En karriere som finansiell rådgiver krever et høyt nivå av ferdigheter i et bredt spekter av kategorier. Finansielle rådgivere må gjennomføre strenge lisenseksamener, forstå enkle og komplekse finansielle produkter og bruke kreative taktikker for å skaffe nye kunder på en konsistent basis.

Å bli en suksess i feltet er imidlertid ikke bare avhengig av å være effektiv i salg og markedsføring. De finansielle rådgivere som anses som de beste i virksomheten, deler visse egenskaper som hjelper dem med å skape og opprettholde lønnsomme karrierer i å jobbe med kunder.

Naturligvis troverdig

De mest vellykkede finansielle rådgivere får tillit til kunder og kunder på kort tid. Finansielle rådgivere er opptatt av noen av de mest personlige aspektene av kundenes økonomiske liv. Selv om dette ofte inkluderer økonomiske suksesser og mål, for eksempel å kjøpe et hjem eller spare mot pensjonering, har noen kunder mindre enn perfekt økonomisk bakgrunn eller spesifikk økonomisk frykt. Rådgivere som er i stand til å få tillit til disse klientene gjennom ærlighet og fullstendig avsløring, har større sjanse til å holde kunder på lang sikt.

God lytter

I tillegg til tillit har de beste økonomiske rådgiverne også muligheten til å lytte godt. Når de møtes med finansielle rådgivere for første gang, blir enkeltpersoner bedt om å dele nåværende og forventede husstandsinntekter, gjelds- og sparekontosaldoer, samt dagens porteføljebeløp. På toppen av disse dataene samler rådgivere også informasjon om bekymringene sine klienter har angående sine finansielle futures og deres strategier for å nå økonomiske mål. Rådgiverne må behandle all denne informasjonen for å gjøre hensiktsmessige anbefalinger for å oppfylle sine kunders unike behov. De beste rådgivere har en medfødt evne til å lytte til sine kunder og bestemme hvilke produkter og tjenester som passer for deres situasjoner.

Selv om lytting ofte blir spurt som en egenskap av en stor finansiell rådgiver, er det like viktig å ha empati for andre. Kunder som ansetter finansielle rådgivere gjør det fordi de har bekymringer med hensyn til egen evne til å håndtere sine nåværende og fremtidige økonomiske forhold på en måte som er effektiv og gunstig. De beste økonomiske rådgiverne knytter seg raskt til de følelsene i hver av sine kunder. Dette oppnås vanligvis gjennom konsekvent kommunikasjon med sine kunder, så vel som meningsfylt klientutdanning om emner som er relatert til deres situasjoner.

Toleranse for stress

En karriere som finansiell rådgiver kommer med høyt stressnivå, spesielt i de første tre til fem årene med å holde posisjonen.Finansielle rådgivere er ofte pålagt å jobbe lange timer på grunn av behovet for å koordinere rundt klientens tidsplaner. I tillegg møter rådgivere oppgaven med kontinuerlig prospektering for nye kunder; mange bedrifter pålegge salgskvoter som rådgivere må møte hver måned for å fortsette med deres ansettelse. Rådgivere som arbeider på provisjonsbasis uten stipend eller lønn hver måned, utgjør en enda større mengde stress på jobben. Hvert av disse aspektene fører til stress både på arbeidsplassen og hjemme. De beste rådgiverne har enten en naturlig høy toleranse for stressende miljøer eller oppbygger en toleranse kort tid etter at karrieren er startet.

Holistisk perspektiv

Mens hver finansiell rådgiver kan fokusere på et bestemt behovsområde når han jobber med kunder, tar de beste rådgivere i virksomheten en helhetlig tilnærming til å jobbe med kunder. Rådgivere som bare fokuserer på pensjonsinntektsplanlegging, kan gå glipp av muligheter til å hjelpe klienter i deres bo planleggings- eller høyskolefinansieringsmål. Tilsvarende kan rådgivere som arbeider utelukkende med forsikringsprodukter overse kundenes beholdningsbehov. De beste rådgivere arbeider for å integrere alle aspekter av en persons økonomiske liv under en enkelt plan.