Historisk har eiendomsmegling vist seg å være en utmerket måte å diversifisere en investeringsportefølje. For mange investorer er det en fjerde aktivaklasse, ved siden av aksjer, obligasjoner og kontanter, verdsatt for vekst og inntektsevne.

Mens du investerer direkte i fast eiendom, kan det være attraktivt for noen, vil mange mennesker gjerne inkludere denne aktivaklassen i sine investeringsporteføljer uten problemer knyttet til å eie og vedlikeholde eiendom eller håndtere leietakere. Heldigvis er det flere måter å investere i fast eiendom uten å kjøpe eiendom. To av de mest populære metodene er eiendomsinvesteringer (REITs) og midler som investerer i REITs eller eiendomsrelaterte selskaper.

REITs

REITs er selskaper dannet med det formål å investere i eiendommer. De fleste REITs er spesialister på et bestemt segment av eiendomsmarkedet, som kontorlokaler, lagringsanlegg, industriparker, kjøpesentre, hoteller eller leiligheter. Noen REITS diversifiserer blant flere forskjellige typer eiendommer. En tillit finansieres med kapital for å kjøpe en portefølje av eiendommer som den forvalter og fra hvilken den samler leie. REITs er pålagt å utbetale minst 90% av sin skattepliktig inntekt i form av utbytte til aksjonærene. REIT-aksjer kan kjøpes og selges akkurat som alle aksjer.

En av de mest populære REITs er Realty Income Corporation (NYSE: O ORealty Inntekt Corp55. 73 + 1. 00% Laget med Highstock 4. 2. 6 ); Den investerer hovedsakelig i trippel-leide eiendommer som eies av REIT og leies av høytstående leietakere som Walgreen Co. (NYSE: WAG), Wal-Mart Stores, Inc. (NYSE: WMT WMTWal-Mart Stores Inc89. 10-0. 65% Laget med Highstock 4. 2. 6 ), Circle-K Corporation og Family Dollar Stores (NYSE: FDO). Realty Income har en lang oversikt over tredobbelte eiendomsinvesteringer som har ført til 75 utbyttestigninger siden 1994. Fra og med 19. april 2016 var den etterfølgende tolvmånedersavkastningen 3,65%, og den 10-årige avkastningen var 13. 72%. År til dato (YTD), Realty Inntekter var opp 23,4%.

REIT Exchange-Traded Funds

For investorer som ønsker mer diversifisering i en eiendomsportefølje, er et REIT-børsnotert fond (ETF) lik en fondskasse som er et fond som investerer i en portefølje av andre midler. I dette tilfellet investerer fondet i en portefølje av REITs. To av de mer populære REIT ETFene er Vanguard REIT ETF (NYSEARCA: VNQ VNQVanguard REIT83. 83 + 0. 89% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) og iShares US Real Estate ETF (NYSEARCA: IYR IYRiSh US Re Est81.53 + 1. 37% Laget med Highstock 4. 2. 6 ).

Vanguard REIT ETF er den største i sin kategori med $ 30. 89 milliarder kroner i forvaltningskapital (AUM). For et svært lavt kostnadsforhold på 0,12%, får investorer eksponering mot mer enn 120 forskjellige eiendomsbedrifter fra en rekke eiendomsbransjer. Fondet har et meget attraktivt etterfølgende 12-måneders avkastning på 4,21% og har levert en jevn avkastning på 7,18% over 10 år og 11,77% over fem år, fra april 2016.

IShares US Eiendomsfond tilbyr enda mer diversifisering i amerikanske eiendomsmarkeder. I tillegg til de typiske kommersielle REITene som de fleste midler har, investerer denne ETF i spesialitet REITs som selv investerer i boliglån, tømmer og til og med fengsler. $ 4. 52 milliarder fond har en etterfølgende 12 måneders avkastning på 4, 09% med et utgiftsforhold på 0. 43%. I løpet av de siste 10 årene, fra april 2016, har fondet returnert 5. 46%, og den femårige avkastningen er 9. 97%.

Globalt diversifiserte eiendomsfond

Investorer som ønsker størst mulig diversifisering i en eiendomsportefølje, kan investere i midler med internasjonalt eiendomsmegling. USA-selskapene utgjør mindre enn 50% av verdens eiendomsverdier. Som med globale aksjemarkeder flytter globale eiendomsmarkeder ikke alle sammen i takt. En globalt diversifisert portefølje kan fange avkastning uansett hvor de forekommer og redusere risikoen knyttet til et enkelt marked.

SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF (NYSEARCA: RWO RWOSPDR DJ GRE47. 81 + 0. 35% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) er det største fondet å holde begge Amerikanske og internasjonale eiendomsbedrifter. Fra 19. april 2016 har fondet $ 2. 21 milliarder i AUM veide 58. 72% mot amerikanske aksjer og 39. 35% mot utenlandske aksjer. Dens etterfølgende 12 måneders avkastning er 3, 13%, og utgiftskvoten er 0. 5%. Denne ETF har returnert 8,92% de siste fem årene, og det er opp 5. 87% YTD i 2016.

For investorer som allerede eier en USA REIT, er $ 3. 40 milliarder dollar Vanguard Global ex-U. S. Eiendomsfond (NYSEARCA: VNQI VNQIVn Glbl ExUS RE59. 63-0. 44% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) ville være en god måte å diversifisere globalt. Denne ETF investerer i mer enn 600 ikke-U. S. aksjer fra mer enn 35 land, og det er det eneste fondet å inkludere emerging-market eiendomsbedrifter. For et lavt 0,18% kostnadsforhold, får investorene et 2,84% etterfølgende 12 måneders avkastning. Denne ETF har returnert 5, 52% de siste fem årene, og dens YTD-avkastning er 7, 21%.