Klienttjenestemedlemmer kan ofte være limet som holder en rådgivende virksomhet sammen. Disse verdifulle assistenter er vanligvis dyktige på å utføre et myriade av oppgaver som ville ta mange av meglerne og rådgivere som ansetter dem minst dobbelt så lang tid å oppnå.

Hva tar det å bli ansatt for denne stillingen? Veien til å bli en registrert kundeserviceforening er ganske enkelt i mange henseender, men de som er mest effektive i denne stillingen, får ofte trening og sertifiseringer som gjør dem uvurderlige tillegg til et lag eller kontor. (For relatert lesing, se: Ansette forskrifter Små bedrifter trenger å vite. )

- 9 ->

Historie og evolusjon

Klienttjenestenes tilknyttede posisjon har utviklet seg over tid til det punktet at mange av dem som jobber i denne kapasiteten, utfører funksjoner som går langt utover sine forgjengere. Tidligere ville vellykkede meglere ansette sekretærer som kunne få sine verdipapirlisenser på et tidspunkt, slik at de kunne ta enkle bestillinger dersom sjefen deres ikke klarte å. De har også utført rutinemessige administrative oppgaver som skriving, arkivering og posttjeneste. Denne posisjonen ble gradvis morphed til den registrerte salgsassistentposisjonen, hvor lisensiert administrativt personell kan spille en mer aktiv rolle i meglerens virksomhet og kunne hjelpe med oppgaver som markedsføringskampanjer og compliance management.

AD:

Men dagens kundeserviceforeninger kan ofte gjøre nesten alt som megler og planleggere kan gjøre, blant annet innføring av ny virksomhet, vedlikehold av selskapets nettside og tilstedeværelse av sosiale medier, compliance management og et dypere samspill med klienter. Og selvfølgelig utfører de fleste av de vanlige rutinemessige oppgaver for å sette opp nye kundekontoer, behandle papirarbeid, kassere og håndtere verdipapirer, arkivere og planlegge kontorhendelser. En nylig stillingsannonsering for denne stillingen hadde følgende liste over plikter som den forventer av søkeren:

AD:

• Gi kundeservice faglig og svar på vanlige spørsmål.
• Nåværende kunder med kalt informasjon som aksjekurser, kontosaldoer og varierte konto-relaterte detaljer.
• Sørg for å holde berørte finansielle konsulenter informert om detaljer og aktiviteter knyttet til registrerte kunders transaksjoner og kontoer.
• Støtte involvert finansielle konsulenter for å ordne og gjennomføre direkte postkampanjer.
• Følg og lær alle selskapets prosedyrer og retningslinjer.
• Overfør potensielle problemer raskt til respektive filialforvaltning eller finansielle konsulenter.
• Løs klientklager og henvendelser proaktivt.
• Identifiser problemer som krever umiddelbar høyde for finansrådgiver eller avdeling for ledelsen.
• Gi toppretthetsfrihet knyttet til klient, filial, finansiell konsulent og bedriftsinformasjon.
• Kontroller at alle nødvendige og nødvendige kontoproblemer er anskaffet og oppdatert.
• Gi støtte profesjonelt på telefon for respektive finansielle konsulenter.
• Hjelp klienter til å overføre midler og verdipapirer sammen med utstedelse av kontroller etter behov.
• Send om manglende papirarbeid og verdipapirer sammen med ubetalte midler til kunder.
• Sørg for samsvar med fast- og grensepolitikk og -standarder.
• Bruk datasystemer av firmaet til å tilby tjenester til kunder samt tildelte FCer. (For relatert lesing, se: 4 Vanlige spørsmål om ansettelsespersonale. )

Veien til å komme dit

Når det gjelder konkrete kriterier, er kravene til å bli en klienttjenesteforening vanligvis ganske grei . Ordet "registrert" betyr vanligvis verdipapirer som er lisensiert og registrert hos FINRA og / eller SEC, slik at en serie 6 eller 7 og 66 lisenser vanligvis kreves. De som håndterer futures transaksjoner eller forsikringskontoer vil også ha den riktige lisensen også. Grunnleggende administrative og skrive ferdigheter vil være nødvendig sammen med en bevist detaljert oppmerksomhet og evne til å håndtere kunder. Av disse grunner er kandidater med tidligere kundeopplevelse ofte favorisert for disse stillingene.

De som ønsker å oppnå denne stillingen, vil være klokt å begynne med å jobbe som kanskje en kundeservicerepresentant for et fondsselskap eller bank, hvor de kan lære grunnleggende ferdigheter som å håndtere ulykkelige kunder, administrere papirarbeid og multitasking. Å tjene noen sertifiseringer, som for eksempel den økonomiske overordnede som tilbys av CFP-styre eller som paralegal, kan også være en god ide.

Denne typen erfaring ser bra ut på et CV og vil bidra til å forberede søkere på de daglige rigorene i denne jobben. Klienttjenestemedlemmer i dag forventes ofte å gå utover det normale anropet i deres daglige rutiner for å bidra til å markedsføre virksomheten og tilfredsstille kundenes behov. Det kan være tidspunkter når de forventes å tilbringe helger eller helligdager som går på bedriftens arrangementer eller gjennomfører nødvendige oppgaver som faller utenfor den opprinnelige stillingsbeskrivelsen. De beste treningsprogrammene for CFP-eksamener )

Kompensasjon og fordeler

De fleste klienttjenestemenn er betalt enten en lønn eller, mindre vanlig, en timelønn. De som har verdipapirer eller forsikringslicenser kan også tjene provisjoner på eventuelle transaksjoner de har gjort, og også motta bonuser eller andre tilleggsinnskudd for deres prestasjoner. Glassdør. com viser at gjennomsnittlig kompensasjon for registrerte medarbeidere er $ 47, 845. Utvalget for denne jobben løper sannsynligvis et sted fra $ 30 000 i den lave enden til kanskje $ 80 000 for superstarassistenter som kan utføre unike funksjoner på høyt nivå.

De som jobber for meglere i store bedrifter, leveres også vanligvis med fordelepakker, for eksempel livs- og helseforsikring og pensjonsplan.Fordelene som tilbys assosiert med små detaljistfirmaer kan variere vesentlig fra ett selskap til et annet, men de som jobber for høyt lønnsomme firmaer, kan nyte et betydelig smorgasbord av perks som ikke vanligvis tilbys til administrative assistenter i noen bransje.

De som ønsker å bli finansielle rådgivere eller planleggere på et tidspunkt bør også vurdere å starte som en kundeserviceforhandler. Dette kan hjelpe dem med å få foten i døren og få verdifull erfaring mens de tar økonomisk planlegging kurs eller bruke lisensen til å samle sin egen forretningsvirksomhet.

Bunnlinjen

Klienttjenestemenn har en viktig rolle i finansnæringen for både kunder og firmaer og rådgivere som ansetter dem. Mange av disse medarbeidere er uunnværlige medlemmer av nært hold som utfører høytidsfunksjoner på daglig basis. For mer informasjon om hva du trenger å gjøre for å bli ansatt som en klienttjenesteforening, besøk nettstedet for Financial Planning Association på www. fpanet. org. (For relatert lesing, se: De beste økonomiske karriere for kvinner. )