Er investorer mer lojale overfor deres finansrådgiver eller finansieringsfirma? En nylig studie fra Spectrem Group fant at lojalitet blant velstående investorer til deres finansielle rådgivere og finansinstitusjoner er rangert som nest bare til leger og tannleger.

Dessverre virker denne lojaliteten ikke å oversette til klienthenvisninger.

Rapporten, Client Loyalty Among Affluent Investors, er basert på forskning utført med mer enn 3.000 velstående investorer med husholdningenes nettoverdi som spenner fra $ 100 000 til $ 25 millioner. (For relatert lesing, se: Hva den rikeste vil ha mest fra sine finansielle rådgivere. )

Rådgiver mot firma

Nøyaktig halvparten av investorene sier at de ville bli hos firmaet hvis deres rådgiver forlot, mens den andre halvparten sa at de ville bevege seg fordi det forholdet er viktigere for dem enn firma som rådgiveren jobber med.

Studien fant små variasjoner basert på en investors rikdom. Mens millionærer (de som har en nettoverdi mellom $ 1 million og $ 5 millioner) og investorer med svært høy nettoverdi (med en nettoverdi mellom $ 5 millioner og $ 25 millioner) er jevnt fordelt, har mange velstående investorer (med en nettoverdi mellom $ 100 , 000 og $ 1 million) lener seg litt mot å foretrekke å bo hos firmaet.

Studien peker på at det er mulig at massevirksomheten, et segment som skiller seg mot yngre investorer, kanskje ikke har samme tid investert i forholdet til rådgiveren. Dette gjør valget om å bli hos firmaet mer attraktivt. To tredjedeler av investorer som foretrekker å bli hos firmaet gjør det fordi sikkerheten og merkenavnet til selskapet er viktigere enn forholdet til rådgiveren.

"Dette er et viktig tema fordi rådgivere endrer firmaer fra tid til annen, og investorer må velge om de skal være hos firmaet eller flytte med rådgiveren," sa Spectrem president George H. Walper Jr. i en uttalelse. "Selv når det enkelte forhold er sterkt, kan valget være vanskelig. Det er mange faktorer som veies i å ta den beslutningen, og en investors tilfredshet kan påvirkes." (For relaterte ) Loyalitetsnivå Når de blir bedt om å vurdere deres samlede lojalitetsnivå, vurderer velstående investorer seg høyt, 83. 26 på et høyt nivå. 100-punkts skala. Når du blir spurt om hvor ofte de refererer andre til deres finansinstitusjon, sier kun 9% veldig ofte. Samlet viser kun 30% andre til deres finansinstitusjon.

Studien viste også at velstående investorer plasserer høyeste verdi på rådgiverens servicekvalitet i vurderingen av deres forhold skip.De rangert det høyere enn pris- og kontoegenskaper. Den første grunnen til at kundene bytter finansielle leverandører skyldes mangel på proaktivitet, som er direkte knyttet til kvaliteten på tjenesten de mottar.

Etter hvert som deres rikdom vokser, øker investorens lojalitet til sin finansielle rådgiver. Ultra-high-net-verdi investorer har det høyeste nivået av lojalitet. Spectrem påpeker at dette er mest sannsynlig fordi finansielle rådgivere bruker mer tid med velstående kunder, på grunn av et behov for et økt antall tjenester som rike investorer krever.

)

"Investorer forteller oss at servicekvaliteten er grunnlaget for kundeloyalitet," sa Walper. "Og lojalitet bygger på å bygge en sterk forhold er nøkkelen til å overbevise kundene om å gjøre henvisninger, noe som er en viktig måte å generere ny virksomhet på. " Det er ikke overraskende at velstående investorer som anser seg veldig avhengige av deres rådgivere, er mye mer lojale mot den personen enn merket. Selvstyrte investorer som bare bruker rådgivere for betydelige livshendelser, er mer sannsynlig å være lojale mot merkevaren, Spectrem funnet. Bunnlinjen

Rikelig investorer er generelt jevnt splittet når det gjelder å være lojal mot sin rådgiver mot det finansielle tjenestefirmaet han eller hun jobber med. Rådgivere som ønsker å svinge den lojaliteten i deres favør, bør fokusere på kvaliteten på deres tjenester og bygge sterke relasjoner med sine kunder. (For relatert lesing, se:

Hvordan være en topp finansiell rådgiver.

)