Det er ikke mulig å endre aktiveringen av en trustfond uten samtykke fra stipendiaten. Tillitslov fastsetter visse garantier for stipendiaten, noe som betyr at han eller hun har rett til å fastsette når eiendelene frigjøres. Hvis en dato er tidligere fastsatt, må stipendiaten gi tillatelse til at den endres.
Dette skyldes at selv når det gjelder uigenkaldelige tillit, er pengene ikke eiendomsforvalterens eiendom til det blir utgitt. Dette betyr at forvalteren ikke lovlig kan oppgi innholdet i forvaltningsfondet som eiendeler. Han eller hun trenger heller ikke å erklære innholdet i tilliten som eiendeler ved søknad om økonomisk støtte. Når midlene frigjøres, tar forvalter fullstendig ansvar for dem, og giveren har ingen juridiske rettigheter over dem. Dette innebærer at stipendiaten ikke lenger er ansvarlig for skatt som er akkumulert eller i stand til å kreve inntekt generert av eiendelen.
Urevulerbare tillitskasser er ofte satt til å bli utgitt når visse betingelser er oppfylt, for eksempel å kjøpe et hus for første gang. I dette tilfellet må midlene frigis når vilkårene er oppfylt, med eller uten samtykke fra stipendiaten, da betingelsene for den uigenkaldelige tilliten ikke kan endres uten tillatelse fra mottakeren. Videre har stipendiaten ikke lovlige muligheter til å oppløse et uigenkallelig tillitskasse.
Det samme gjelder også i tilfelle en Kiss Trust. Mens utbetalingsforholdene som tilliten kan bli utgitt, er fastsatt av stipendiaten, fordi det også er en uigenkallelig tillit, må pengene frigjøres dersom vilkårene er oppfylt.
Jeg er lærer i et offentlig skole system og jeg don ' Jeg har for tiden en 403 (b) plan, men jeg har litt penger i en Roth IRA og også en selvstyrt IRA. Kan jeg rulle mine IRA-midler i en nyåpnet 403 (b) plan, siden jeg for tiden er ansatt ved skolen sy
Hvis du etablerer en 403 (b) konto under skolens 403 (b) plan, kan rulle de tradisjonelle IRA-eiendelene til 403 (b) -kontoen. Som du kanskje vet, kan overføringen fra Traditional IRA til 403 (b) ikke inkludere etter skatt eller beløp som representerer nødvendige minimumsfordeler.
Jeg har problemer med å få min tidligere arbeidsgiver til å distribuere min 401 (k) planbalanse til en overgang. Kan du fortelle meg årsakene til at en arbeidsgiver kan forsinke distribusjoner og hvis det er et regjeringsorgan jeg kan kontakte for å oppfordre distribusjonen?
Jeg har en KSOP gjennom arbeidsgiveren min som jeg har investert 100% i aksjemarkedet. Jeg er nå opptatt av at jeg ikke er diversifisert og ønsker å flytte ut av aksjeselskap og inn i fond. Er dette tillatt med midler jeg har bidratt til kontoen?
For å være sikker på alternativene dine, er det best å sjekke oppsummeringsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Alternativene kan variere for ulike planer. Dette bør inneholde en forklaring av reglene, inkludert diversifiseringsalternativer. Hvis du har online tilgang til din KSOP-konto, kan du også ha online tilgang til planens SPD.