Den kommende lanseringen av SmartWealth av UBS fortsetter utviklingen av store finansielle tjenester som tilbyr robo-rådgivere. UBS SmartWealth, som er den største formueforvalteren i verden, administrerer UBS $ 2 billioner i kundefordeler, og forventer å starte SmartWealth tidlig i 2017. I utgangspunktet vil UBS SmartWealth være tilgjengelig for et lite antall innbyggere i U.K., men firmaet planlegger å utvide internasjonalt i fremtiden. (For mer, se: Vanguard Personal Advisor Services: En rask gjennomgang .)

UBS SmartWealth ble bygd i huset for de enkeltpersoner som ikke oppfyller minimumsbeløpet på 2 millioner kroner av deres nåværende wealth management-klientell. Med £ 15 000 kan en investor logge på SmartWealth. Som andre robo-rådgivere kaster plattformen investorens mål, eiendeler og risikoterskel før det foreslås en investeringsportefølje.

UBS SmartWealth knytter seg til investeringsselskapsbaserte U. S. Robo-rådgivere, for eksempel Vanguard Personal Advisor og Schwab Intelligent Portfolios, samt europeisk robos MoneyFarm og Scalable Capital. (For mer, se: Hvordan Schwab oppgraderer sin Robo-Advisor Platform .)

Hvordan SmartWealth Works

SmartWealths investeringsstrategi er drevet av den eksisterende UBS-organisasjonen som inkluderer i husforskning og et nettverk av 1 000 investeringseksperter. I tillegg lover firmaet å informere SmartWealth-klienter om selskapets synspunkter og innsikt, som er hentet fra lokal og global forskning. SmartWealth er også designet for å jevnlig sjekke inn på porteføljens ytelse og sammenligne det med kundens mål. Hvis investeringene ikke virker som forventet, vil plattformen justeres. Endelig ønsker UBS at klienten skal forstå hvordan og hvorfor av porteføljens ledelsesbeslutninger. (For mer, se: Hvilke Robo-rådgivere administrerer mesteparten? )

Oppsettet er greit, og som med robo-rådgiverens konkurrenter kan det utføres online. SmartWealth-spørreskjemaet undersøker investorens økonomiske situasjon, personlighet, mål og tidshorisont. Etter å ha integrert denne informasjonen, anbefaler SmartWealth en investeringsstrategi som passer til den enkelte klient. Hvis det er noen spørsmål, bekymringer eller problemer, er et UBS SmartWealth klientlag tilgjengelig for å hjelpe.

UBS er unikt fordi SmartWealth-plattformen gir brukerne et valg mellom en aktiv eller passiv investeringstilnærming. Den aktive tilnærmingen scorer kloden for investeringer, og strever etter å overgå markedet. Den aktive strategien gjør endringer basert på UBS bedriftsforskning som inkluderer økonomiske og andre faktorer. Den passive tilnærmingen anvender lavere UBS-indekssporing og smarte beta-midler. (For mer, se: Robo-rådgivere med de laveste kostnadene .)

Klienter har tilgang til porteføljen sine 24/7 med et personlig dashbord og verktøy for å vise alle sine eiendeler på ett sted, til og med de som holdes utenfor deres UBS-konto.Avgiftene for UBS SmartWealth er nord for de fleste konkurrenter. Klienter vil betale 1,7% av forvaltningskapitalen (AUM) for den aktivt forvaltede tilnærmingen og 1% for den passive. Som AUM stiger, vil avgiftene avta.

For å kunne delta i SmartWealth, må investorer inneholde U.K. skattestatus, en e-postadresse, et U.K.-mobilnummer og gi en hjemmeadresse for U.K. I tillegg trenger brukerne en U.K. bankkonto utelukkende i kundens navn for overføringer til og fra UBS SmartWealth-kontoen. Etter den innledende investeringen på £ 15 000 kan klienter legge til på kontoen i 1 000 kroner eller mer. (For mer, se: Hvordan er Robo-Advisors Differ? )

Bunnlinjen

UBS SmartWealth har sluttet seg til bandwagon av store kapitalforvaltere med robo-rådgivningstjenester. Robo-rådgiverplattformen skiller seg ut med en sjelden aktiv styringsmetode, sammen med en standard passiv takt. Med et første målmarked i U.K. og høyere enn gjennomsnittlig robo-rådgivende avgift, vil tiden fortelle om den proprietære UBS-forskningen vil kompensere for de høyere kostnadene. (For mer, se: Hva er neste for Robo Advisor Market? )