Tal om en rentestigning av USAs føderale reserve har pågått i et par år nå, men forventningene vokser at Fed vil flytte for å øke satsene i det nye året. Det er dårlige nyheter for obligasjonsinvestorer, spesielt de som investerer i langsiktige problemer, men for aksjeinvestorer er det mange måter å tjene penger på en renteøkning. Tross alt er det noen næringer og områder som drar nytte av en prisstigning mer enn andre. Fra finansielle aksjer til forbrukerrettede, ser du på fem måter å tjene penger på aksjemarkedet når renten er på farten. (Se også: Hvordan rentesatser påvirker aksjemarkedet.)

Legg til finansielle aksjer i porteføljen din

Hvis Fed øker renten, er det bra for mange næringer fordi det signaliserer at økonomien plukker opp damp og bedriftens fortjeneste stiger. Men en sektor som har størst nytte av en renteøkning er finansindustrien. Det er fordi bankene kan belaste mer for utlån når prisene marsjerer høyere. Selv om sparere får litt av en økning i renten fra bankene, gjør finansielle firmaer mye penger ved å låne penger og vil ønske velkommen en økning i prisene. Andre finansielle firmaer som drar nytte av et økende rentemiljø, inkluderer forsikringsselskaper og meglerfirmaer.

Kortvarige obligasjoner

For å få langsiktig verdsettelse, vil du ha en diversifisert investeringsportefølje som bør omfatte obligasjoner, selv i et økende rentemiljø. Mens obligasjoner med lange vilkår, sier noe over fem år, ikke er en smart investering i et stigende rentemiljø, kan obligasjoner med kort varighet holde deg diversifisert og pusse slaget fra noen gyrasjoner på aksjemarkedet. Tommelfingerregel i en periode med stigende priser: Hold deg unna alle obligasjoner som har en varighet på fem eller flere år.

Forbruker-, teknikk- og vekstbeholdninger bør gjøre det bra Federal Reserve skal ikke øke renten dersom økonomien slår ned, og et miljø med stigende renter betyr vanligvis at det er gode nyheter for selskaper rundt om i landet. Når alt kommer til alt hvis økonomien går bra, betyr det at forbrukerne har mer skjønnsmessige utgifter og som et resultat er mer villige til å plukke ned penger på å spise ute, gå på ferie, spille på kasinoet eller se filmer oftere. Det vil i sin tur løfte fortjenesten til forbrukerdiskretionære aksjer og investorer som investerer i dem. Det samme gjelder vekstaksjer. En økning i priser er en nikk for å forbedre bedriftens fortjeneste. Vekst aksjer har en tendens til å gjøre det bra på slutten av syklusen når Fed flytter inn.Selv teknologi aksjer kan være et godt sted å parkere noen penger når prisene er på en oppadgående trend. Teknologiselskaper er mer avhengige av bedriftsutgifter enn på forbrukslager. Men hvis økonomien går bra, vil selskaper, akkurat som sine forbrukere, tilbringe mer. Et område som vil se flere dollar er teknologi.

Praktiske investorer kan spille volatiliteten

Ingen kan forutsi sikkert hvordan markedene vil reagere når prisene øker, men en ting som er nesten garantert er at det vil øke volatiliteten. Tross alt, hvis og når Fed gjør sitt trekk, vil det være første gang siden 2008. Enhver hvisking av en renteøkning de siste par årene har hatt innvirkning på aksjemarkedet. Men mens volatilitet kan tåle frykt og spøk, står aktive investorer til stor nytte. På dager som lager tankene de kan få gode navn for billig, og når aksjer er hevende de kan ta litt fortjeneste.

Å bo diversifisert i ulike bransjer

En av de beste måtene å se at investeringene dine vokser over lang tid, er å ha en veldiversifisert portefølje som dekker ulike sektorer og aktivaklasser. I et økende rentemiljø kan det være enkleste og beste å spille et økende rentemiljø ved å eie lavprisfond, ETF, aksjer og obligasjoner som gir deg en bred diversifisering. Å holde diversifisert vil puste slaget hvis en sektor underperformerer og vil sikre at du maksimerer gevinstene dine hvis en annen sektor overgår. Å holde investeringsdollene i for liten av en kurv av aksjer eller midler kan sette deg opp for tap hvis det er noen økonomiske støt underveis.

The Bottom Line

Investorer har hørt om stigende renter i noen år nå, men med sannsynligheten økende at Fed vil bevege seg i 2016, vil investorer posisjonere seg for å få mest mulig ut av sine investeringer. På samme måte som i en annen periode er diversifisering fortsatt navnet på spillet, men det er også noen sektorer som står for å oppnå bedre resultater på aksjemarkedet. Finansielle aksjer, forbrukerproblemer, teknologi og vekstaksjer skal alle fungere godt i et økende rentemiljø. (Se også: De 3 trinnene for å forberede seg på stigende rentesatser.)