Mindre enn en tredjedel av de finansielle rådgiverne driver aktivt klienter under 40 år, ifølge en nylig undersøkelse fra Corporate Insight av 500 rådgivere. De personer som er født etter 1975 og deres tusenårige motparter er en oppe og en velstående kohorte, og finansielle rådgivere går glipp av. Mange rådgivere tror feilaktig at de eldre aldersgruppene er mest verdige til rekruttering. Rådgivningsvirksomheten har og alder problem. Her er grunnen til at disse finansielle rådgivere kan være feil ved å ignorere yngre kunder: (For mer se: Demografisk endring av rikdom - og hvordan å utnytte den .)

• Det er en betydelig kohort av høyt inntektsgivende i aldersgruppen 25 til 40 år.
• Mange av tusenårene eller Gen Y trenger investeringsveiledning og hjelp og er villige til å betale for det.
• Denne gruppen av yngre investorer vil arve stor sum penger fra sine babyboomerforeldre.
• Som rikere babyboomers begynner å bruke sine pensjonsmidler, kan de være mindre lukrative kunder for finansiell rådgiver.

Dette kortsynte synspunktet fra det finansielle rådgivende fellesskapet kan føre til at de går glipp av muligheten til å gi råd om og administrere denne nåværende og fremtidige velstående gruppe. (For mer, se: Finansielle rådgivere trenger å søke ut denne gruppen NU .)

Hvem er Courting Younger Clients

De nyere robo-rådgiverne, Wealthfront, Improvement, Jemstep og andre setter pris på de yngre investorene og forstår at hvis de engasjerer dem mens de er yngre, vil denne gruppen sannsynligvis holde fast ved plattformen ettersom deres eiendeler vokser. Mange investeringshus bruker også den automatiserte investeringsplattformen, og samler videre brukere fra den tradisjonelle finansielle rådgiveren. Vanguard, Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 46-0. 80% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) og andre rabattmeglere har enten sin egen automatiserte teknologi forbedret plattform eller samarbeider med en robo-rådgiver for bedre å betjene kunder som ser etter den typen investeringsløsning. (For mer, se: Schwabs nye Robo-Advisor Service Forklart .)

Så er det firmaene som Jemstep som søker partnerskap med tradisjonelle finansielle rådgivende firmaer for å tilby et solid grunnlag for automatisert investeringsstyring. En finansiell rådgiver som tilbyr en teknologiassistert investeringsplattform, er satt opp for å nærme seg den yngre investor hvor de bor, online. (For mer, se: Hvordan Finansielle rådgivere kan tilpasse seg Robo-rådgivere .)

Aldringsproblemet i dagens finansielle rådgivere dreier seg om flere feil:

• Unngå markedsføring og dyrking av yngre kunder.
• Begrensning av bruken av dagens finansielle teknologiløsninger som appellerer til en yngre klient.
• Å tro at deres nåværende, eldre kundebase vil øke sine inntekter på lang sikt.

Den tidligere nevnte Corporate Insights-undersøkelsen fant at ved utgangen av 2014 klarte omtrent 11 robo-rådgivere rundt 19 milliarder dollar i eiendeler. Det tilsvarer en 65% økning i eiendeler under ledelse (AUM) fra april til desember 2014. Hvis de automatiserte rådgiverplatformene fortsetter å blomstre, og de etablerte finansrådgiverfirmaene holder fast ved deres nåværende tilnærming, er de etablerte firmaernes AUM bundet til avslå. (For mer, se: En rådgiver for finansiell rådgiver til tusenårige kunder .)

Hvordan rådgivere kan rette opp aldersforstyrrelser

Som ved ethvert problem, er det første trinnet å erkjenne at det er et problem. Neste er det å forstå problemets natur. Det tredje trinnet er å finne en løsning på problemet. Uten stabile 30-40 år gamle klienter, når de eldre klientene går videre, vil det ikke være kø av yngre klienter å ta plass. Følgende er løsninger på aldersproblemet for den finansielle rådgiveren. (For mer, se: Pengevaner av tusenårene. )

Vurder å tilby en timeshøringstjeneste. En mindre velstående klient kan være villig til å betale flere hundre på opptil tusen dollar for målrettede og spesifikke råd. Ved å bygge dette forholdet, når personen senere trenger mer dybdehjelp og tjenester, har du allerede opprettet en rapport.

Søk etter barn til eksisterende kunder. Det er ganske sannsynlig at de vil arve sine foreldres rikdom, og hvis du ikke tilbyr dem oppdaterte tjenester, kan de flykte til mer moderne, teknologisk assisterte finansielle rådgivende plattformer. ) Inviter yngre kunder til et arrangement for å vise at du vil ha og verdsette sin virksomhet. Bruk yngre rådgivere i firmaet ditt for å oppsøke sine kolleger og kollegaer. Ved å tilrettelegge for en yngre demografisk, kan du avrunde kundeporteføljen din til å inkludere denne vitale gruppen. (For mer, se:

Hvordan rådgivere kan hjelpe kundene til å etterlate seg en arv. ) Bunnlinjen

De tradisjonelle finansrådgiverne har et aldersproblem og en kortsynt visning av deres organisasjoner. For å sette opp sine firmaer for lang levetid, må de rette deres fokus på de eldre velstående og gjøre oppmerksomheten sin til yngre klientell. (For mer, se:

Veiledere skal utvikle seg i 2015 og utover .)