Vanguard er et velkjent navn i verdipapirfond og ETF-virksomhet. Det privateide selskapet er den største utstederen av verdipapirfond og den nest største utstederen av ETFer i verden. Vanguard forsøker å holde kostnadsforholdene for investorer lave, noe som betyr at mindre av en langsiktig investering forbrukes av gebyrer.

Vanguard Total Bond Market Index Fund Investor Aksjer

Vanguard Total Bond Market Index Fund Investor Aksjer begynte å handle i 1986. Fondet gir bred eksponering mot amerikanske investormessige obligasjoner. Fondet er egnet for investorer som søker en stabil inntektskilde med begrenset prisvekst. Generelt har obligasjonslån med lavere investeringer en lavere volatilitet. Fondet opplevde en rimelig nedgang på rundt 7% i finanskrisen i 2008. I forhold til det bredere aksjemarkedet var imidlertid denne nedgangen ganske begrenset.

Fondet har 147 milliarder dollar i forvaltningskapital (AUM) med et utbytte på 2,23% fra november 2015. Det har et svært lavt kostnadsforhold på 0,2%. Fondet har 7 747 obligasjoner i porteføljen. Obligasjonene har en effektiv løpetid på åtte år med en gjennomsnittlig varighet på 5,8 år. Over 63% av obligasjonene utstedes av USAs regjering, etterfulgt av 14% av beholdningene med en kredittvurdering på 14%.

Vanguard Wellington Fund Investor Aksjer

Vanguard Wellington Fund Investor Shares aksjefond ble grunnlagt i 1929. Det er en av de eldste fondene som fortsatt er i drift. Vanguard Wellington Fund er et balansert fond med rundt to tredjedeler av porteføljen i aksjer med en tredjedel i obligasjoner. Fondet investerer sine eiendeler over det økonomiske spektret. Den er designet for å være en kjernekapital for investorer som søker en diversifisering av obligasjoner og aksjer, men ikke tankene om aksjens mulige volatilitet.

Fondet har netto eiendeler på $ 88. 8 milliarder kroner med et utbytte på 2,3% per desember 2015. Fondets portefølje har 94 aksjer og 818 obligasjoner. Obligasjonslånets gjennomsnittlige løpetid er 9,5 år, med en gjennomsnittlig varighet på 6,5 år.

De 10 største beholdningene i fondet utgjør 17,4% av totale netto eiendeler. Den største beholdningen er Wells Fargo, med en vekt på 2, 5%. Dette følger etter Microsoft, med en vekt på 2%. Fondet hadde en 52-ugers handelsspekter på 13% fra 2014 til 2015. Fondet endret en betydelig nedgang på rundt 38% fra topp til trough i finanskrisen i 2008. Fondet har således større risiko enn rent obligasjonsfond.

Vanguard Growth Index Fund Investor Aksjer

Vanguard Growth Index Fund Investor Aksjer begynte å handle i 1992. Fondet har aksjer i store selskaper i sektorer som har større potensial for vekst i forhold til det bredere markedet.Fondet har et lavt kostnadsforhold på 0,23% med $ 50. 3 milliarder i AUM og et minimalt utbytte på 1. 16% per november 2015.

Fondets 10 største beholdninger omfatte 27. 4% av fondet totale portefølje. Fondet har 369 aksjer. Teknologisektoren har den største tildelingen på 24,3%. Dette etterfølges av forbrukssektoren, med en veiing på 22,5%. Den største bedriften er Apple, med en vekt på 7,4%. Alfabetet er den nest største beholdningen på 4,6%, etterfulgt av Amazon på 2. 6%.

Fondet har en beta på 1. 02 sammenlignet med Dow Jones Total Stock Market Index. Denne beta indikerer at fondet generelt beveger seg i låst trinn med det bredere markedet. Som sådan er en av de største risikoen for fondet volatilitet i aksjemarkedet. Fondet hadde en betydelig trekk på rundt 50% i løpet av finanskrisen i 2008.