Finansrådgivere som oppnår høy suksess i bransjen, synes ofte å ha et hjørne på markedet når det gjelder å skaffe og beholde kunder og øke inntekter. De som formørker resten av pakken, tar ofte en litt annen tilnærming til hvordan de gjør ting mot de mange nyere og / eller mindre rådgivere.

De som prøver å få sin praksis til neste nivå, kan ha fordel ved å bruke noen av følgende strategier. (For mer, se: Hvorfor rådgivere bør fokusere på den fremvoksende velstanden. )

Henvisninger-Plus

De fleste finansielle rådgivere kommer til å stole på et henvisningsnett for å generere ny virksomhet. Men elite rådgivere tar ofte sine nettverk til et annet nivå, der de lover større belønninger for økt lojalitet fra advokater, CPAer eller andre finansielle eller juridiske tjenesteleverandører. De som mottar en reell prosentandel av inntektene i motsetning til bare søkerens gebyr eller annen nominell form for kompensasjon, er åpenbart mer incentivisert for å sende sine kunder til en rådgiver som kompetent kan imøtekomme deres behov.

Inntektsdeling kan også hjelpe andre fagfolk til å utvikle en større forståelse og verdsette for hva rådgiveren kan tilby. For eksempel kan en CPA som får et livsforsikringstillatelse for å dele provisjoner fra kunder som han refererer, sannsynligvis bli bedre til å gjenkjenne når en klient er en kandidat for et bestemt produkt eller en tjeneste på grunn av trening som kreves for lisensen. (For mer, se: Slik tiltrekker og advarer 30-somethings. )

Mange elite rådgivere velger også å gi og motta henvisninger ved hjelp av en personlig introduksjon, i stedet for at en klient skal finne eller kontakte den personen de har blitt fortalt å se. Denne personlige berøringen kan også bidra til å avklare arten av henvisningen og forhindre mulige misforståelser.

En annen taktikk som noen bruker, er å gi en gratis konsultasjon der de vil gi en ærlig annen mening til potensielle kunder om hvor godt deres nåværende rådgivere oppfyller deres behov. Selvfølgelig er nøkkelen til dette at rådgiveren vil fortelle de som ser ut til å være i god form der de er at han eller hun ikke kan forbedre sine situasjoner. Men denne ærlige, kostnadsfrie form for samhandling kan gjøre andre som søker et alternativt perspektiv mye mer tilbøyelig til å søke dem ut. (For mer, se: Ikke overse ikke-riktige-tusen årtusener. )

Gå bredt, men vær begrenset

De fleste eliterådgivere har også en tendens til å ta en av to baner når Det kommer til omfanget av produkter og tjenester som de leverer. Enkelte rådgivere velger å spesialisere seg i en eller en liten håndfull high-end-tjenester, for eksempel ikke-godkjente planer, opsjoner på ansatte eller alternative investeringer.Andre velger å tilby omfattende formueforvaltning som omfatter alle aktivaklasser, inkludert gjeld, aksjer, eiendomsmegling, edle metaller, derivater, eierskap og partnerskap, alternative tilbud og skattekreditter.

Elitrådgivere forsøker selvfølgelig å være absolutte mestere i håndverket deres, uavhengig av hvilken vei de velger. Noen rådgivere velger også å spesialisere seg i en bestemt type klient som krever et høyere nivå av kunnskap eller ferdigheter, for eksempel medisinske fagpersoner eller bedriftsledere.

Fokusere dine kunder

Mange av de mest vellykkede rådgivere søker også å bygge og vedlikeholde mindre kundebaser som har en høyere nettoverdi i stedet for en bred base av mellomstore kunder. De lærer seg å kjenne sine kunder på et mye mer intimt nivå, og gir en type personlig service som er umulig for detaljistfirmaer å matche. (For mer, se: Hvordan tiltrekke seg kunder med høy nettverdi. )

Deres markedsinnsats er også vanligvis mer fokusert og overvåket for å maksimere sine resultater. Mange av dem bruker dataprogrammer som tett følger alle sine markedsaktiviteter og resultater og viser dem hvilke metoder for å generere klienter som er mest effektive. Og svært få elite rådgivende firmaer bruker nå metoder som kaldt anrop, masseforsendelser eller til og med seminarer; Disse har gitt vei til digitale markedsføringsinnsatser og enkelt ord i munnen som kommer fra det de kan gjøre for sine kunder. Elite rådgivere som bruker seminarer, gjør vanligvis også små, uformelle saker som ikke inneholder noen form for spesifikke salgsstrategier, og er ofte rent informative i naturen.

Et av de viktigste markedsføringsverktøyene for boutiquefirmaer i dag er et omfattende nettsted som tilbyr en plattform hvor kundene kan se og få tilgang til sine porteføljer, holde kontakten med rådgivere og også gi mobil tilgang via smarttelefoner og tabletter. Bedrifter som søker en mer sofistikert form for markedsføring, sponser ofte hendelser på områder som er av interesse for typen prospekter som rådgivere ønsker å bli kunder. Vin- og kaviaresteringer eller andre lignende highbrow-soirees vil tiltrekke seg en rikere mengde enn en sportsbegivenhet eller annen lignende tidsfordriv. ) Elite rådgivere krever ofte at nye kunder skal kunne sette inn et minimum av penger før de skal jobbe med dem, for eksempel $ 500, 000. Dette kravet sikrer at enhver klient de jobber med, vil kunne generere dem nok inntekter til å være verdt sin tid.

Streamline virksomheten din

De fleste elite rådgivende firmaer kan effektivt delegere oppgaver blant sine ansatte slik at selskapets hovedpersoner kan bruke mer tid på å interagere med kunder og vedlikeholde deres behov på personlig basis. Administrasjonsassistenter, complianceoffisorer, markedsføringsspesialister og forhandlere har alle sine plasser, men kundene med høy nettverdi vet ofte bare eller vil snakke med eieren eller rådgiveren som først åpnet kontoen sin.Arbeidsdeling kan føre til større effektivitet og færre feil - og større kundetilfredshet. Automatiserte dataprogrammer som robo-rådgivere kan også frie rådgivere fra behovet for å bruke tid på å implementere lavere nivåer for porteføljestyring.

Bunnlinjen

Det finnes ingen riktig eller beste måte å bygge en elite finansiell rådgivende virksomhet på, men bruk av metoder for mindre eller mindre vellykkede rådgivere vil ikke gi gode resultater. Som i ethvert forretningsområde, er den virkelige nøkkelen til suksess evnen til å tenke utenfor boksen og koble til ønsket kundekreds på en måte som ikke lett kopieres av konkurransen. For mer informasjon om hvordan å bygge et elite rådgivende firma besøk Financial Planning Association nettsiden på www. fpanet. org eller National Association of Personal Financial Advisors på www. napfa. org. (For mer, se:

Topp måter å trykke på lege nisje. )