Det aller første klientmøtet er en av de mest intime og omfattende møtene du sikkert har med dem. Dette begynnelsestrinnet for å samle all informasjon er når klienten begynner å stole på deg og avsløre ekstremt personlige forhold. Så hvilke fag skal du diskutere i begynnelsen av den økonomiske planleggingsprosessen? (For mer, se: Rådgivere: Klargjøre for et innledende klientmøte .)

en. Din kundes fremtid

Begynn med å fokusere klienten på deres fremtid ved å spørre hvor de ser seg selv om fem år, 10 år, etc.

2. Ditt mål om å få klarhet i livet deres

Spør dem hvilke muligheter og utfordringer de ser i deres liv nå og i fremtiden. Du kan høre detaljer som de ikke er klar over.

3. Deres forhold

Hva slags forhold har klienten din med sine barn, foreldre, kjære og kjæledyr? Dette vil hjelpe deg å se hvem de har økonomiske forpliktelser til, for eksempel eldre foreldre, barn, etc.

4. Deres økonomiske mål

Hva er alle de prestasjonene kunden ønsker å oppnå?

5. Verdiene deres

Hva er kundens verdier og hva er deres kjerneideologi? For eksempel: "Sørg for våre barns økonomiske fremtid." (For mer, se: Vital Spørsmål Advisors Bør Spør Nye Kunder .)

6. Hva er deres nåværende eiendeler og gjeld

Innsamling og organisering av alle kundens eiendeler kan spres ut over en uke, da de samler all nødvendig dokumentasjon. Noen spesifikasjoner å spørre om kan være:

• Personlige eiendeler < Hjem
• IRAs
• 401 (k)
• Pensjon
• Lønn
• Aksjeopsjoner
• Besparelser
• Andre kontoer
• Gjeld
• 7. Rådgivningsprosessen > Hvordan ønsker dine kunder å samhandle med deg? For eksempel ønsker de en hands-off tilnærming slik at de kan fokusere på arbeid og familie, eller en mer involvert tilnærming? (For mer, se:

Ønsker å imponere kunder

. 8. Gjeldende rådgivere Hva slags rådgivere bruker de for tiden? Noen spesifikasjoner å spørre om:

CPA

Advokat

• Megler
• 9. Finansielle problemer
• Hvilke typer finansielle problemer ser du • For eksempel:

For mye kontanter> Uhåndterbart antall kontoer og beholdninger

Konsentrert aksjeposisjon

• Feil kontotitling
• Ubalanse av familieressurser mellom eiere
• 10. Andre problemer
• Noen eksempler kan omfatte:
• Ufundet tilbakekallelig levende tillit

Ingen samordnet pensjonskonto mottakerplanlegging

Stor ansvarseksponering personlig og med fast eiendom

• Mål og ressurser feiljustert
• Langsiktig pleieeksponering
• Ved å bli kjent med kundene dine i nesten alle aspekter av livet, kan du bedre betjene dem som deres økonomiske rådgiver.Når du har organisert sine økonomiske detaljer og begynner å studere sammen det du har hørt, vil kunden sette pris på organisasjonen av deres økonomiske bilde. De vil også begynne å se at deres fremtidige mål stemmer overens med deres nåværende handlinger når du begynner å gjøre atferdsjusteringer. (For mer, se:
• Hvordan imponere kundene: Det første møtet
• .)

Patrick Tucker er administrerende direktør for True Measure Wealth .