Renteinntekter gir konservative investorer muligheter til å oppnå nåværende inntekt med rimelig risiko. Gjeldsmarkedet i USA gikk gjennom noen få episoder av volatilitet i 2015, da frykt for en global økonomisk nedgang ledet mange investorer til å flykte til sikkerheten til obligasjoner, spesielt USAs statsobligasjonsinstrumenter. Etter den første rentenes økningen, opprettholder USAs føderale reserve gradvis å øke føderalfondenes rente i 2016, noe som kan skape headwinds for obligasjonsmarkedet. Investorer som er interessert i å investere i diversifiserte porteføljer av rentebærende instrumenter med passiv ledelse, kan gjøre det til fornuftige kostnader ved å benytte fondindekser med fast avkastning.

Fidelity Spartan kortsiktige statsobligasjonsindeksfond Fidelity Advantage Class

Forvaltede midler (AUM): $ 962 millioner

2010-2015 gjennomsnittlig årlig netto aktivitetsverdi (NAV): 1 . 05%

Netto utgiftskvote: 0. 1%

Fidelity Spartan Short-Term Treasury Bond Indeksfond Fidelity Advantage Class følger resultatet av Barclays US 1-5 Year Treasury Bond Index, som består av USA Treasuryforpliktelser med forfallsprofiler på mellom ett og fem år. Fondet bruker prøvetakingsteknikker for å spore den underliggende indeksen, og den opprettholder typisk forfall av porteføljen på tre år eller mindre. På grunn av en meget lav risiko for mislighold og kortfristet karakter av sine beholdninger, har fondet et lavt 30-dagers SEC-utbytte på 1, 03%. Fondets gjennomsnittlige varighet på 2. 62 år gjør det mye mindre følsom for renteendringer sammenlignet med andre midler med lengre løpetider.

Fondet har en av de laveste nettoutgiftene blant sine jevnaldrende i kategorien kort regjeringen. Fondet har mottatt en fire-stjerne samlet rating fra Morningstar for sin risikojusterte ytelse. Mens fondet har ingen belastningsavgift, krever det at investorer skal bidra med minst $ 10 000 for å begynne å investere i fondet.

Vanguard Intermediate-Term Bond Indeksfond Investeringsaktier

AUM: $ 22. 5 milliarder kroner

2010-2015 gjennomsnittlig årlig avkastning på verdipapirer: 3. 91%

Netto utgiftskvote: 0. 2%

Vanguard Intermediate-Term Bond Index Fund Investor Aksjer sporer resultatene til Barclays US 5-10 år Regjerings- / Credit Float Adjusted Index. Indeksen er sammensatt av U.S. Treasury, investeringsklasse innenlandske selskaper og investeringsklasse utenlandske obligasjoner med forfallsprofiler på fem til ti år. Fondet bruker prøvetakingsteknikker for å minimere handel med lavest mulig sporingsfeil. Om lag 52% av fondets portefølje er investert i amerikanske stats- og byråobligasjoner, mens 25% av fondets eiendeler representerer bedriftsobligasjoner utstedt av industrielle selskaper.Obligasjoner utstedt av finansielle tjenester selskaper har ca 13% allokering.

Fondets gjennomsnittlige varighet står vanligvis på 6,5 år, og 30-dagers SEC-utbytte er 2. 66%. Fondet har mottatt en femstjerners vurdering fra Morningstar. Fondet belaster ikke sine investorer belastninger, og det krever en minimumsinvestering på $ 3 000.

Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund

AUM: $ 268 millioner

2010-2015 gjennomsnittlig årlig NAV-avkastning: 2 . 05%

Netto utgiftskvote: 0. 19%

Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund følger resultatet av Barclays US Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) Index (Serie-L) SM. Referanseindeksen består av alle offentlig utstedte TIPS med minst ett år til forfall, investeringsrating og 250 millioner dollar eller mer av utestående pålydende. Alle fondets beholdninger er nominert i amerikanske dollar, og fondet er ikke utsatt for valutarisiko fra utenlandske beholdninger. Omtrent en tredjedel av fondets eiendeler er investert i amerikanske nominelle obligasjoner, mens resten er investert i U. S. TIPS.

På grunn av vedvarende lav inflasjon genererte TIPS negativ avkastning i 2015. Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund har en gjennomsnittlig varighet på 7,69 år og et 30-dagers SEC-avkastning på -1. 52%. Morningstar ga fonden en fire-stjerners samlet vurdering. Fondet har ingen gebyravgift og krever minimum investering på $ 100.

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fond Investor Aksjer

AUM: $ 13. 1 milliard

2012-2015 gjennomsnittlig årlig NAV-avkastning: -0. 96%

Netto utgiftskvotient: 0. 2%

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund Investor Aksjer følger resultatet av Barclays U.S. Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) 0-5 Årsindeks. Referanseindeksen er sammensatt av inflasjonbeskyttede offentlige forpliktelser i USAs statskasse med gjenværende løpetid på mindre enn fem år. På grunn av kortere varighet er fondet mindre følsomt for realrente-risiko, men det har også lavere avkastning i forhold til et lengre TIPS-fond. Omtrent 60% av fondets beholdninger er U. S. TIPS, mens omtrent 30% av fondets eiendeler er investert i amerikanske statsobligasjoner.

Fondet har en mye kortere varighet på 2 3 år sammenlignet med sin motpart i Schwab, noe som gjør det mye mindre følsomt for rentendringer. Fondet har et 30-dagers SEC-utbytte på 0,25%. Fondet mottok en femstjerners samlet vurdering fra Morningstar. Fondet har ingen belastningsavgift og krever minimum investering på $ 3 000.