Vanlige aksjeandeler overføres vanligvis fra en megler til en annen av et system som kalles Automated Customer Account Transfer Service (ACATS). Før ACATS ble et manuell overføringssystem brukt.
National Securities Clearing Corporation (NSCC) utviklet ACATS, som kan overføre aksjer, obligasjoner, kontanter, fondskasser, aksjefondsmuligheter og andre investeringsprodukter. Imidlertid kan bare
NSCC-kvalifiserte medlemmer og Depository Trust Company-medlemsbanker bruke ACATS.
Både firmaet som leverer aksjene, samt firmaet som mottar det, har individuelle ansvar i ACATS-systemet. For eksempel, hvis en aksjeeier ønsker å overføre sin andel av vanlig aksje fra firma A til firma B, vil firma B først være ansvarlig for å kontakte firma A for å be om overføringen. Når firma B har sendt overføringsforespørselen med instruksjoner, må firma A enten validere instruksjonene eller svare med et unntak innen tre virkedager. Hvis det ikke er noe unntak, har firma A fire dager for å fullføre overføringen etter å ha godkjent forespørselen. Validering inkluderer bekreftelse på at kundens navn og personnummer stemmer overens med informasjonen fra firma B. Etter å ha mottatt overføringsforespørselen og validering, må firma A avbryte alle åpne bestillinger og det kan ikke godta nye ordrer på kundens konto. Firma A må også returnere overføringsinstruksjonene til firma B med en liste over verdipapirposisjoner og eventuell pengebalanse på kontoen.
Når aksjer er overført, må meglere gi kunder et regnskap minst en gang hvert kvartal. Eksperter anbefaler også at kundene opprettholder ordinære poster og foretar egne beregninger for å dobbeltsjekke at alle eiendeler er riktig overført og regnskapsført.
Kan en IRA-mottaker rulle IRA over til en annen konto og utpeke en annen mottaker?
Det avhenger av bestemmelsen av IRA-plandokumentet. Noen (men svært få) tillater ikke betegnelsen av etterfølgerne. Den gode nyheten er at de fleste gjør. Hvis mottaker utpeker en etterfølger (andre generasjon), skal etterfølgerens mottaker fortsette distribusjon basert på førstegangs mottakerens forventede levetid.
Hvordan overfører jeg kredittkortloggen fra ett land til et annet?
Finne ut om noen av grunnene til at det for øyeblikket er umulig å overføre kreditthistorikken din til et annet land hvis du flytter.
Hvordan ruller du over / overfører en 401 (k) til en annen 401 (k)?
Forstå prosessen med å overføre den gamle 401 (k) -kontoen din til den nye arbeidsgiverbaserte planen, og lære fordelene og ulempene ved denne handlingen.