Den neste generasjonen av velstående investorer ønsker endringer i måten den betaler for rådgivningstjenester, ifølge en studie, "Recalibrating Value in Wealth", av SEI Investments Co., Scorpio Partnership og NPG Wealth Management .

Rapporten spurte 3 113 respondenter fra hele verden som har en gjennomsnittlig nettoverdi på $ 2. 7 millioner og representerer de fremtidsrettede investorene i morgen i morgen.

Her er hva finansielle rådgivere bør tenke på når det gjelder avgifter for å betjene denne klienten. (For relatert lesing, se: Finansielle problemer av det meget rike. )

Sette pris på verdi

I motsetning til hva noen tror, ​​er de velstående ikke likegyldige når det gjelder prisen og verdien de mottar for formueforvaltningstjenester. Flertallet (84%) av Amerikas ultra-høyt nettovennlige investorer i morgen - hva studien dubs som Futurewealthy - er sterkt enig i at de mottar høy kvalitet for pengene sine. Men måten de allokerer sine penger til rådgivningstjenester, er fundamentalt forskjellig.

For tiden bruker denne demografen en rekke avgiftsformater for å betale for pengehåndtering. Disse kundene har også sterke meninger om hvordan disse gebyrene skal distribueres i et verdipapirforetak. Når de blir bedt om å tildele gebyrene de betaler til ulike deler av deres verdiskapingserfaring, fokuserte Futurewealth mest på deres relasjonsforvalter, og valgte å tildele nesten to femtedel av hele avgiften til rådgiveren. De tildelte resten av honorar til firmaet (20%), interne spesialister (14%), støttende teknologier (13%) og støttepersonell (13%).

Teknologireferanser

Som teknologiens rolle fortsetter å vokse i formueforvaltning, er det en betydelig generasjonsdeling når det gjelder preferanse for tildeling av avgifter mot teknologi, sa studien. De yngste respondentene, de under 40 årene, valgte å tildele nesten 20% av deres totale formueavgift til støtte for teknologi, mens bare 12% av de over 40 år følte seg på samme måte. (For relatert lesing, se: 5 Ultra Rich People Who Live Under Their Means .)

"Det er interessant at i de fleste tilfeller er størstedelen av verdien plassert på relasjonsledelsen og firmaet," sa Al Chiaradonna, senior vice president, SEI Wealth Platform, Nord-Amerika Private Banking i en uttalelse. "Futurewealthy er tydeligst mest takknemlige for tjenesten de mottar, og firmaets merkevare leverer den. Det er en stor mulighet for formueforvaltere å utnytte denne voksende trenden ved å omfavne teknologi. "

" Teknologi kan gjøre det mulig for verdipapirforvaltere å utvide sine evner og automatisere aktiviteter med lav verdi, samtidig som de legger ytterligere ressurser til å styrke deres merkevare og deres relasjonsledere , " han sa."I tillegg vil forventningene til yngre Futurewealthy oppmuntre formueforvaltere til å utvide sine evner og videre integrere teknologi i klientopplevelsen."

Avgiftsstrukturpreferanser

Når det gjelder hvordan gebyrer er strukturert, er det vanligste valget blant Amerikas Up and coming ultra-high-net-worth investorer er en tradisjonell avgiftsmodell, som er en prosentvis avgift basert på rådte eiendeler. Mer enn en tredjedel (35%) bruker denne modellen og preferansen for den er konsistent i generasjoner. Det kommer til å sammenligne preferanser for en fast avgift mot en tidsbasert eller timebasert avgift, men det er en stor deling mellom generasjonene. Mens 34% av den yngste generasjonen for tiden foretrekker en fastavgiftsmodell, reduseres preferansen for denne modellen. Kun 22% av de fremstående som er velstående mellom 40 og 49 år, 10% av 50 til 59 år og 5% av de som er 60 år og eldre, foretrekker nå en gebyrbasert modell. Bare 16% av de yngste Futurewealthy foretrekker en time-ba sed fee modell, sammenlignet med 4% av sine eldre kolleger, i alderen 40 og over.

Til tross for gjeldende preferanser, innen de neste fem årene, anerkjenner investorer med høy høye nettoverdier at de ønsker at deres betalingsstrukturer skal utvikle seg for å bedre reflektere sitt engasjement med et firma. I gjennomsnitt vil 72% ikke betale for deres rådgivningstjenester ved hjelp av en prosentandel av deres nåværende eiendeler under rådgivning, selv om 40% av respondentene for tiden betaler denne veien. (For relatert lesing, se: Asset Protection for wealthy individuals .)

I stedet vil de flytte til mer forutsigbare gebyrformater, for eksempel tidsbasert og fast rente. Foreløpig betaler 14% via fastformat, selv om 18% foretrekker å betale en fast rente i fremtiden. I tillegg, mens 5% av respondentene for tiden betaler ved hjelp av en tidsbasert struktur, vil 7% betale med denne modellen i fremtiden.

Hva neste generasjon ønsker

Rikdomsledere står overfor en utfordring når det gjelder den yngre generasjonen som forventer og krever en annen type tjeneste enn eldre generasjoner. Den yngre Futurewealthy tror de trenger sterkere veiledning, flere verktøy og mer informasjon for å ta informerte investeringsbeslutninger, finner rapporten. Nesten halvparten av den yngste Futurewealthy tror sterkere kommunikasjon mellom deres relasjonsforvalter og firma er en nødvendighet. Dette sammenlignes med bare 25% av de 60 og eldre.

Utover å trenge ytterligere veiledning, tror nesten halvparten av den yngste generasjonen at de for øyeblikket ikke har verktøyene eller den informasjonen de trenger for å ta informerte beslutninger. Bare en fjerdedel av sine eldre kolleger føler det samme.

Bunnlinjen

Oppadgående investorer fra alle generasjoner har høy verdi på sine relasjoner med formueforvaltere. Finansielle rådgivere bør også legge merke til at fremover vil mange av disse klientene skifte fra en avgift basert på eiendeler under rådgivning til fast eller tidsbasert avgift, noe som bedre reflekterer deres engasjement med et verdipapirforetak.(For relatert lesing, se: Finne og beholde høye nettverdiskunder .)