Finansrådgivere rådgiver sine klientell om de mest effektive måtene å spare penger og de beste investeringene for vekst. En finansiell rådgiver kan hjelpe deg med å oppnå et bestemt økonomisk mål eller gi en stor forståelse av alle penger og eiendeler og hvordan de jobber for å gi deg fordel. Mange finansielle rådgivere spesialiserer seg på et bestemt område, for eksempel investeringer i obligasjoner og midler eller i pensjonsplanlegging. Andre rådgivere er i stand til å konsultere om en rekke økonomiske forhold.

I første omgang er det første trinnet i å velge en finansiell rådgiver å bestemme årsaken eller årsakene til at du søker en i utgangspunktet. For å begrense feltet, se etter en finansiell rådgiver som er en sertifisert finansiell planlegger (CFP). Dette indikerer at rådgiveren er regulert, lisensiert og har tatt obligatorisk skolegang på en rekke økonomiske planeringsaspekter.

Vurder også hvordan rådgiveren er betalt. En rådgiver som tjener penger utelukkende eller hovedsakelig fra provisjon, kan være mer sannsynlig å oppmuntre til kjøp av spesifikke og dyrere finansielle produkter. I dette tilfellet leser de etiske retningslinjene som prospektive rådgivere følger. Begrepet "fiduciary" er viktig, da det innebærer at finansiell rådgiver er pålagt å beholde dine beste interesser i forkant av sinnet hans.

Flere finansielle rådgivere på Manhattan som har blitt anerkjent regelmessig for sine ferdigheter, erfaring og generelle fordeler for deres klientell.

Brian Pfeifler

Brian Pfeifler er finansiell rådgiver med Morgan Stanley. Han har mer enn to tiår med erfaring og holder serie 7, 63 og 65 lisenser. Pfeifler er registrert hos Securities and Exchange Commission (SEC) som investeringsrådgiver. Han er også en registrert megler. Pfeifler er betalt basert på resultatene av kundenes eiendeler, men han får også en provisjon fra de finansielle produktene han selger. Firmaet belaster også en vanlig avgift for tjenester.

Pfeiflers målklientell består av høyverdige enkeltpersoner (HNWIer) og personer med høy høy nettoverdivelse (UHNWI). Han gir klienter lett porteføljeadministrasjonsstrategier, kjøper og selger aksjer og andre investeringer, og hjelper kunder med å utvikle planer for å nå kortsiktige og langsiktige finansielle mål.

Shelley Bergman

Shelley Bergman er administrerende direktør og senior porteføljeforvalter av Bergman-konsernet Morgan Stanley på Manhattan. Bergman har vært finansiell rådgiver i nesten tre tiår og jobber med HNWIs samt grunnlag og selskaper. Hovedfokuset er å styre balanse-, aksje- og renteporteføljer. Han er også ansvarlig for å utvikle og overvåke teamets proprietære børsnoterte fondsbaserte (ETF) portefølje strategier.

Bergman etablerte Bergman-konsernet i 1998 med hovedmål å tilby kunder, spesielt velstående klientell, ekstremt personlig finansiell rådgivning. Bergman har konsekvent blitt rangert blant de øverste finansrådgiverne i Manhattan, New York State og nasjonalt. Han er også en vanlig gjest på CNBC, hvor han diskuterer sin innflytelse på økonomien, ulike markeder og investeringsmuligheter og trender.

Richard Saperstein

Richard Saperstein er administrerende direktør og Chief Investment Officer (CIO) av Treasury Partners. Saperstein leder et team på 20 finansprofessorer som tilbyr en rekke rikdoms- og kontantadministrasjonstjenester til kunder med høy nettverdi, samt bedriftskunder og private kunder. Han har mer enn 30 års erfaring med å jobbe på Wall Street og er anerkjent for sin økonomiske og investeringskompetanse. Han har blitt konsekvent rangert blant de øverste nivåene av Barrons nasjonale topp 100 finansielle rådgivere siden listen ble opprettet i 2004. Wall Street Journal, Forbes, CNBC News, Bloomberg, Fox Business News og New York Times kaller regelmessig Saperstein til å dele sin perspektiver på markedene.