Eiendomsplanlegging kan sikre at arvinger blir tatt vare på, men hvem du skal stole på å utføre dine ønsker, er like viktig.

Hvis du velger feil administrator, kan det være forsettlige og utilsiktede feil som vil koste dine mottakere. Derfor er det viktig å være omhyggelig når du velger en administrator.

Trustees holdes til en fidusiær standard som betyr at de må sette dine beste interesser først. Likevel er det noen måter de kan rote seg på. Noen feil er utilsiktede og skyldes uforsiktighet eller forsømmelse, og så er det de forsettlige og potensielt finansielt drenerende trekkene som å forholde seg til en finansforvalter med eiendommen eller en interessekonflikt som mudder fidusiærstandarden. Enten scenario er dårlige nyheter for dine arvinger, hvorfor det å velge en god administrator er like viktig som å splitte opp dine eiendeler.

Velg en kunnskapsrik administrator, som ikke er redd for å be om hjelp.

Kunnskap er makt, og det gjelder spesielt for den kurator du velger, men å vite når du skal ringe etter hjelp, kan være uvurderlig når bestemmer seg for en kurator å gå med. Sikkert du vil at de skal ha økonomisk og forretningsfølelse, men du vil ikke ha noen som tror at de vet alt og som et resultat, vil ikke betale for mye oppmerksomhet til dine ønsker og behov eller stille spørsmål om de trenger ytterligere innsikt . Hvis du ikke har et familiemedlem i nær venn som passer til regningen, er det uavhengige selskaper som vil fungere som din forvalter. Selv om de ikke er gratis, kan de være et godt alternativ hvis du ikke kan tenke på en god administrator eller din familie situasjon er komplisert.

Pass på at personen vil være rundt etter deg

Å ta rollen som trustee er et stort ansvar og krever mye tid og engasjement. For å minimere risikoen for forvirring må du være på forhånd med forvalteren slik at han eller hun vet nøyaktig hva du vil ha og hva hans eller hennes plikter vil være og hvor lenge.

Relasjoner kan enkelt smite gjennom årene, og noen som du stolte på i 40-årene når du opprettet boen din, kan ikke være så tiltalende på 60-tallet, spesielt hvis personen er opptatt og har liten tid for deg og din tillit. Det er også viktig å vurdere din potensielle forvalter sin helse og plassering. Onkelen din kan være en pålitelig økonomisk whiz, men hvis han bor over hele landet eller blir eldre, kan han ikke være den ideelle forvalteren når det kommer tid til å gjennomføre planen. (Les mer her: Kan du stole på din forvalter? )

Sjekk opp jevnlig

Når du har funnet din administrator, er det en god ide å revurdere ditt valg med jevne mellomrom for å sikre at alt forblir det samme. Du vil forsikre deg om at din trustee fortsatt har lydhør, hans eller hennes helse er god, og er fortsatt pålitelig.Hvis du ikke kan sjekke ut alle boksene under sjekken, kan det være på tide å finne en ny administrator. Det siste du vil ha er at dine ønsker ikke skal henrettes, ikke fordi du ikke var klar, men fordi du valgte feil person å stole på. (Les mer her: Estate Planning: Introduksjon til Trusts .)

The Bottom Line

Eiendomsplanlegging er halvt slag, men å velge riktig forvalter vinner deg krigen. Uten en pålitelig administrator kan forsettlige og utilsiktede feil skje som kan ødelegge selv den beste gjennomtenkte planen.