Innholdsfortegnelse:
Vanguard-konsernet er et amerikansk investeringsforvaltningsselskap grunnlagt av John Bogle, som var leder av Wellington Management Company i 1975. Vanguards hovedkontor ligger for tiden i Malvern, Pennsylvania. Per 31. desember 2014 har fondet $ 3 billioner i globale eiendeler under ledelse (AUM), og ca 160 amerikanske fond og 120 ikke-U. S. midler. Vanguard har 20 millioner investorer og over 14 000 ansatte over hele verden. Det var det første selskapet som ble kreditert for å gjøre indeksmidler tilgjengelig for allmennheten. Pr. 20. januar 2016 ble Vanguard-gruppen nest største leverandør av børsnoterte fond (ETF) og hadde over 400 milliarder dollar i ETF-eiendeler.
Vanguard-gruppens oversikt
Vanguard-konsernet fokuserer på å tilby investeringsselskaper til individuelle investorer og institusjonelle investorer. Vanguard tilbyr en rekke ETFer og fond, som inkluderer passivt administrerte indeksmidler og aktivt forvaltet fond. Innenfor rammen av disse midlene kan investorene velge mellom aksjefond, sektorsspesifikke midler, rentebaserte fond, balansefond, pensjonsfond, målsettingsfond, kommunale obligasjonsfond og spesialfond.
Vanguard er anerkjent for sine ekstremt lave årlige nettokostnadsforhold. Per 31. desember 2014 har Vanguard-fondene en gjennomsnittlig årlig utgiftskvot på 0,18%, mens gjennomsnittskostnadene for industrien er 1, 02%. Dette er en attraktiv kostnadsfordel som kan spare investorer på $ 1, 425 over 10 år og $ 4, 811 over 20 år basert på en innledende investering på $ 10 000.
Mortimer J. Buckley er Chief Investment Officer (CIO) og administrerende direktør, og han fører tilsyn med Vanguards rentegruppe og egenkapitalinvesteringsgruppe. Gregory Davis, som er en finansiell analytiker (CFA), fungerer som hoved- og global leder av rentegruppen. Davis har administrert Vanguards investeringsporteføljer i over 15 år.
Vanguard Fixed Income Index Funds Oversikt
Vanguard Rentefond er primært administrert av Vanguard Fixed Income Group. Per 30. september 2015 har seniorinvesteringspersonell i gjennomsnitt 13 år med Vanguard og over 20 års erfaring i investeringsledelse. Vanguard tilbyr 18 fondindeksfond som er åpne for nye investorer. Fra og med 29. januar 2016 er disse obligasjonsindeksfondene hele året opp til dato (YTD); Returnerer fra 0,26 til 5 22%. Disse fondene med fast avkastningsindeks sporer flere aspekter av rentemarkedet, som for eksempel ulike statsobligasjoner eller byråer med investeringsgrad og skattefrie obligasjoner. Disse obligasjonsindeksfondene forvaltes passivt og søker å spore investeringsresultatene som samsvarer med sine referanseindekser.
Vanguards statsobligasjonsfondsfond inneholder fond som investerer i kort-, mellom- og langsiktige obligasjoner. Per 31. desember 2015 har Vanguards tre kortsiktige statsobligasjonsobligasjonsmidler en gjennomsnittlig varighet kortere enn tre år. Vanguard tilbyr fire mellomstore treasury indeksobligasjonsmidler med gjennomsnittlig varighet fra fire til seks og et halvt år. Den tilbyr to langsiktige statsobligasjonsindeksfond med gjennomsnittlig varighet på 17 år og ca. 15 år. Vanguards statsobligasjonsindeksfond har lave årlige utgiftskvoter fra 0, 07 til 0,2%; De fleste av disse indeksfondene belaster kun et kostnadsforhold på 0,1%.
Vanguard tilbyr tre fondsklasser for investeringsobligasjonsindekser, hvorav to tar opp kjøpsgebyrer på 1% eller mindre. Disse midlene har en moderat grad av risiko. De tilbyr imidlertid attraktive 30-dagers SEC-avkastninger fra 2. 25 til 3. 62% pr. 29. januar 2016. Per 31. desember 2015 har fondets langsiktige, mellomstore og kortsiktige bedriftsindeksfond har en gjennomsnittlig varighet fra tre til 13 år.
Vanguard tilbyr kun ett skattefrit obligasjonsindeksfond åpent for nye investorer, som er tilgjengelig som investoraksjer, admiral aksjer og ETF. Fondet investerer i kommunale obligasjoner som består av referanseindeksen og har normalt en gjennomsnittlig varighet mellom fem og åtte år.