trenger å gjøre for å gjøre din partner lykkelig. (For relatert lesing, se: B Logging Tips for Financial Advisors .)

Å ha to medlemmer kan også tillate lag å dele opp klienter i henhold til hvem de liker - og hvem de ikke gjør nyt - jobbe med.

The Bottom Line

PriceMetrix-studien viser at mer enn halvparten av alle praktiserende finansielle rådgivere jobber nå i lag. De som jobber alene, ville være klokt å vurdere å finne en partner de kan fungere godt med, men å finne en partner bare for å få en til å bli igjen, hvis to personer som ikke jive bestemmer seg for å samle seg.Feil partnerskap kan ødelegge en bedrift. Men de som tar deg tid til å finne noen som utfyller deres ferdighetssett, kan oppnå et nivå av suksess og produksjon som de aldri kunne få av seg selv. (For relatert lesing, se: Grow Your Financial Advisory Firm Fast med disse tipsene .)