En nylig undersøkelse av 1 500 investeringsrådgivere utført av Pershing and Beacon Strategies viser svampevoksveksten på børsen i ETF-markedet, og at blant generasjonene Baby Boomers viser mest interesse for investere i disse midlene. Investorer dumper penger til ETFer i et breakneck-tempo, og denne trenden viser ingen tegn på å stoppe.

Undersøkelsen viste at om lag to tredjedeler av de rådgivere som reagerte på å se ETF som kjerne i kundens porteføljer, mens omtrent en fjerdedel av disse bruker disse instrumentene til å diversifisere sine klientbeholdninger. Om lag to tredeler av rådgivere sa også at deres bruk av ETFer mest sannsynlig vil øke de neste 12 månedene. Mer enn halvparten sa at deres kunder hadde ETFer i sine porteføljer, og en tredjedel hadde kunder med mellom 75-100% av pengene investert i dem. (For mer, se: En titt på veksten av ETF-industrien .)

AD:

En uventet Finne

Pershing-undersøkelsen flyr i lys av den konvensjonelle oppfatningen at ETFs primært brukes av yngre investorer. Undersøkelsen viste at nesten halvparten av Baby Boomer-klientene var åpne for å bruke disse midlene, etterfulgt av omtrent en fjerdedel av de 71 år og over. Men bare 17% av Generation Xers og bare 6% av tusenårige klienter brukte ETFer i sine porteføljer.

Justin Fay, direktør for finansielle løsninger for alternative investeringer og ETFer på Pershing, sa i en uttalelse at forholdet mellom ETFs bruk er høyere blant eldre investorer ", hovedsakelig fordi disse investorene har blitt stadig mer bevisst på kostnadseffektiviteten og tilgangen til en ulike stiler som ETFs kan gi, som kan hjelpe dem med å oppnå sine økonomiske mål. “

AD:

Pengestrømmen til ETFs nådde en rekordhøy rygg i juni i år. Disse midlene økte i $ 238 milliarder i 2015, noe ned fra rekordinngangen på 243 milliarder dollar året før. PriceWaterHouseCoopers har spådd at totale globale ETF-eiendeler kan nå $ 5 billioner innen 2020. (For mer, se: For flere og flere investorer er ETFs en Godsend .)

Treogtyve prosent av rådgiverne spurte sa at investeringsresultatet var deres hovedkriterier for å undersøke når det gjelder valg av ETF, mens et annet kvartal sa at kostnadsforholdene styrte mye av sine valg. Bare 2% av rådgiverne sa at merkenavn anerkjennelse spilte en rolle i pengene de velger. En av de største hindringene som rådgiverne citerer når det kommer til å bruke disse midlene, er den innebygde strukturen til mange av dem, noe som kan tyde på behov for forbedret markedsstruktur og høyere utdanning for investorer og rådgivere.

AD:

"ETFs kan være et spesielt attraktivt investeringsalternativ for rådgivere, som tilbyr tilpassbare løsninger og potensielt billigere tilgang til markeder, land og sektorer enn mange andre sammenlignbare investeringsvogner.Selv om RIA-kanalen fortsetter å dominere når det gjelder ETF-bruk, ser vi økt adopsjon på andre kanaler, spesielt uavhengige meglere som implementerer ETFs oftere i porteføljer, og denne trenden forventes å fortsette, forteller Fay ThinkAdvisor .

The Bottom Line

Valutamarkedet har blitt populært blant eldre investorer på grunn av deres fleksibilitet, transparens, lave kostnader og passiv tilnærming til pengeforvaltning som minimerer skatter. Investorer vet nøyaktig hva de får med disse midlene, og pengestrømmen fra aktivt forvaltede investeringsalternativer, som for eksempel åpne fond, til ETF, kan bare hente hastighet herfra. Pershingstudien ga noen overraskende opplysninger om bruken av disse midlene blant klienter, da det viste at eldre kunder har vært raskere å bruke disse midlene enn Generation X eller Millennials. (For mer, se: En Inside Look At ETF Construction .)