I en periode med lave renter, eiendomsinvesteringer (REITs) - en verdipapirisert portefølje av eiendommer - tilbyr det gode inntektspotensialet til fast eiendom kombinert med aksjens likviditet. Et fast eiendomskursfond (ETF), som inneholder kurver av disse verdipapirene, tilbyr en spesielt flytende og rimelig måte å investere i eiendomsaktivaklassen.

Med et REIT kjøper investorer aksjer og får betalt utbyttefordeling, høste en total avkastning basert bare på beløpet de har investert. Selv om avkastningen er mindre enn å si, eie en hel bygning og høste all inntekt fra den, er risikoen lavere også. En REIT ETF investerer i flere eiendomseierende eiendomsselskaper samtidig, og selvfølgelig reduserer denne diversifiseringen ytterligere en investors eksponering (mens den enkelte som kjøper en eiendom, satser på bare den ene eiendommen). I tillegg gir det en sjanse til å komme inn i fast eiendom uten å måtte bli utleier eller partner i en investeringsgruppe.

Vi valgte de fem beste eiendomsmeglingskursene (ETFs) basert på eiendeler under ledelse (AUM) per 15. august 2017. De er listet under fra største til minste. Vi evaluerte investeringsstrategiene til hvert fond slik at investorer kan sammenligne stil og resultater. (Se også: 4 eiendomsutvikling for 2017 investorer skal være oppmerksom på. )

1. Vanguard REIT ETF (VNQ VNQVanguard REIT83. 80 + 0. 85% Laget med Highstock 4. 2. 6 )

Det beste alternativet for de fleste nybegynnere er å være fokusert på USA og kjøpe til de største offentlige selskapene. VNQ er øverst på listen for bred, diversifisert eksponering og en svært rimelig utgiftsforhold. Selv om det primære målet er høy inntekt, kan investorene også se på verdsettelse i totalverdien.

Fondet sporer en indeks som måler resultatene til REITs; De spesifikke aksjene det innehar er en del av MSCI US REIT Index, og de veies på en måte som ligner vektene i indeksen. De fem største beholdningene representerer vanligvis en "hvem som er" av de største REIT-operatørene der ute, inkludert slike spillere som Simon Property Group (SPG SPGSimon Property Group Inc154. 54-0. 30% Laget med Highstock 4. 2. 6 ), Offentlig lagring (PSA PSAPublic Storage211. 96 + 1. 43% Laget med Highstock 4. 2. 6 > Equity Residential (EQR EQREquity Residential69. 41 + 1. 76% Laget med Highstock 4. 2. 6 ), Prologis PLDPrologis Inc66. 35 + 0. 12% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) og Ventas (VTR VTRVentas Inc64. 41 + 0. 48% < Laget med Highstock 4. 2. 6 ).

Nr. Volum: 3, 644, 438 Netto eiendeler: $ 64.59 milliarder P / E-forhold (TTM): 7. 52

Utbytte: 4. 38%

• YTD Retur: 3. 82%
• Kostnadshastighet (netto): 0. 12% > 2. IShares U. S. Real Estate ETF (IYR
• IYRiSh USA Re Est81. 58 + 1. 43%
• Laget med Highstock 4. 2. 6
• )
• Som navnet antyder, er IYR en annen innenlands spesialist. Fondet investerer mest i REITs og forsøker å beholde 90% av sine eiendeler i verdipapirer som er i Dow Jones U. S. Real Estate Index. De selskapene som representeres av disse verdipapirene, kan være stor-cap, mid-cap eller small cap, men vekten har en tendens til å være på big cap-spillerne.

Andelen av eiendeler i en bestemt størrelse på selskapet er avhengig av den underliggende indeksen. Fondforvalterne kan endre sammensetningen av beholdninger for å gjenspeile ytelsen til referanseporteføljen. Nr. Volum: 6, 404, 896 Netto eiendeler: $ 4. 2 milliarder P / E-forhold (TTM): 6. 84

Utbytte: 4. 01%

YTD Retur: 6. 79%

• Utgiftskvotient: 0,44% > 3. iShares Cohen & Steers REIT ETF (ICF
• ICFiSh Coh & St REIT102. 04 + 0. 94%
• Laget med Highstock 4. 2. 6
• )
• Dette fondet søker resultater tilsvarende Cohen & Steers Realty Majors Index, som i stor grad består av REITs. Fondet investerer minst 90% av sine eiendeler i disse REIT, eller i kvitteringer som representerer REITs. Spesielt søker ICF etter selskaper som kan kjøpes, eller som kan overtage andre selskaper som en del av konsolideringen av eiendomsbransjen.
• Nr. Volum: 158, 536

Netto eiendeler: $ 3. 27 milliarder P / E-forhold (TTM): 12. 96 Avkastning: 3. 82% YTD Retur: 4. 10%

Utgiftskvoten (netto): 0,34% > 4. Schwab US REIT ETF (SCHH

• SCHHSchwab ST USA Tr41. 40 + 0. 93%
• Laget med Highstock 4. 2. 6
• )
• SCHH investerer i REITs fra Dow Jones US Select REIT Index , men kan investere i andre som ikke er inkludert i indeksen også. Blant REITs som er en del av indeksen, tildeler fondet vekter som ligner vektene i indeksen.
• Nr. Volum: 437, 425
• Netto eiendeler: $ 3. 57 milliarder

P / E-forhold (TTM): N / A Utbytte: 2. 61% YTD Retur: 2. 14% Utgiftskvotient (netto): 0, 07% > 5. SPDR Dow Jones REIT ETF (RWR

RWRSPDR DJ REIT93. 04 + 0. 79%

• Laget med Highstock 4. 2. 6
• )
• RWR bruker Dow Jones US Select REIT Index som referanse . Det er mye overlapping med VNQ, men det er. 25% kostnadsforhold gjør det til et mer flytende og billigere alternativ. Pengestyrerne prøver å investere i verdipapirer hvis verdsettelse er nært knyttet til hver enkelt selskaps faktiske eiendomsbeslutninger, og unngå selskaper som er verdsatt ut fra andre hensyn enn deres eiendommer.
• Nr. Volum: 163, 755
• Netto eiendeler: $ 3 milliarder
• P / E-forhold (TTM): N / A

Utbytte: 3. 95% YTD Retur: 2. 00% Utgift Ratio (netto): 0. 25% Andre REIT-alternativer

Tenk liten:

• Selv om de gir mer risiko, har mindre REIT-bedrifter mulighet til å vokse raskere enn de større aktørene i bransjen. Til dette formål er
• PowerShares KBW Premium Yield Equity REIT
• (KBWY
• KBWYPS KBW PrYEq36.14 + 0. 41%
• Laget med Highstock 4. 2. 6
• ) ble bygget for å ha minst 90% av sine eiendeler i små og mellomstore beholdninger av KBW Premium Yield Equty REIT-indeksen (på Nasdaq) som er oppført i ETFs navn. Nåværende avkastning er imponerende på 7,4%, selv om kostnadsforholdet står oppe på 0. 35%. Sum eiendeler er også relativt små til rundt 90 millioner dollar, noe som kan gjøre likviditeten til bekymring for noen investorer.

Go Global:

Fast eiendom utenfor USA har også gode vekstutsikter. Og selv om de fleste ikke har et marked som utviklet som REIT-markedet i USA, kan veksten være robuste, for eksempel i enkelte fremvoksende markeder eller i Europa som er i de tidlige stadiene av et økonomisk gjenoppretting. For å supplere VNQ detaljert ovenfor, tilbyr Vanguard logisk Vanguard Global ex-U. S. Fast eiendom ETF (VNQI VNQIVn Glbl ExUS RE59. 60-0. 48% Laget med Highstock 4. 2. 6 ). Den har over $ 5 milliarder i eiendeler og et 3,5% utbytte. Utgiftsforholdet er 0. 15%, ekstremt rimelig, med tanke på at internasjonale midler generelt belaster mer enn innenlandske. Et aktivt alternativ:

De fleste ETFer spegler bare deres underliggende indeks, men det er ett fond som ser ut til å aktivt administrere REIT-eksponeringen. PowerShares Active US Real Estate Portfolio (PSR PSRPwrShs Actv Mng81. 88 + 1. 30% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) har en solid rating, selv om dens utbyttet er lite på 2,6%, som er aktiva nivåene på $ 23. 8 millioner. Utgiftskvoten er også mer aktiv på 0. 80%, men investorene kan gjenopprette den med en stabil periode med overkant av referanseindeksen (FTSE NAREIT All Equity REITs Index). Bunnlinjen

Investorer trenger ikke å hente store nedbetalinger for å komme inn i fast eiendom. ETFene som er nevnt ovenfor gir investorer en mulighet til å delta på eiendomsmarkedet uten gjeld, nedbetalinger, leiesamlinger, eiendomsforvaltning eller andre byrder av eierskap. Og de er rimelig isolert fra risiko. REITS selv har mange eiendommer /, og REIT ETFs har mange REITs, slik at investorer er godt beskyttet mot tap på grunn av en eiendomssvikt. Men bare i tilfelle, kan du også sjekke ut 3 Inverse REIT ETFs for spill mot fast eiendom .