Noen børsnoterte fond (ETF) tilbyr en enkel måte å skaffe seg diversifisert eksponering mot boliglånsrelaterte verdipapirer (MBS) for investorer som ønsker å dra nytte av økte rentenivåer på boliglån. Etter hvert som boliglånsrenter stiger i samspill med Federal Reserve-satsens økning i slutten av 2015, er disse ETFene opptatt av å oppleve økt lønnsomhet fra de høyere rentene.

Mortgage ETFs faller inn i en av to grunnleggende kategorier. Den første kategorien er MBS ETFs. Disse ETFene fokuserer på MBS, som er bassenger eller pakker, av enten kommersielle eller boliglån. MBS gjør det mulig for investorer å handle en mer likvide gjeldssikkerhet bestående av en rekke individuelt illikvide boliglån. Den andre kategorien er det av boliglånsforetaket (REIT) ETFs. Disse ETFene er investert i selskaper i eiendomsbransjen som investeres i MBS. Noen boliglån REIT ETFs tilbyr attraktivt høyt avkastning, men har også et høyere risikonivå på grunn av den varierende kvaliteten på verdipapirer.

IShares Mortgage Real Estate Capped ETF

Det mest utlånte boliglånet REIT ETF er iShares Mortgage Real Estate Capped ETF (NYSEARCA: REM REMiSh Mortg REC44. 42 + 0. 57% Laget med Highstock 4. 2. 6 ), lansert av BlackRock Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc473. 37-0. 47% Laget med Highstock 4. 2. 6 >) i 2007. Referanseindeksen som spores av denne ETF er FTSE NAREIT All Mortgage Capped Index, som består av et bredt utvalg av markedsvektvektede kommersielle og boliglån REITs. Fondets portefølje på om lag 35 beholdninger er konsentrert, med nesten 40% av porteføljens eiendeler fordelt på de tre øverste beholdningene, som er Annaly Capital Management Inc. (NYSE: NLY NLYAnaly Capital Management Inc11. 24 + 1. 81% Laget med Highstock 4. 2. 6 ), American Capital Agency Corporation (NASDAQ: AGNC AGNCAGNC Investment Corp19. 57 + 0. 72% Laget med Highstock 4. 2. 6 >) og Starwood Property Trust Inc. (NYSE: STWD STWDStarwood Property Trust Inc21. 46 + 0. 66% Laget med Highstock 4. 2. 6 ). Fondet har $ 761. 1 million i forvaltningskapitalen (AUM), og årlig porteføljeomsetningsforhold er moderat på 42%.

Utgiftskvoten for dette fondet er 0. 48%, noe som er mye høyere enn gjennomsnittet på eiendomsgruppen på 0,12%. Det gir investorer et meget attraktivt utbytte på 11,6%. Denne ETFs femårige gjennomsnittlige årlige avkastningen er 3. 82%, som er betydelig bak kategorien gjennomsnittet på 9. 58%. Ettårig avkastning, negativ 8.62%, også undergraver kategori gjennomsnittet på 1. 02%. Fra midten av april 2016 var fondet imidlertid på 4, 42% i år (YTD), som var betydelig bedre enn gjennomsnittet på 2,97%.

Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF

Investorer som foretrekker et boliglån ETF med fast inntektsretning kan vurdere Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (NASDAQ: VMBS

VMBSVngd MtgBck Sec52. 74 + 0. 02% < Laget med Highstock 4. 2. 6

), lansert av Vanguard i 2009. VMBS totale eiendeler er $ 2. 1 milliard. Fondet gir god bred eksponering mot det samlede markedet for pantobaserte pass-through-verdipapirer ved å spore Barclays US MBS Float Adjusted Index, en markedsverdivektet indeks bestående av ca 350 låneobligerte gjennomgående verdipapirer utstedt av amerikanske myndigheter , som Fannie Mae, Freddie Mac og Ginnie Mae. Til tider kan opptil 10% av porteføljen bestå av kommersiell MBS. Den gjennomsnittlige kupongen på porteføljeverdipapirer er 3,78%. Porteføljens vektede gjennomsnittlige løpetid er 16. 9 år. Den årlige porteføljens omsetning for VMBS er høy på 713%. Utgiftskvoten for dette fondet er 0. 1%, noe som er billig for mellomstore obligasjonskategorien som har et gjennomsnittlig gjennomsnitt på 0,24%. Utbyttet er en beskjeden 1. 58%. Fondets femårige gjennomsnittlige årlige avkastning på 2,87% ligger under gjennomsnittet på 3,4%. Ettårig avkastning på 2% overgår imidlertid gjennomsnittet på 1 4%. I midten av april 2016 var fondet oppe på 1. 79% YTD, som lå bak 2. 95% gjennomsnittet i kategorien. IShares Global REIT ETF For investorer som søker global diversifisering med et boliglån REIT ETF, opprettet BlackRock iShares Global REIT ETF (NYSEARCA: REET

REETiShs Glbl REIT25. 70 + 0. 66%

Laget med Highstock 4. 2. 6

) i 2014. Denne ETF har tiltrukket $ 145. 1 million i AUM. Den sporer FTSE EPRA / NAREIT Global REIT-indeksen, som er en svært bred markedskapitalvektet indeks bestående av U. S. og utenlandske REITs. Fondets eiendeler er typisk rundt 65% investert i USA-baserte bedrifter og 35% investert i selskaper med hovedkontor utenfor USA. Med nesten 270 totale beholdninger er det liten konsentrasjonsrisiko. De tre øverste porteføljene for REET er Simon Property Group Inc. (NYSE: SPG SPGSimon Property Group Inc159. 05 + 2. 62% Laget med Highstock 4. 2. 6

), offentlig lagring NYSE: PSA PSAPublic Storage211. 49 + 1. 04% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) og Equity Residential (NYSE: EQR EQREquity Residential69. 56 + 0. 51% Laget med Highstock 4. 2. 6 ). Porteføljens største investering i utenlandsk egenkapital, som utgjør 2,2% av eiendelene, er Unibail-Rodamco SE (OTC: UNBLF), som er basert i Paris og er det største kommersielle eiendomsfirmaet i Europa. Porteføljens omsetningsforhold for REET er relativt lav 12%. Utgiftskvoten for iShares Global REIT ETF er 0. 14%, bare ubetydelig høyere enn eiendomsgruppen gjennomsnitt på 0.12%. Utbytteutbyttet er en sunn 3. 68%. Fondets ettårige avkastning på 2,55% faller like lite som gjennomsnittet på 2, 79%. I april 2016 var fondet opp 4,32% YTD, som igjen var litt under kategori gjennomsnittet, på 4 58%.