Hvorfor investorer foretrekker uavhengige finansielle planleggere: «tillit»

Hvorfor investorer foretrekker uavhengige finansielle planleggere: "tillit"

Investorer stoler på uavhengige finansielle planleggere mest blant alle rådgivertyper, en nylig rapport fra Spectrem Group funnet. De er også den nest mest populære rådgiver typen bak full-service meglere.

"Appell fra uavhengige finansielle planleggere ser ut til å være rettferdig karakter av forholdet," sier Spectrems president George H. Walper Jr. i en uttalelse. "Investorer som bruker IFPs ser ikke nødvendigvis ut til kompliserte finansielle strategier. et høyt nivå av tillit i deres rådgiver at de får det beste produktet eller tjenesten de kan for avgiften de betaler uten noe utvendig press som påvirker de valgene de får av deres rådgiver. De føler at de får en mer helhetlig tilnærming til deres finansiell situasjon. "

Les videre for mer innblikk i hvorfor disse rådgiverne er så godt likt. (For relatert lesing, se: Rådgivere: Ja, rikdom investorer er Leser bloggene dine. )

Mr. Populær blant investorer

Rapporten, Profilering av investorer basert på deres foretrukne rådgivertyper , undersøkte over 6 600 husholdninger og fant at 24% av respondentene bruker en uavhengig finansiell planlegger versus 36% hvem bruk en fullservice megler. Investeringsforvaltere kom i tredje på 12%.

Investorer som deltok i studien ble gitt følgende beskrivelse av uavhengige finansielle planleggere: "Denne personen er ikke tilknyttet noen stor finansiell leverandør. Han eller hun leverer objektive, omfattende råd om pensjonsplanlegging, eiendomsplanlegging, skattestrategier, kontantstrøm og investeringer. Finansielle planleggere tar vanligvis en flat avgift for deres planleggingsråd, eller en prosentandel av de forvaltede eiendelene hvis de faktisk klarer investeringer for kunden. “

Spectrem påpeker at når en rådgiver er uavhengig, "er det et signal til investorer at de er mindre tilbøyelige til å bli drevet for å tilby valg utvalgt for dem av noen ovenpå. "

Høye nivåer av tillit, tilfredshet

Behandlet med å gi sitt nivå av tillit i rådgiveren på en skala fra 0-100, investorer som bruker uavhengige planleggere, har i gjennomsnitt en vurdering på 87. 55, den høyeste blant alle rådgivertyper . Tilfredshet blant investorer som bruker uavhengige planleggere er også blant de høyeste, og ikke overraskende så er deres lojalitet.

Investorer som bruker en uavhengig finansiell rådgiver, har imidlertid et lavere nivå av risiko i gjennomsnitt enn investorer som bruker andre typer rådgivere. Mer enn 50% foretrekker en garantert avkastning for flertallet av sine investeringer i stedet for å tildele en del av sine investeringer med betydelig risiko for høyere avkastning. Spectrem hevder at en rådgiver som håper å lokke en investor fra en uavhengig planlegger, vil vise seg villig til å akseptere investorens behov for sikkerhet over risiko og belønning. ) Rapporten fant også at investorer som bruker uavhengige finansielle rådgivere ikke bruker mye tid med sine investeringsplaner og sannsynligvis bruker rådgiveren for mer av et sikkert, langsiktig perspektiv. Bare 31% av investorene som foretrekker en uavhengig planlegger som å være involvert i den daglige investeringen, og bare 32% liker å investere. Begge er den laveste prosentandelen av alle investorer i studien.

Tips for rådgivere

Spectrem foreslår følgende for rådgivere:

Investorer kan regelmessig endre sine holdninger til risiko. Rådgivere som møter investorer som arbeider med en uavhengig finansiell planlegger, bør spørre om sikkerheten til investorens valg faktisk reduserer mulighetene for å øke porteføljens verdi.

  • Mens mange typer rådgivere tilbyr finansielle planleggingstjenester, er nøkkelen å tilby dem på en måte som gir svar som passer for kunden og ikke ser ut til å markedsføre kun produkter og tjenester fra rådgiveren.
  • Rådgivere bør gjennomføre kundetilfredshetsundersøkelser regelmessig. Dette gjør at rådgivere kan identifisere utfordringer og muligheter for nye produkter og tjenester.
  • The Bottom Line

Uavhengige finansielle planleggere er mest betrodd av investorer blant alle rådgivertyper. Andre typer rådgivere som ønsker å tiltrekke seg kunder, må holde sin lave risikotoleranse i tankene og sørge for at de ikke ser ut til å markedsføre produkter og tjenester. (For relatert lesing, se:

10 Vanlige egenskaper til velstående investorer. )