Om du er en veteranfinansierer som ønsker å komme deg ut fra en tyrannisk sjef, eller en nybegynner bare ute av college, er drømmen om å starte ditt eget finansiell tjenestefirma sannsynligvis en ambisjon som får Du er ute av senga på selv de rainieste dagene. Penger, autonomi, praktiske kontortider og anerkjennelse i samfunnet kommer alle som en del av pakken, i hvert fall i våre drømmer. I virkeligheten er det å starte et finanstjenester firma hardt arbeid. De som feiler, er ofte de som ikke klarer å planlegge. Les videre når vi undersøker tipsene du trenger å vite for å gjøre drømmen din til en blomstrende forretningsverden.

- 9 ->

Økende etterspørsel Mens finanskrisen i 2008 har gjort arbeidsmarkedet til et stadig mer konkurransedyktig sted, er en av de få karrierer som estimerer vekst og relevans, en finansiell rådgiver. Alderen til den gjennomsnittlige økonomiske planleggeren / rådgiveren øker, sammen med hans eller hennes klienters alder. Dermed forlater flere planleggere sin praksis mens flere potensielle kunder går inn i pensjonsalderen. Videre åpner denne endringen av demografi i den amerikanske befolkningen raskt nye områder av spesialisering, som langsiktig omsorg og alternative investeringer. Den nyeste generasjonen av finansielle produkter og tjenester gjør det også mulig for rådgivere å møte kundenes behov på måter som ikke kunne ha vært forventet for noen få år siden. Med disse faktorene i det nåværende arbeidsmarkedet, er det god plass for nytt blod å komme inn i frakten.

Veteraner og Rookies Hvis du er veteran i denne bransjen, prøver å gå uavhengig, er du sannsynligvis trøtt av det konstante salgstrykket, kontorpolitikken og andre bedriftsbegrensninger som er satt på deg nå . På dette tidspunktet i din karriere har du sannsynligvis utviklet din egen personlige investeringsfilosofi som kan avvike fra metodene som din nåværende arbeidsgiver krever. Du kan også være bekymret for å administrere din forretningsvirksomhet og føler at kundene dine vil bli bedre servert i en mer selvstendig innstilling. Mens du har en etablert kundebase, er det en stor fordel for alle som starter sin egen økonomiske planleggingspraksis. Det skaper også et eget sett med problemer, for eksempel oppbevaring og service av viktige kunder når de flyttes fra en bedrift til en annen.

Nybegynnere til virksomheten står overfor mye større hindringer på veien til suksess. I tillegg til de vanlige oppstartsprosessene som må håndteres, må nybegynnere også bygge opp en klientliste fra bunnen av, samt lære mekanikkene til virksomheten (som kan være betydelig.) Men, som mange deltakere i dette feltet , kan du se økonomisk planlegging som en måte å gjøre en reell forskjell i andres liv. Eller, hvis du er en entreprenørånd, kan du bli lokket av den mulige prestisje, frihet og høy kompensasjon som mange økonomiske planleggere nyter.Men uavhengig av bakgrunnen eller motivene, er det sannsynligvis et av de vanskeligste - og tilfredsstillende - å etablere ditt eget økonomiske planleggingsfirma som du noen gang har gjort.

Problemer som skal vurderes 1. Kostnader
Starte et finansielt planleggingsfirma innebærer mange av de samme oppstartskostnadene som enhver annen virksomhet. Disse inkluderer møbler, leie, reklame, teknologi, verktøy og kanskje et alvorlig innskudd hos den nye meglerhandleren (hvis en skal brukes). Lisensiering og opplæringskostnader må regnes for de som trenger dem også. Veteraner med en forretningsreise vil også måtte faktor i eventuelle tap av inntekter som følge av overgangen til et nytt selskap.

2. Lisensiering / Trening I tillegg til å skaffe de nødvendige lisensene, bør nybegynnere vurdere å tjene en profesjonell betegnelse eller to, for eksempel Certified Financial Planner® eller Chartered Life Underwriter. Referanser som disse kan bidra til å gi trengte troverdighet og akademisk opplæring for de som er nye i virksomheten eller ønsker å utvide sitt repertoar.

Hvis du er veteran i bransjen, kan imidlertid lisensiering og opplæring ikke være et kritisk problem, med mindre du kommer inn på en ny arbeidslinje. For eksempel, hvis du har en forsikringsvirksomhet og planlegger å legge til investeringer eller omfattende økonomisk planlegging til din praksis, må du være lisensiert (og kanskje sertifisert) tilsvarende.

3. Forretningsplan Som med enhver annen virksomhet er det viktig at uavhengige finansielle planleggere begynner med en solid skriftlig forretningsplan. Denne planen bør omfatte:

• Målet for virksomheten.
• Spesifikke strategier for å nå disse målene.
• Den nåværende tilstanden på finansmarkedene.
• Demografien til kunder og potensielle kunder.
• Slik skiller du firmaet ditt fra konkurransen.
• En fleksibel markedsføringsplan.
• Alle sannsynlige kostnader - disse skal være klart definert.
• Et realistisk estimat av hvor lang tid det vil ta å oppnå planens mål.

4. Forretningsmodell og tjenester som tilbys Bestemme hvilken type økonomisk planlegger du vil være, er en viktig beslutning. Dette valget innebærer både hvilken type tjenester du vil gi kundene dine, så vel som din kompensasjonsmetode. Finansielle planleggere som arbeider med provisjon har en tendens til å tjene mye mer (i gjennomsnitt) enn gebyrbaserte planleggere. Kunder som spesielt ønsker objektive råd, oppsøker imidlertid vanligvis gebyrbaserte planleggere. Din personlighetstype kan spille en rolle i å gjøre dette valget; Hvis du har et analytisk sinn og ikke liker høytrykks-salg, kan du føle deg mer hjemme med bare løpende tall og gi anbefalinger. På den annen side, hvis du er en Type-A-personlighet som liker å jobbe med mennesker, kan du få mer suksess ved å bruke en salgsbasert tilnærming. Den type forretningsmodell du bestemmer deg for å ansette, kan også avgjøre hvilke lisenser du må oppnå.

5. Partnere / Mentorer / Medarbeidere
Etablering av faglige relasjoner er avgjørende for enhver spirende finansiell planlegger, spesielt en uten en etablert forretningsvirksomhet.Å finne en advokat eller CPA som er villig til å samarbeide med deg, kan være det beste du kan gjøre for din bedrift. En mentor kan være like viktig, spesielt for nykommere til virksomheten. Å ha noen å spørre om hvem som kan lede deg gjennom de vanskelige tidlige stadiene, er en uvurderlig hjelp for de som fortsatt lærer virksomheten.

Hvis du både trenger og har råd til det, må du finne og bygge et effektivt supportteam rundt deg, enten det er en enkelt assistent eller et faktisk team av mennesker. Å sørge for at alle disse stykkene passer riktig, tar litt tid og justering, men sluttresultatet bør være et strømlinet, effektivt personale som gjør at virksomheten kan løpe jevnt og lønnsomt.

6. Risiko / Gjeld
Starte enhver bedrift innebærer en viss risiko. Det er risiko for at virksomheten vil generere utilstrekkelige inntekter for å overleve, samt risiko fra ansvar og annet ansvarlig ansvar. Alle finansielle planleggere trenger erstatningsforsikring. Feil og utelatelser (E & O) forsikring vil vekte mot feilspørsmål, men husk at å sikre at regelverkets overholdelse i virksomheten din i siste instans blir ditt ansvar. Alle klientklager og -problemer må håndteres på en profesjonell måte for å sikre stabiliteten i virksomheten.

SE: Overfør effektivt med vanskelige kunder

7. Belønninger
Suksessfulle planleggere har høy (noen ganger svært høy) kompensasjon, virtuell autonomi og praktiske kontor timer, samt anerkjennelse i samfunnet. Men den beste belønningen for alle kan være følelsen av prestasjon som kommer fra å hjelpe en klient til å oppnå trygghet ved å løse et komplekst økonomisk problem. Uansett hvilken type belønning du ønsker, kan den økonomiske planleggingsbransjen godt tilby det du søker.

Bunnlinjen Mens du starter med en privat økonomisk planlegging, utvilsomt innebærer en betydelig mengde arbeid og risiko, bør de som ønsker å gjøre det, ikke la frykt hindre dem i å realisere drømmen sin. Mange private og jevne bedriftslærere vil lett fortelle deg at økonomisk planlegging er den beste virksomheten i verden.