Aksjer i FireEye Inc. (NASDAQ: FEYE FEYEFireEye Inc14. 45-0. 28% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) er ikke egnet for din tradisjonell individuell pensjonskonto (IRA) eller Roth IRA. Faktisk er FireEye ikke en klok investering i noen form, med de fleste porteføljeforvaltere som anbefaler at investorer ikke kjøper denne aksjen, og at de skal selge den dersom de eier det. Porteføljeforvaltere viser flere grunner til deres negative utsikter, inkludert abysmal aksjeutvikling de siste årene, nedgang i nettoinntekter, dårlig avkastning på egenkapitalen (ROE) og skuffende inntjening per aksje (EPS) tall. Selskapets gjeldsnivå er rimelig ved slutten av 2015, men de store nettoinntektstapene indikerer sannsynlig monetær gjeld eller reduserte investeringer i nær fremtid.

Fordi å investere i pensjon er et langsiktig proposisjon, viser de beste aksjene til pensjonsporteføljen langsiktig stabilitet. Som regel, jo yngre er du når du begynner å bidra til en tradisjonell IRA eller Roth IRA, jo mer aggressiv har du råd til å være med dine investeringer. I løpet av 20 og 30-årene kan du komfortabelt avgrense en større andel av pensjonssparingen til høyavkastningsinvesteringer (som naturligvis kommer med høyere risiko), siden du har mer tid til å gjenopprette fra noen støt i veien; For eksempel faller markedet i 1987, 2001 og 2008. Når du nærmer deg pensjon, bør fokuset skifte til stabilitet og hovedbeskyttelse; hvis du tar en høyrisiko-investering dårlig og medfører store tap rett før du trenger å få tilgang til pengene dine, kan dette negativt påvirke din pensjonsalder.

Uansett alder eller hvor mange år du har til pensjonering, er det aldri en god ide å stikke nestegget ditt på et selskap som viser tegn på forestående økonomisk uro. FireEye mister penger, og aksjekursen er trenden nedover på lang sikt.

FireEye: En rask oversikt

FireEye, grunnlagt i 2004, gir cybersikkerhet og malware-løsninger. Selskapet hjalp med profilerte undersøkelser av cyberangrep på Target, hvor tusenvis av kunder hadde hatt kredittkortinformasjon, og Sony Pictures, et angrep som mange mener å ha blitt begått av Nord-Korea som svar på en satirisk film om landets diktator, Kim Jong Un.

Økende cybersikkerhetstrusler, både hjemmefra og fra utlandet, har skåret ut en fin liten nisje for bedrifter som tilbyr beskyttelse mot denne typen angrep. Av denne grunn er det forståelig at investorer oppfatter oppe i FireEye. Selskapets regnskap og nøgletall forteller imidlertid en annen historie.FireEye's aksje har falt med mer enn en tredjedel i løpet av de siste 12 månedene. Markedsverdien har også blitt krympet, og står nå på $ 3. 4 milliarder kroner. Mens selskapet registrerte rekordinntekter i løpet av tredje kvartal 2015, har FireEye sine inntekter blitt kompensert av utgifter. Selskapet har en driftsmargin på -85% og et nettoinntektstap på over $ 500 millioner.

At selskapets vekst i tredje kvartal var 45% året over, er et lovende tegn, men aksjen kan ikke anbefales mens selskapet legger inn negative tall for nettoinntekt og ROE.

Finansiell analyse

FireEyes bruttomargin er 62. 6%. Imidlertid er selskapets driftsmargin -85. 4%. Mens tynne marginer, og noen ganger til og med negative marginer, er en vanlig del av forretninger for modne selskaper som tjener penger på volum, for eksempel Wal-Mart og Target, trenger et voksende teknologibedrift en sunn driftsmargin for å reinvestere kapitalen tilbake i selskap og utvikle ny teknologi. Manglende midler til å innovere er en sikker måte å bli etterlatt av konkurrenter. FireEye's negative driftsmargin er et uhyggelig tegn på selskapets fremtidsutsikter.

Selskapets ROE, som måler hvor mye fortjeneste det har generert med penger investert av aksjonærer, er likevel negativt, kommer inn på -42. 3%. Dette er en av de viktigste årsakene til porteføljeforvalternes bearishness på denne aksjen. FireEye gjeldsbelastning er fortsatt rimelig på dette punktet. Selskapets kortsiktige og langsiktige gjeld utgjør 697 millioner dollar, noe som er mindre enn en fjerdedel av FireEyes markedsverdi. Nåværende forhold på 3,42 indikerer at FireEye ikke burde ha problemer med å tilfredsstille gjeldende gjeld. Men måten selskapet opererer i den røde antyder at det i nær fremtid kan måtte øke sin gjeldsbelastning eller slash kapitalutgifter, begge taktikk som ødelegger konkurransefortrinnet.

Tradisjonell IRA-egnethet

De mest hensiktsmessige investeringene for en tradisjonell IRA tilbyr langsiktig stabilitet, langsom men jevn vekst, og ideelt sett bør de betale utbytte. Du kan trekke kvalifiserende bidrag til en tradisjonell IRA fra inneværende års inntektsskatt, og i de fleste tilfeller kan du til og med trekke ut utbytteinntekter som du reinvesterer i IRA. Dette gir deg mulighet til å legge en større del av inntektene dine for å jobbe for deg. Selv om investeringene som anbefales for en tradisjonell IRA, ikke gir aggressiv vekst, beskytter de din rektor og tillater pengene du ellers ville betale for å tjene penger for deg. Den eneste ulempen til en tradisjonell IRA er at når du trekker penger ved pensjon, betaler du skatt på gevinsten ved ordinære inntektsrenter. Av denne grunn er en tradisjonell IRA ikke et egnet investeringsbil for høyavkastningsbeholdninger som bør gi store gevinster.

FireEye har ingen av egenskapene som lager et lager som passer for en tradisjonell IRA. Det er ikke et modent, stabilt, langvarig selskap. Dens vekst har vært alt annet enn treg og stabil; For tiden vurderer aksjen ikke noe, men det avtar raskt.Selskapet betaler ikke utbytte. Bedre lager valg florerer for din tradisjonelle IRA; Denne aksjene bør ikke vurderes.

Roth IRA egnethet

En Roth IRA er et godt investeringsmiddel for høyvoksende aksjer. Du kan ikke trekke bidrag fra ditt nåværende års selvangivelse. Når du trekker penger ved pensjonering, blir gevinsten ikke beskattet. Basert på ordinære inntektsrenter i 2015, holder denne bestemmelsen opp til 39. 6% av gevinsten din blir spist i skatter ved pensjonstid.

FireEye's aksjemarkedet trender i feil retning, med nåværende indikatorer gir ikke et håpfullt tegn for en vendingstid når som helst. Pengene du investerer i FireEye-lager gjennom en Roth IRA, er ikke sannsynlig å få deg penger, og du får ikke engang oppskattene ved å investere på denne måten. Det er et tap av tap, og derfor bør du unngå å sette FireEye lager i din Roth IRA.