Hvis du vil øke eiendeler under ledelse (AUM) for ditt økonomiske planleggings- eller formueforvaltningsfirma, må du ta vare på kundenes behov og gi kundene det de leter etter. Enten du har vært i finansbransjen i flere tiår eller bare begynt, kan du holde et skritt foran trenderne bety forskjellen mellom suksess og fiasko i denne unike verden.

Det er ingen hemmelighet at behovet for finansielle planleggingsklienter, og forventningene til disse kundene, har endret seg markant de siste årene. Spesielt yngre kunder har kommet til å forvente, og selv krever umiddelbare svar, og de stole på en rekke verktøy for å få den informasjonen de trenger. Det betyr at treningseiere ville gjøre det bra å tilpasse seg de endrede forventningene og bygge selvhjelpsverktøy i sin virksomhet. (For mer, se: Topp 5 Strategier til land Velstående, unge kunder .)

Praksiseiere kan forbedre sin ytelse med den yngre generasjonen og gi dem verktøyene de trenger for å administrere sine porteføljer. Verktøy som eMoney Advisor lar økonomistyringskunder å holde styr på sine porteføljer, spore balansen og endre sine investeringer uten å komme inn på kontoret, mens tjenester som WealthBox gjør at eiere kan kommunisere bedre med sine kunder.

Det riktige verktøyet for jobben

Å levere de riktige verktøyene er en måte å øke aktiva under ledelse og tiltrekke yngre kunder til din økonomiske planlegging eller verdiskaping, men det er ikke den eneste måten . Unge mennesker stole i økende grad på sosiale medier for alt fra å få de daglige nyhetene til å finne en jobb, og de bruker de samme plattformene for å ta investeringsbeslutninger og finne passende investeringsforvaltere.

Å finne ut på sosiale medier er en smart måte å finne nye kunder på, og service eksisterende, og mange praksiseiere gjør det allerede. De sender sine meglere til spesielle sosiale medier kurs og tildele kontorpersonal å spore selskapets Facebook og Twitter feeds. De lager Instagram-kontoer og øker deres tilstedeværelse på profesjonelle nettsteder som LinkedIn. Alle disse handlingene kan være effektive for å øke AUM og bygge deres praksis for fremtiden, men overholdelse er like viktig som vekst.

Sosiale medier og regelverksoverholdelse

Mange praktiserende eiere har allerede oppdaget farene ved uhindret tilgang til sosiale medier, og oppdager for sent at innlegging på Facebook og Twitter kan få negative konsekvenser nedover linjen. Mange av de samme lover som styrer oppbevaring av e-post og elektronisk kommunikasjon gjelder også sosiale medier, og bare å nå ut på disse plattformene uten å først søke veiledning kan være en stor feil.

Verktøy som RegEd kan hjelpe eierne av økonomisk planlegging og velferdshåndteringspraksis å nå ut til Millennials og andre unge uten å følge med på lagrings- og etterlevelsesregler. Å holde seg i samsvar har aldri vært viktigere, og analysere samsvarsmønstre bør være en stor del av ethvert sosialmedieres oppsøkelsesprogram. (For mer, se:

Rådgivere: Hvordan finne stor vekst .) Optimaliser din praksis

Tilleggstjenester kan være like nyttige for å bygge AUM og nå flere unge investorer. Tjenester som Truelytics hjelper eierne av økonomisk planlegging og velferdshåndtering praksis optimalisere sine virksomheter og maksimere avkastningen for hver av sine kunder.

Å nå ut på sosiale medier og gi de riktige verktøyene for porteføljeanalyse er både smarte måter å øke aktiva under ledelse og sikre fremtiden for firmaet ditt, men de er ikke de eneste alternativene. Faktisk kan den enkleste måten å forbedre klientoppsøkingen og forbedre ytelsen din med unge, allerede være på kontoret din.

Du har jobbet hardt for å skape en solid base av kunder, og du har jobbet enda vanskeligere for å hjelpe kundene med å lykkes og møte sine kortsiktige og langsiktige investeringsmål. Mange av disse klientene er også foreldre, og nå som barna deres er eldre, vil de også søke profesjonelt råd og veiledning.

Å snakke med dine eksisterende kunder om sine barn er en fin måte å nære fremtidige relasjoner og sette scenen for suksess. Selv om de ikke er klare nå, vil de barna og barnebarna trolig tenke på deg når de begynner å investere, spesielt hvis du har gitt kvalitetsservice til foreldrene og besteforeldrene.

Tilbudsverdi

Som eier av et finansiell planleggings- eller formueforvaltningsfirma kan du ytterligere forbedre klientoppsøkingen din, og til slutt dine eiendeler under ledelse, med noen godt tidsbestemte tilbud. Tilnærmingen til å praktisere eierne tar kan være like unik som de er, men målet er alltid det samme.

Noen praksiseiere tilbyr sine eksisterende kunder en times råd og veiledning for sine barn i arbeidstidsalderen. Dette kan være en fin måte å øke AUM og bygge relasjoner for fremtiden, og mange praksiseiere har funnet stor suksess med denne tilnærmingen.

Andre praktiserende eiere tilbyr gavekort rettet mot unge mennesker, mens andre gir rabatter og andre insentiver til sine etterfølgere på Facebook, Twitter og andre sosiale medieplattformer. Unge forbrukere har kommet til å forvente disse spesielle tilbudene og rabatter, og de praktiske eierne som gir dem mulighet til å gjøre det bra i årene som kommer.

Fremtiden for industrien

Det er klart at unge representerer fremtiden for finansplanleggings- og formuesforvaltningsindustrien. Det er også klart at de unge vil trenge like mye hjelp og veiledning, og sannsynligvis enda mer enn deres foreldre og besteforeldre gjorde. Arbeidets skiftende karakter, inkludert den økende populariteten til freelancing og avhengighet av konsertøkonomien, har skapt et helt nytt sett med utfordringer for unge mennesker, og praksiseiere som best kan løse disse bekymringene, er sannsynligvis vinnerne fremover.

Hvis du ikke allerede har begynt å nå ut til yngre klienter, er det nå på tide å komme i gang. Det er to måter å for finansielle rådgivere og verdipapirforvaltere å øke AUM - tiltrekke seg flere eiendeler fra eksisterende kunder eller bygge deres base av kunder. Praksiseiere som er i stand til å nå yngre arbeidstakere kan øke sine eiendeler under ledelse, bygge verdien av sine merkevarer og sikre fremtiden for deres firmaer.

(For å lese mer fra denne forfatteren, se:

Hvordan den beste rentekontrakten fungerer .)