Teknologien har omdefinert en rekke bransjer de siste årene. Roboter har erstattet mennesker på mange tunge produksjonsanlegg, mens e-handelsnettsteder kanibalisere milliarder dollar av salg hvert år fra murstein og mørtelforhandlere.

Finansindustrien er ikke noe unntak med oppgangen av såkalte robo-rådgivere som automatisk bygger og balanserer tilpassede porteføljer for kunder. I tillegg til å konkurrere fra topp til topp med rådgivere, øker mange nye teknologier sine menneskelige motparters tjenester for å gi bedre løsninger for kunder. Rådgivere som unnlater å omfavne disse nye teknologiene risikerer å miste konkurransefortrinn, forlater penger på bordet og potensielt mister forretninger.

Ifølge en nylig finansiell planleggingsundersøkelse var det ingen finansrådgivere som påpekte at det var planlagt å kutte teknologibudget i år, men bare halvparten av de undersøkte var ment å øke sine utgifter i det nye året. Finansielle rådgivere kan dra nytte av disse trendene - oppsummert nedenfor - ved å øke sin investering i teknologi for å bygge en konkurransefortrinn i markedet på en tid da mange konkurrenter er "penny wise og pund tåpelige" i sine investeringer. (For relatert lesing, se: Hvilke rådgivere kan lære av Robo-Advisors. )

Mest populær programvare

Finansiell planlegging programvare er fortsatt den mest populære teknologien investering for finansielle rådgivere, med nesten en tredjedel av respondentene sier at de realiserte den høyeste avkastningen på investeringen. MoneyGuidePro var den mest populære økonomiske planleggingsprogramvaren i markedet i fjor, og hjelper rådgivere med å engasjere kunder med funksjoner som spenner fra sin Play Zone som lar kunder analysere ulike scenarier til SuperSolve som maksimerer sannsynligheter.

Programvaren for CRM (Customer Relationship Management) kom på andre plass når det gjelder innvirkning på firmaets bunnlinje. De fleste rådgivere bruker fortsatt Microsoft (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 23 + 0. 11% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) Outlook som deres primære CRM, selv om Redtail og Salesforce (CRM > CRMSalesforce.com Inc102. 30-0. 40% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) er to andre populære alternativer. Ved hjelp av disse løsningene kan rådgivere automatisere mer arbeidsflyt og sørge for at de konsekvent holder kontakten med eksisterende kunder og nå ut til nye. Klientportaler var det raskest voksende segmentet, og ble nesten nødvendig for å konkurrere med robo-rådgivere som tilbyr sanntidsinformasjon til kunder. I mange tilfeller bruker finansielle rådgivere bare programmene som tilbys av deres varemottaker eller meglerforhandler, men eMoney og Morningstar (MORN

MORNMorningstar Inc87.14 + 0. 05% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) forblir to populære frittstående alternativer. eMoney klientportal har vært mest populær blant yngre finansrådgivere som søker en mer teknologisk tilnærming. (For mer, se: Topp 5 webbaserte plattformer brukt av rådgivere. ) Bedre markedsføring

Finansielle rådgivere kan ikke lenger markedsføre seg med vaniljeoppdrag, men må snarere gi grundig analyse på forhånd å vise frem sitt potensial. I mange tilfeller kan programvare bidra til å forbedre disse markedsføringspraksisene ved å automatisere disse beregningene.

Riskalyze har vokst i popularitet som et verktøy som lar rådgivere raskt og nøyaktig vurdere en kundes risikoprofil og formidle den i et enkelt nummer. Ved å bygge et kart for å lykkes i det første møtet, kan programvaren bidra til å lukke kundeemner og få ACAT-skjemaer signert raskt. Disse produktene som markedsføringsideer har vokst i popularitet både innen og utenfor finansindustrien som en måte å tilby reell verdi til potensielle kunder.

Mange finansielle rådgivere begynner også å omfavne sosiale medier som en måte å nå yngre publikum på. Mens mange eldre finansielle rådgivere har tømt utrymmet, bruker alle rådgivere i den 24 år gamle aldersgruppen sosiale medier, og halvparten bruker dem flere ganger om dagen. Den voksende betydningen av en effektiv sosial mediestrategi er vanskelig å overstate, da teknologien gir en viktig kilde til henvisningsleder for bedrifter.

Bytte tjenester

Mange finansielle rådgivere velger å utnytte teknologi for å faktisk automatisere mange aspekter av deres praksis. Tross alt, får kundene nytte av den nyeste teknologien, og rådgivere kan fokusere på å øke sin virksomhet.

Mens noen robo-rådgivere tilbyr disse tjenestene, venter mange finansielle rådgivere på at deres meglerforhandlere eller varemottagere skal rulle ut et tilbud senere i år. Schwab institusjonelle intelligente porteføljer er blitt det mest populære alternativet for mange finansielle rådgivere som ønsker å offload disse tjenestene akkurat nå, men markedet vokser raskt og disse dynamikkene kan endres ettersom nye selskaper går inn i fray med sine egne tilbud.

LPL Financial (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc49. 99-0. 08% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) kan være blant de mest innflytelsesrike selskapene som lanserer en robo-rådgiver plattform over de kommende månedene. I tillegg har konkurrenter som Cambridge Investment Research og Commonwealth Financial Network indikert at de har tenkt å se på robo-rådgivere og bestemme hvordan de kan integrere med rådgiverpraksis. Disse vil være nøkkeltrender for å se på å flytte inn i 2016 som rådgivervirksomheten gir opp for noen store endringer. The Bottom Line

Teknologi forvandler raskt den måten finansielle rådgivere gjør forretninger på. Med oppstarten av robo-rådgivere kommer kundene til å forvente mer for mindre fra sine finansielle rådgivere. Teknologi gir en flott måte å gjøre dette på, samtidig som man bygger en konkurransefortrinn i markedsføring for å hjelpe til med å drive nye kunder.Finansielle rådgivere som ikke planlegger å øke deres teknologiske utgifter i år, vil kanskje revurdere. (For mer, se:

Fordeler og ulemper med å bruke en roboterådgiver. )