Det er en viktig finansiell beslutning å bestemme hvordan man justerer en investeringsstrategi for å regne med en stigning i rentenivået. Lær hvordan en renteøkning eller en langvarig økning i rentene påvirker ulike finansielle instrumenter sammen med investeringsmål for å gjøre de riktige bevegelsene. Følgende 10 investeringsvalg markerer beskyttende tiltak og avslører muligheter knyttet til økende rentemiljø.

Portefølje Rebalancing

Porteføljerebalansering er en kjerneformet metode for å beskytte investeringer fra en rentestigning. Når rentestigninger er uunngåelige, justeres investeringsporteføljer for å ta hensyn til effekten på investeringsavkastningen. Akkurat som profesjonelle pengeforvaltere regelmessig omfordeler investeringskapital for å finansielt forberede seg på markeds- og økonomiske endringer, følger private investorer lignende strategier for å sikre kapitalbevarelse, inntektsstabilitet og porteføljestyrking.

Kortsiktige obligasjonsfond

Kortsiktige obligasjonsfond beskytter mot stigende renter ved å tillate investeringskapital å rulle over til nye kortsiktige obligasjoner med høyere avkastning. Med andre ord, etter hvert som renten øker, er kortfristet obligasjonsfond investor ikke fanget av lave renter. Skalaen og ekspertisen fra institusjonelle pengeforvaltere bidrar til å optimalisere fordelen med denne tilnærmingen.

Variable-Rate Demand Forpliktelser

Variable Rate Requirement Forpliktelser (VRDOs) er et godt alternativ eller tillegg til kortfristede obligasjonsfond fordi de med jevne mellomrom justerer for stigende renter. I motsetning til Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), beskytter disse obligasjonene mot stigende renter i stedet for inflasjon, noe som sikrer en mer solid korrelasjon til å returnere på investeringen. Disse investeringene er også skattefrie, en fordel som utligner noen av mulighetskostnadene knyttet til høyere avkastning.

Den amerikanske dollar

Et stigende rentemiljø setter opptrykk på verdien av USAs dollar. Dette er mer tilfelle sammen med økonomisk vekst og temperert inflasjon. Selge aksjer av multinasjonale selskaper som repatrierer kapital til USA, og deretter kjøpe aksjer av innenlandske selskaper slated for sterk vekst og / eller jevn utbytte, er en måte å investere i en stigende dollar. Dollarindeksfondene er en annen måte å dra nytte av rentenelatert valutaøkning.

Innskuddsstigar

Statsertifikater for innskudd (CD) utnytter til stigende renter og en kontantvennlig vekst i dollaren. Når valuta øker i verdi, blir spareinstrumenter som er mer utsatte for inflasjon, mer tiltalende.I tillegg dobler CD-laddering ned på stigende priser ved å resirkulere kapital til nye CDer når avkastningen og valutaverdien stiger.

Bank Stock

Andeler i godt posisjonerte finansinstitusjoner som banker gir en annen måte å dra nytte av stigende renter. Siden bankene går godt fra stigende priser på grunn av høyere avkastning på utlån og høyere avkastning på parkert kapital, optimaliserer investeringen i aksjene sine porteføljebalanseringer og beskytter mot verdifall av andre bedriftslagre.

Låneutlån

Utlånsaktiviteter som utlånte lån og utlån med hardpenger utnytter risiko og etterspørsel etter kapital. Når prisene øker, øker tilgangen på kapital og etterspørselen etter lån ofte stiger. Dette legger premie på utlånsaktiviteter og høyere risikopremie for mindre økonomisk stabile låntakere. Hvis utlån av hardpenger virker for risikabelt, jevnlig utlån, strukturerte private utlån og ompakket institusjonelle låneprodukter som leverte lån, gir egnede alternativer.

Dollar Cost Averaging

Renterettbeskyttelse trenger ikke å være begrenset til finansielle instrumenter, fordi investeringsstrategier også hjelper. For eksempel kan dollarkostnadsverdi (DCA) tillate investorer å kjøpe flere aksjer med samme periodiske investering når prisene faller. På denne måten, når forholdene endres i fremtiden, er det flere aksjer som kan dra nytte av en prisvekst.

Verdiverdi

Verdiverdi er et alternativ til DCA som ytterligere optimaliserer fallende og stigende priser. Denne teknikken investerer mer kapital etter hvert som eiendomsprisene faller, og mindre som prisene stiger. Ved å bruke verdiverdiberegning er det mulig å kjøpe flere eierskap når prisen er lavere, noe som gjør det mulig å øke netto eierskap av enheter enn med DCA. For at denne metoden skal være effektiv, er det nødvendig å vite den generelle prisutviklingen til et finansielt instrument over tid.

Inverse Exchange-Traded Funds

Verdipapirhandel (ETF) øker i verdi når markedsprisene faller. De avledte finansielle instrumenter som inverse ETFs investerer gjør dette mulig. Videre, når rentene stiger, legges nedtrykket på finansielle produkter knyttet til kapitalmarkedene, noe som gjør en omvendt ETF-investering til en god sikring mot en negativ markedsreaksjon på rentestigninger.