eMoney Advisor, det fintech-selskapet som ble kjøpt av Fidelity Investments, likte et år av rekordinntektsvekst i 2016, takk delvis til endringer som det gjorde for å forenkle og redusere kostnadene for noen av sine planleggingsverktøy som brukes av finansielle rådgivere.

Ed O'Brien, eMoney's administrerende direktør, fortalte InvestmentNews at selskapets omsetning er opp over 30% fra denne tiden i fjor, og at denne veksten har vært ansporet av en økning i hele regnskapet i etterspørselen etter finansiell rådgivning som fokuserer på en overordnet økonomisk plan. Selskapets omsetning har faktisk økt med nesten 60% siden Fidelity investerte i firmaet i februar 2015, og det har hentet rundt 17 000 nye brukere siden den tiden. (For mer, se: Topp 5 Programvareprogrammer Brukt av Finansrådgivere .)

"Rådgivningsindustrien generelt blir mer seriøs om å engasjere kunder med planlegging og ledelse med planlegging," sa O'Brien i artikkelen InvestmentNews . "Vår teknologi kommer med alt en rådgiver trenger for å bygge en økonomisk plan," la han til.

eMoney's unbundled plattform for rådgivere

Selskapet oppdelte sin plattform for rådgivere tidligere i år, og lar dem nå velge mellom tre ulike servicenivåer, som varierer i pris fra $ 162 per måned til $ 324 per måned. Selskapet planlegger også å introdusere et nytt sett med digitale planleggingsverktøy i første halvdel av 2017, som vil gi rådgivere mulighet til å tilby automatiserte tjenester til noen av sine kunder. (For mer, se: Toppverktøy Hver finansiell rådgiver trenger .)

eMoney vil også introdusere et nytt sett med blygenereringsprogrammer for rådgivere som vil gi dem mulighet til å gjennomføre automatiserte multimedia markedsføringskampanjer med personlige meldinger og rapportering for beregninger. Dette programmet er nå referert til som Advisor Branded Marketing, og det vil tillate rådgivere å få sin merkevare ut til den digitale verden på en rask og effektiv måte.

Hjælpe rådgivere med fidusiær regel

eMoney har også utarbeidet et komplett rammeverk for rådgivere som er utformet for å hjelpe dem med å overholde den nye forvaltningsregelen som ble introdusert av Department of Labor (DOL) tidligere i år. Regelen trer i kraft 10. april og mange rådgivere trenger fortsatt å forstå deres nye roller som fiduciaries. Programmet er delt inn i fire moduler: datainnsamling, målutvikling, nåværende anbefalinger og overvåking og evaluering. Modulene inneholder følgende elementer:

Datainnsamling

• Online kontoaggregasjon
• Automatisert klientoppdagelses arbeidsflyt
• Sporklient og rådgivere endrede
• Omfattende hendelseslogger

Utvikle mål

• A suite av avanserte og grunnleggende planleggingsverktøy
• Klientbekreftelser av viktige samhandlinger
• Automatisk logging og arkivering av rådgivning

Presentanbefalinger

• Templerte presentasjoner for alle scenarier
• Strømlinjeformet compliance gjennomgang / godkjenning av presentasjoner
• Tilpasset rapportere strukturer, ansvarsfraskrivelser og opplysninger

Overvåke og revurdere

• Avansert forretningsanalyse med DOL-spesifikke filtre
• E-postvarsler og meldinger om outlierhendelser
• Arbeidsflyt for beste interesser

eMoney har også et annet program som heter Advisor Analytics, som gjør det mulig for rådgivere å lage mer enn 25 diagrammer som kan hjelpe dem med å bryte ned klientdata, forretningsaktiviteter og annen viktig informasjon som kan hjelpe dem med å utøve sin praksis mer effektivt.Selskapet har til hensikt å tilby omfattende nøkkelferdige tjenester som rådgivere kan bruke til å utvide virksomheten og administrere penger på en praktisk og skalerbar måte. (For mer, se: Hvordan Teknologien Hjelper Finansielle Rådgivere .)

Bunnlinjen

2016 var et godt år for eMoney, da det tilsatte nesten 17 000 nye brukere og utrullet nye funksjoner for finansielle rådgivere. Rådgivere som bruker denne tjenesten, kan forvente å utføre sine oppgaver på en mer strømlinjeformet måte, og avdekke nye dataelementer som kan hjelpe dem med å utvide sin praksis og overholde forordningsregelen. (For mer, se: Rådgivere: Dette er hvordan konkurransen din føles om teknisk utgifter .)