Investorer søker stadig å forbedre sine porteføljer ved å øke fortjenesten og redusere risiko og volatilitet. Det er en rekke enkle trinn for å bidra til å øke ytelsen til en persons investeringsportefølje. Fem områder hvor investorer kan maksimere gevinster og minimere tap inkluderer ressursfordeling, rebalansering, kostnader, skatt og investeringsdisiplin. Ofte finner investorene sine porteføljer vektet med investeringer som lett kan omstruktureres for å øke lønnsomheten og forbedre langsiktige forestillinger.

Innstilt kapitalfordeling

Prosentandelen som en investor legger inn i en rekke ulike aktivaklasser, for eksempel obligasjoner eller aksjer, tildeles avhengig av risikotoleransen, hans finansielle stabilitet, tidsrammen og hvor lenge er han villig til å vente på å se avkastningen. Det er en av de viktigste faktorene i å øke porteføljeprestansen å bestemme hvordan man fordeler eiendeler for å oppnå individuelle investeringsmål. Investorer må bestemme sine langsiktige finansielle mål, sette inn en bestemt investeringsplan, identifisere risikonivået de er komfortable med og vurdere det nødvendige nivået av diversifisering for å gi beskyttelse under uventede nedturer i markedet. Disse faktorene hjelper investor å bestemme hvordan han best fordeler sine finansielle eiendeler for maksimal nytte.

Når en investor allokerer eiendeler på en måte som passer til investeringsmålene og strategien, er det viktig å fortsette å justere en investeringsportefølje i takt med endrede markedsforhold og eventuelle endringer i investeringen. mål. Da investeringer varierer i ytelse, og genererer ulike avkastninger over en periode, kan porteføljen ha en tendens til å skli bort fra investorens målfordeling. Dermed kan risiko- og avkastningsegenskapene til porteføljen bli ubalansert og ikke nødvendigvis tilpasset investorens behov. Rebalansjonsallokering for å presse porteføljen tilbake på målet er viktig. Målet bak dette trinnet er ikke så mye å maksimere avkastningen, men heller for å opprettholde det målrettede nivået av risiko.

Kontrollkostnader

Investorer må også kontinuerlig overvåke kostnadene de bruker på sine porteføljer. Dette inkluderer skatter, handelsutgifter og administrasjonsgebyrer. Utgifter til å betale rådgiveravgift er også en del av kostnadene som tar bort fra investorens potensielle avkastning. Utgiftsforholdet mellom fondinvesteringer kan være avgjørende for å bestemme investorens overordnede lønnsomhetsnivå.

Et godt alternativ for investorer som prøver å holde slike kostnader nede, er å vurdere å investere i billige, børsnoterte fond eller ETF, og indeksfond.Begge typer investeringer sporer markedsindekser og er et godt alternativ når en investor ønsker å holde fondskostnader på et minimum.

Administrere skatter

Skatt kan være en av de største fradragene fra fortjeneste, og må derfor håndteres nøye. Skattestyring for en portefølje er delt inn i tre kategorier: skattemessig høsting, kapitalfordeling og uttaksstrategi ved pensjonering.

Skattemessig høsting innebærer styring av investeringer for å generere mer mulige skattebesparelser. Investorer kan dra nytte av investeringer som faller i verdi ved å selge med tap, noe som kan generere skattefradrag, og dermed redusere investorens skatt. Skatteproven kan også brukes til å kompensere fremtidige gevinster.

En del av god grunnleggende eiendelfordeling er å skape mest skatteeffektive investeringer i skattepliktig regnskap og de minst skatteeffektive investeringer i skattefordelte eller ikke-skattepliktige kontoer.

Tilbaketrekningsordre gjelder pensjonister. Vanligvis finansierer investorer ulike typer kontoer over hele levetiden. Hver type konto har forskjellige skattemessige konsekvenser når du trekker tilbake eiendeler. En godt planlagt tilbaketrekningsstrategi kan bidra til å spare pensjonister en betydelig sum penger.

Vedlikehold av disiplin
Å ha en godt gjennomtenkt investeringsplan som inkluderer riktig kapitalfordeling, skattemessig behandling, rebalansering og kostnadsstyring er bare nyttig hvis en investor utøver den nødvendige disiplinen for å holde fast ved sin valgte investeringsstrategi og handelsplan. Analytikere har funnet ut at noen av de største skader på en investeringsportefølje ikke oppstår nødvendigvis under markedsnedgangene, men når investorene forlater sine valgte investeringsstrategier, prøver de å plukke opp markedet. Et av målene for investorer bør være å unngå å bli distrahert av tyr eller bjørnmarkeder og i stedet opprettholde et langsiktig perspektiv og disiplinert tilnærming til å investere.