For mange personer kan det være en skremmende oppgave å finne den rette økonomiske rådgiveren. En vanlig misforståelse er at alle finansielle rådgivere sitter ved skrivebord som limes til telefoner og datamaskiner, plasserer kjøp og salg av bestillinger og tar sikte på å tjene så mye penger som mulig til enhver pris. Det er noen rådgivere som kan leve opp til denne beskrivelsen; Det er imidlertid et stort antall som har utviklet sin praksis, deltar i en helhetlig tilnærming som ikke bare ser på investeringer, men også på ting som pensjon, skatt, utdanningsfinansiering, budsjettering og forsikring.

Til slutt, før en finansiell rådgiver kan velges, må hver enkelt avgjøre de økonomiske områdene han trenger hjelp til. Dette hjelper til med å begrense mulige valg og lar den enkelte velge en rådgiver som mest sannsynlig vil møte sine behov. I Boston er det et stort antall finansielle rådgivere med mange års erfaring og ulike kompetanseområder. Følgende er tre av de beste finansrådgiverne i byen, basert på flere faktorer.

Raj Sharma

Raj Sharma er administrerende direktør for investeringer og også leder av Sharma-konsernet i Merrill Lynch Private Banking and Investment Group. Sharma har 26 års erfaring med kapitalforvaltning og finansiell planlegging. Han tok en mastergrad i økonomistyring, fra Osmania University i India. Han har også en mastergrad i massekommunikasjon, oppnådd på Emerson College i Boston. Sharma er en Certified Investment Management Specialist (CIMS) og blir kontinuerlig anerkjent og belønnet som en av de 100 beste finansrådgiverne i landet. Sharma bidrar regelmessig til sin kompetanse til lokale og nasjonale radio- og fjernsynsprogrammer, samt internett- og trykte medier, inkludert CNN, Barron, Wall Street Journal og Boston Magazine.

Nesten 38% av Sharmas klientell er høynettverdige personer (HNWIer); Imidlertid er 25% av kundene sine med eiendeler på opptil $ 1 million. Sharma serverer også selskaper og veldedige organisasjoner, hvor begge grupper kombinerer for å gjøre opp nesten 30% av hans klientell kombinert. Kompensasjon mottas gjennom provisjoner fra salg av finansielle produkter. Alle tjenester har en flat avgift og tilbys for en timepris.

James Atwood

James Atwood er administrerende direktør for wealth management på Atwood Group of Merrill Lynch. Denne gruppen er en av de eneste fullservice private bankkonsernet for Merrill Lynch i New England-området. Han har jobbet for Merrill Lynch siden midten av 1980-tallet. Atwood, sammen med teamet av rådgivere som jobber med ham, overvåker forvaltningen av eiendeler overveiende for HNWIs og for personer med mindre eiendeler.Atwood er kjent for sitt fokus på å utvikle et varig og personlig forhold til sine klienter. Han bruker grunnleggende teknikker for å strukturere kundestrategier basert på disse relasjonene og informasjonen som er hentet fra dem. Atwood har begge SERRA 7 og 65 Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) sertifiseringer. Han har blitt anerkjent på Barrons topp finansielle rådgiverlister og Fortune Times FT 400.

Å gjøre det som er i beste for hver klient er Atwoods primære tilnærming. Han og hans lagkamerater spesialiserer seg på og fokuserer på flere områder for kunder, inkludert åpen arkitektur investeringsstyring, alternative investeringer og private equity, kontant / fast inntektsføring, og eiendom og tillit planlegging.

Peter Princi

Peter Princi er administrerende direktør for wealth management og senior porteføljeadministrerende direktør for Princi Group på Morgan Stanley. Han er også sertifisert finansiell rådgiver og en CIMS. Princi har jobbet for Morgan Stanley siden 1997. Han tok en bachelorgrad i business og finans fra Wake Forest i North Carolina. Han deltok også i Wharton School of Business i Philadelphia. Han har blitt konsekvent rangert blant Barrons største finansrådgivere både nasjonalt og i Massachusetts, og har mottatt seriens 7, 31, 63 og 65-sertifiseringer.

Peter Princi og hans team fokuserer på rikdom og porteføljestyring for å designe og implementere økonomiske strategier som fordeler kunder for resten av livet. Princi er kjent for sin evne til å forbli foran markedsutviklingen for å hjelpe kundene med å opprettholde rektor og bygge rikdom. Han tror på å utvikle tillit hos kunder, bestemme sine økonomiske og livsmål og tilpasse ressursene og tjenestene som er tilgjengelige for å strukturere kundeporteføljer og eiendeler.