Utfordringene og kompleksiteten som finansielle rådgivere står overfor i sin praksis kan være overveldende. Overensstemmelsesproblemer, investeringsstyring, kundekontakt og teknologiske hindringer kan gi opp til mer enn det bare en rådgiver kan håndtere, selv med hjelp av administrativ assistenter og backofficepersonale. Av denne grunn har mange økonomiske planleggere valgt å samarbeide med en annen rådgiver for bedre å betjene kunder og redusere sine personlige arbeidsbelastninger. Og mens du oppretter et effektivt partnerskap kan være en utfordring i seg selv, kan det ofte gi belønninger som langt overveier de potensielle ulempene. (For mer, se: Vekststrategier for finansielle rådgivere .)

Velg riktig partner

Selvfølgelig vil et vellykket partnerskap inneholde noen få åpenbare ingredienser, for eksempel gjensidig tillit, respekt og evne til å komme sammen og utarbeide uenigheter i en minnesbar mote. Samarbeidspartnere må også ha to personer som begge er villige til å gjøre sine deler for å få det til å fungere. De fleste av de virkelig vellykkede bedriftene har også to nødvendigvis forskjellige perspektiver, hvor hver del i hvert fall delvis kan dekke de andre blinde flekker og svakheter. I mange tilfeller kan denne kombinasjonen ikke komme fra en annen rådgiver per se; En uavhengig eiendomsforvalter kan finne forsikringsmeglere eller skatteutøvere som har store klientelater som kan dra nytte av pengeforvalterens perspektiv.

Assetforvalterens kundebase kan ha nytte av fagfolkets kompetanse i sin tur. I dette tilfellet kan en fusjon eller gjensidig avtale øke virksomheten over hele linjen for hver utøver, og kundene vil også bli bedre servert. Fra et profesjonelt synspunkt skal de også ha to eller tre fagfolk med komplementære ferdighetssett. Mange av de beste rådgiverne duo og lag består av en partner som er dyktig med tall og analytikk, mens den andre er mer folkespesifisert og fokuserer hovedsakelig på forretningsutvikling. Denne typen arrangement kan være gunstig for alle som er involvert i minst tre separate forhold. (For mer, se: En dag i livet til en finansiell rådgiver .)

"Nummerbrukeren" kan fokusere på å håndtere porteføljer og analysere klientsituasjoner mens "personpersonen" får tilbringe mer tidsnettverk og bringer i virksomhet. Et effektivt partnerskap vil resultere i en mye mer effektiv arbeidsdeling for virksomheten, noe som kan føre til høyere inntekter, større kundetilfredshet og større tilfredshet for rådgivere også.

Fidelity Investments publiserte sin Broker and Advisor Sentiment Index Study i mars 2015, som inkorporerer dataene fra 1, 200 innenlandske meglere og planleggere.De ga informasjon om sine forretningsmodeller, natur og kompensasjonsnivå, deres demografiske statistikk og forvaltningskapasitet. Studien viste flere fortellende statistikker om hvilke typer praksis som var mest vellykkede.

En av de viktigste faktaene som studien viste, var at meglere som samlet seg tjente nesten en tredjedel mer enn sine kolleger som fungerte som eneeiere. Det viste også at den gjennomsnittlige kontostørrelsen for planlegging duo var $ 2. 88 millioner, sammenlignet med $ 1. 16 millioner gjennomsnittskonto for enkeltrådgivere. Og kanskje litt overraskende viste studien også bare 13% av planleggerne som reagerte arbeidet på heltid som et lag. En annen 37% har en slags armlengdsarrangement med en annen megler eller planlegger, mens den andre halvdelen jobber alene. (For mer, se: Hvordan Finansielle rådgivere kan lære av sine jevnaldrende .)

Resultatene av denne studien kan oppmuntre flere av dem i solohalvdelen av virksomheten for å prøve et partnerskap fremover. Et annet signifikant resultat fra denne studien var at rådgivere som byttet til avgiftsbaserte kompensasjonsstrukturer sa at både inntekt og trivsel hadde økt som følge av denne endringen. Kommisjonen-baserte rådgivere som drar til ideen om å slå sammen med en annen planlegger eller annen finansiell profesjonell, kan finne å gjøre denne endringen også bidrar til å jevne overgangen til å jobbe som et par, da ladeavgifter kan bidra til å utjevne kompensasjon for begge parter i noen tilfeller. (For mer, se: Vil du være en finansiell planlegger? Klikk her .)

Pass på fakkelen - og passe den tilbake

Mentorforhold er også vanlige i virksomheten, hvor en eldre , mer erfarne rådgiver bidrar til å trene yngre protégé i de finere punktene for å drive en praksis. Resultatene fra Fidelity-undersøkelsen avslørte også at gjennomsnittsalderen for rådgivere har gått ned med to år, fra 48 til 46. Enda mer fortellende var at Generation X og Y-rådgivere har mer penger under ledelse enn sine eldre jevnaldrende, med gjennomsnittlig AUM på bare under $ 60 millioner sammenlignet med eldre rådgivere, hvis gjennomsnittlige AUM kom inn på litt over $ 50 millioner.

Hvert av disse segmentene kan lære mye fra den andre, med den yngre generasjonen lære mer om motivasjonene som driver eldre kunder som trenger eldreomsorg og eiendomsplanlegging fra sine eldre kolleger. De mer avanserte i mange år kan ofte lære mye fra Generation Y og tusenårige rådgivere om digitale tjenester og hvordan de bedre kan markedsføre seg på nettet til unge, vellykkede bedriftseiere og gründere.

Denne synergien kan også øke virksomheten over hele linjen for begge segmentene, og gi også et mye mer omfattende utvalg av tjenester til sine kunder. En studie utført av LIMRA viste at nesten tre fjerdedeler av alle unge forsikringsprofessorer hadde en slags mentorforhold, offisielt eller på annen måte. Det viste også at yngre forsikringsprofessorer som hadde en eldre mentor, genererte nesten 50% mer inntekter enn de som ikke gjorde det.(For mer, se: Topptips for unge finansielle rådgivere .)

The Bottom Line

Meglere, planleggere og rådgivere som jobber alene, vil kanskje utforske muligheten for å samarbeide med en annen rådgiver som en måte å øke inntektene og kanskje delegere en eller flere oppgaver til den andre personen som de selv er mindre dygtige til å håndtere. Denne strategien kan være til nytte for alle hvis det er gjort riktig, og rådgivere kan finne partnere som utfyller dem effektivt. For mer informasjon om hvordan du bygger et vellykket rådgivende partnerskap, besøk Financial Planning Association nettsiden på www. fpanet. org. (For mer, se: Vekststrategier for finansielle rådgivere .)