Navn: WealthFront Inc.

Estimert verdsettelse: $ 700 millioner

Produkt: Automated Investment Service

IPO Tidslinje: TBD

Dato grunnlagt: Desember 2011

WealthFront var grunnlagt i desember 2011 av Dan Carroll og Andy Rachleff, og har raskt vokst til å bli den største automatiserte investeringsleverandøren i virksomheten. Selskapet, med hovedkontor i nærheten av Silicon Valley i Palo Alto, California, begynte som fond for investeringsanalyseselskaper i 2008, før de vendte om til formueforvaltning. I begynnelsen av 2013 hadde selskapet 97 millioner dollar i eiendeler, et tall som vokste med en utrolig 450% i løpet av året. Selskapet introduserte også sitt "Direct Indexing" -program det året, som høster skattemessige tap på kontoer med en verdi på $ 100 000 eller mer. Adam Nash ble administrerende direktør i WealthFront i 2014. Driftsmidlene under ledelse (AUM) overstiger nå $ 4. 3 milliarder kroner. Den har mottatt total egenkapitalfinansiering på $ 129. 5 millioner i fem separate runder. Den siste finansieringen var en serie på 64 millioner dollar den 27. oktober 2014.

Selskapet forsker og bygger personlige, globalt diversifiserte investeringsporteføljer som søker å gi høyest mulig avkastning på kapital på en netto av avgift, etter skatt justert basis. Det gir handlingsfulle forslag til investorer som leter etter ideer, og gir dem også døgnet rundt tilgang til pengene sine via deres hjemmeside på www. wealthfront. com. Selskapet belaster et årlig rådgivningsgebyr på 0,25% for porteføljestyringstjenester, som drives av et komplekst sett med datalgoritmer designet for å følge ulike investeringsstrategier. Det tilbyr individuelle, felles og tillitskonto samt IRA, SEP-IRA og 401 (k) rollover-kontoer. Den tilbød sin første høyskolekonto i staten Nevada i 2016.

WealthFront har ikke vært sjenert i sin tro på at den bare tilbyr den beste automatiserte pengestyringstjenesten i virksomheten. Den kritiserte Schwabs intelligente porteføljer for at den ikke effektivt kunne høste skattemessige tap sammenlignet med WealthFronts porteføljer. Det har også lagt inn budsjet-spreads og rådgivende avgifter som Schwab betaler og angrepet avgiftsstrukturen til konkurrentens forbedring.

WealthFronts investeringsporteføljer inkluderer amerikanske aksjer, utenlandske aksjer, fremvoksende markeder, naturressurser, utbyttebeholdninger og kommunale obligasjoner. Aksjeporteføljene har en tendens til å være skjeve tungt mot store aksjer. Den bruker bare ett aksjehandelskurs, VIX, som dekker det store flertallet av aksjemarkedet i USA. Imidlertid rapporterer Morningstar at litt over 70% av porteføljens ytelse bestemmes av store og gigantiske aksjer. De legger også vekt på internasjonale investeringer, med litt over en femtedel av deres private eiendeler og nesten en tredjedel av deres IRA-penger investert i utenlandske beholdninger.Fremvoksende markeder står for 9% av varehandelens eiendeler med dobbelt så stor andel i IRA, og disse midlene er også tungtvektet med store og gigantiske aksjer. Alle aksjefond er også rettet mot vekst; De tilbyr ikke noen eksponering mot verdibaserte aksjer. Selskapet tilbyr også et aksjesalgsprogram som gjør det mulig for investorer å avvikle konsentrert beholdning på skatteeffektiv måte og gradvis flytte penger til mer varierte kjøretøy. Alle kundeporteføljer overvåkes og balanseres løpende i samsvar med investorens risikotoleranse og investeringsmål.

WealthFronts investeringsteam inkluderer toppmarkedseksperter som Burton Malkiel, forfatteren til den bestselgende boken

En tilfeldig Walk Down Wall Street

. Andre medlemmer av teamet inkluderer Silicon Valley heavyweights og sju investeringsanalytikere med Ph. Ds fra likes som Harvard, Princeton og Yale; Teamet har samlet publisert mer enn 16 bøker om investering som har fått stor anerkjennelse. Firmaets investeringsfilosofi er basert på Moderne porteføljeorientering og å finne den effektive grensen ved hjelp av middelvariasjonsorganisasjon. (For relatert lesing, se: WealthFront Review 2016: Gebyrer og investeringsfakta. )