Et raskt søk på de elektroniske gule sidene i en hvilken som helst middelmådig by erklærer at det ikke finnes noen mangel på finansielle rådgivere. Oppføringene spenner over sider og sider, med hver rådgiver som tilbyr sin egen unike tonehøyde for hvorfor han ville være den beste forvalteren av porteføljen din. Med det store antallet rådgivere må det være mer enn noen få gode i gjengen. Men mengden finansielle rådgivere i enhver by inneholder noen uønskede.

En kresne klient kan ganske enkelt identifisere en dårlig finansiell rådgiver og unngå ham. De verste rådgivere der ute deler mange av de samme egenskapene.

Uvitenhet

Hvis din rådgiver eller potensielle rådgiver synes å være uvitende om dagens hendelser i markedet, kan han også dra et stort rødt flagg ut av lommen og vinkle det frem og tilbake foran ansiktet ditt.

Gode rådgivere holder fingrene på markedets puls 24/7, og sørg for å holde seg oppdatert på store og til og med mindre hendelser som kan påvirke sine kunder, både gode og dårlige. Bad rådgivere tune ut på 4 p. m. når markedene lukkes og ikke stanser tilbake inntil kl. 9:30 a. m. den neste dagen.

Finansiell rådgivning er ikke den type karriere som en stanser hver morgen, og når han slår ut om ettermiddagen, går han hjem og glemmer om arbeid for resten av dagen. Det er en hel dag, hverdags livsstil som nødvendiggjør møte med klienter, gjør handler og flytte penger, holder seg informert og stadig samler kunnskap som kan være til nytte for klienter.

Hvis din rådgiver behandler sin karriere som en samlingslinjearbeide, er det på tide å lete etter en erstatning.

Arroganse

Rådgivere er som leger; de er ansatt for å lytte tett til sine kunder og veilede dem i riktig retning basert på hva de hører. Alt begynner med å lytte tett, noe som er viktig for å få jobben gjort riktig.

En god rådgiver prosjekter uvæpnet tillit til at pengene dine er i gode hender med ham. Ingen skal føle seg komfortabel med en rådgiver som synes usikker på seg selv og hans evner. Det finnes en klar linje mellom ekte tillit og arroganse. En rådgiver som snakker om deg, avviser dine innspill og nekter å åpne seg for ideer som ikke er hans, er en rådgiver som du bør vise døren til.

Grådighet

I filmen "Wall Street" er aksjemegler Gordon Gekko's credo at grådighet er god. Han har feil, og enhver rådgiver som ser ut til å anse Gekkos filosofi, er en å unngå.

Ambisjonen er god. Å være motivert av penger er bra. Noen av de beste rådgiverne kom inn i virksomheten, hovedsakelig fordi de visste at det kunne gjøre dem velstående. Det er imidlertid en sterk forskjell mellom pengene motivasjon og direkte grådighet.En grådig rådgiver bryr seg bare om å gjøre seg rik og liten til ingenting om sine klienter. Denne typen rådgiver tar avgjørelser på vegne av deg basert på provisjonen han tjener, og ikke hva som er best for porteføljen din.

Måter å unngå å ende opp med en grådig rådgiver inkluderer å stille detaljerte spørsmål om hvordan han kompenseres og snakker med sine nåværende og tidligere kunder.

Vanskelig å nå

Når turbulens treffer markedene, som i 1987, 2001 og 2008, får de beste rådgivere på telefonen og ringer ned sine kundelister, berører basen og lar bekymrede kunder vite at de jobber døgnet rundt for å beskytte sine porteføljer. De er proaktive, og ikke vent på at klienter skal kontakte dem.

De verste rådgiverne sprer sine kunder når de ikke har gode nyheter å dele. De lar samtaler og e-postmeldinger gå uendret, og de er vanskelige å umulige å nå når kundene trenger dem mest. Hvis du får din rådgiver på telefonen, er en øvelse i frustrasjon eller helt ubrukelig, kan det være på tide å sende ham en endelig melding om at du tar din virksomhet andre steder.