Mange investorer, som økonomien generelt, har vært i gjenopprettingsmodus siden ulykken i 2008. Da økonomien ser ut til å være på oppgang, kan selv de som ønsker å komme tilbake til investeringsspillet gjør det med stor begeistring. Selv om det er en viss risiko forbundet med enhver type investering, er forsiktige investorer på utkikk etter måter å beskytte sine porteføljer mot ravages av den neste finanskrisen, når det kan oppstå.

Forskjellige fondskasser tilbyr spesielt en rekke måter å investere mens du begrenser eksponeringen for økonomisk uro i USA. Fra å investere i utenlandske obligasjoner og amerikanske statsobligasjoner for å utnytte oversjøiske aksjekurser og ultrakortsiktige gjeldsprodukter, er det åtte viktige strategier du kan ansette for å redusere risikoen og beskytte investeringsfondets investeringer fra neste krasj.

Velg Obligasjonsfond

Obligasjoner anses tradisjonelt som en av de sikrere investeringskjøretøyene fordi de gir tilbakeføring av hovedstol og garantert rentebetalinger hvert år. Når det gjelder å beskytte investeringsfondets investeringsfond fra økonomisk uro, er statsobligasjoner obligasjoner enda sikrere enn bedriftsobligasjoner. Selv om markedene kan krasje og økonomien kan ta et dykk, er sannsynligheten for at den amerikanske regjeringen erklærer konkurs og misligholder sine forpliktelser overfor obligasjonseiere lav.

På samme måte kan investeringer i obligasjonsfond som spesialiserer seg på gjeld utstedt av svært stabile utenlandske myndigheter, bidra til å redusere risikoen for en amerikansk krasj. Selv om økonomien i USA utvilsomt påvirker de andre nasjoners påvirkning, er det ikke sannsynlig at en amerikansk krasj vil gjøre de fleste store første verdenslandene insolvente. Hold deg unna obligasjonsfond som investerer i risikofylte land, som Hellas, siden de gir en viss risiko som kan unngås ved å bare kjøpe lokale. For å beskytte mot risikoen for inflasjon når rentene stiger, kan du investere i inflasjonsbeskyttede midler som investerer i innenlandske og utenlandske obligasjoner med kupongrenter som endres med inflasjon.

Få noen utenlandsk eksponering

I tillegg til utenlandske obligasjoner, er midler som investerer i svært populære utenlandske aksjer, også en god måte å begrense risikoen i et volatil marked. Igjen, selv om en amerikansk krise kan, og har langtgående effekter, er det lite sannsynlig at stabile, velstyrte utenlandske selskaper vil lide dårlige dersom markeder i USA tar et dykk. Faktisk kan noen utenlandske aksjer faktisk få verdi hvis markedet krasjer og dets amerikanske konkurrenter tar en alvorlig suksess.

Unngå Leveraged Funds

En av hoveddriverne i 2008-krisen var misbruk av innflytelse fra finansnæringen.Mens innflytelse kan være en utmerket mekanisme som gir midler til å generere akselerert fortjeneste, øker det også betydelig fondets risiko. Gensidige fond er svært begrenset med hensyn til omfanget av innflytelse de kan bruke. Faktisk er det maksimale beløpet et fond kan låne 33% av den samlede porteføljen. Selv om dette er mye lavere enn innflytelsen som brukes av de fleste hedgefond, øker det likevel økt sannsynlighet for at fondet blir insolvent i tilfelle av nedgang i markedet. Hvis du er ute etter å eliminere unødvendig risiko, må du unngå bruk av midler og andre gjeldsforankrede produkter.

Redusere risiko med pengemarkedsfond

Pengemarkedsfond er allment ansett som noen av de mest stabile fondene rundt. Fordi disse midlene bare investerer i ultra kortfristig gjeld utstedt av USAs regjeringen eller meget høyt vurderte selskaper, er risikoen for mislighold svært lav. Selvfølgelig betyr minimal risiko vanligvis begrenset avkastning, så pengemarkedsfondene er ikke bygget for seriøs verdiskaping. De kan imidlertid være en lavrisiko ressurs for de som ønsker å sikre seg mot en potensiell krise.

Gjør fordel av ikke-sikliske fondskasser

Selv om aksjemarkedet ofte er malt som en av de mest risikable stedene for å sette pengene dine, trenger ikke å beskytte verdipapirene fra økonomisk uro til å unngå aksjer i det hele tatt. Det finnes flere aksjer, kalt ikke-cycliske aksjer, som har en tendens til å forbli relativt stabile under et bjørnmarked fordi de utstedende selskapene leverer varer og tjenester som folk trenger uavhengig av økonomien. Verktøyssektoren er et utmerket eksempel på en ikke-cyclisk industri, fordi folk trenger å ha elektrisitet, gass og vann uansett hvordan økonomien gjør det. Alkohol og tobakk, men absolutt ikke nødvendigheter, forblir også sterke under et down-marked fordi forbrukerne er villige til å bruke penger på disse elementene selv når midlene er stramme.

Bruk alternative fond til å diversifisere strategi

Etterspørselen av 2008-krisen hadde investorer på jakt etter en ny måte å investere på som ikke krever avkastning for å være så nært knyttet til markedets helse. Nye fond har blitt utviklet, som heter alternative midler, som benytter investeringsstrategier som normalt er forbeholdt hedgefond, for eksempel arbitrageinvestering. Selv om noen strategier, for eksempel bruk av innflytelse eller illikvide verdipapirer, ikke er bygget for porteføljebeskyttelse, gjør disse fondene det mulig for investorer å redusere risikoen ved å ta lange og korte posisjoner i aksjer og derivater. Når markedet tanks, disse midlene tillate aksjonærer å dra nytte av nedgangen ved å satse på suksess og fiasko av ulike eiendeler.

Sprer risikoen din rundt

En av de største fordelene ved å investere i investeringsfond er det gir en betydelig grad av diversifisering. For å beskytte fondets investeringer fra den neste finanskrisen må du diversifisere videre ved å investere i ulike typer midler, som de som er nevnt ovenfor, for å spre risikoen din rundt.

Stikk det ut

En av hovedårsakene til at investorene mistet så mye i finanskrisen var at, gripet av panikk, alle likviderte sine investeringer samtidig, noe som skaper ekstra belastning på det finansielle systemet. De som redet ut stormen og forlot investeringer på plass, genererte generelt det som gikk tapt over tid. Hvis du er tilbøyelig til en mer kortsiktig investeringsstrategi, kan en krise faktisk gi mye mulighet for fortjeneste, men med en betydelig risiko. Imidlertid er de fleste verdipapirfond utformet for å være langsiktige investeringer, så fortsett og hold fast på dem for lengre tid.

Selv om den neste finanskrisen treffer neste år, er sannsynligheten for at USAs økonomi vil bli ødelagt for alltid, lav. Hver økonomi har opp-og nedturer, noen store og noen små, men den generelle ytelsen til amerikanske markeder over tid har vært bullish. Den viktigste tingen du kan gjøre for å skjerme verdipapirfondene dine fra ravages av et økonomisk frittfall er å ta et dypt pust og vent på at stormen skal passere.