Finansrådgivere som utnytter teknologi hadde nesten 40% flere eiendeler under ledelse, tiltrukket yngre investorer og utvidet deres rekkevidde geografisk, ifølge en studie fra Fidelity Investments. De som ikke er seriøse om teknologibesparelser faller bak.

Til tross for det økende volumet av data som støtter mer investering i teknologi, er det tegn på at færre enn halvparten av finansielle rådgivere som er undersøkt av bransjens publikasjon Financial Planning, har til hensikt å øke deres teknologiske utgifter i 2016. Dette er noen av egenskapene til såkalte eAdvisors og noen viktige takeaways fra Fidelitys studie som kan hjelpe rådgivere til å vokse sin virksomhet.

Bygg de rette vangene

Vellykkede eAdvisors bygger teknologi i sine daglige arbeidsrutiner. Ved å gjøre det skaper de svært effektive vaner som bidrar til å redusere kostnader, spare tid og forbedre kundetilfredsheten. For eksempel kan samarbeidende online plattformer for kunder redusere antall møte-til-ansiktsmøter som kreves, og hjelpe klienten til å føle seg mer i kontroll. Fordelen for rådgivere er både mer tid til å vie til å øke sin virksomhet og en mer fornøyd kundebase. Noen viktige vaner identifisert av Fidelity inkluderer: (For mer, se: Hvordan teknologi hjelper finansielle rådgivere .)

• Sporingsklientinteraksjoner med CRM-systemer (CRM) for å huske viktige snakkepunkter og følge opp når det er nødvendig.
• Gi klienter automatiserte e-postvarsler, interaktive rapporter og en samarbeidsplattform med dataaggregasjon for å holde dem i loop hele tiden.
• Automatiser arbeidsflyter og utnytter onlinerisiko- og complianceverktøy for å spare tid på verdslige oppgaver og frigjøre tid for forretningsutviklingsarbeid.
• Bruke tabletter på møter med klienter for å vise kundene viktige detaljer på en interaktiv måte og utføre transaksjoner på stedet.

I tillegg til å bare kjøpe teknologien, må rådgivere investere tilstrekkelig tid og krefter til å lære å bruke teknologien riktig for å få mest mulig verdi. Fidelity var rask til å påpeke at Outlook ofte blir sitert som et CRM-verktøy, da de fleste rådgivere i realiteten ikke bruker sine CRM-funksjoner i sin helhet. Det samme kan være sant for andre typer teknologier som ble kjøpt, men aldri fullt implementert for å realisere verdien. (For mer, se: Toppverktøy Hver finansiell rådgiver trenger .)

Mål de største forskjellene

De største forskjellene mellom eAdvisors og tradisjonelle rådgivere var ofte til stede i de mest banebrytende teknologiene. For eksempel bruker bare 5% av de tradisjonelle rådgivere outsourcet skybasert porteføljesystemer sammenlignet med 35% av eAdvisors.Disse hullene fortsetter å vokse da eAdvisors kontinuerlig utvikler sin virksomhet ved å implementere bedre teknologi og oppgradering gjennom tredjepartsleverandører. Noen av de største forskjellene som er identifisert av Fidelity, inkluderer:

• Verktøy på farten hadde en forskjell på 39% med eAdvisors vedta tabletter for å vise engasjerende presentasjoner utenfor kontoret.
• Sosiale medier og e-varsler hadde en 37% forskjell med eAdvisors som bor foran og senter med klienter for å holde dem oppdatert om utviklingen.
• Porteføljeadministrasjonsverktøy hadde en 36% forskjell med eAdvisors som hele tiden ønsker å effektivisere sine daglige aktiviteter og forbedre kundeopplevelsen.

Ved å fokusere på disse banebrytende teknologiene, kan rådgivere skille seg i en stadig overfylt industri. Tabletter er ikke så dyre eller vanskelige å bruke, men virkningen kan være stor fra et klientperspektiv. På klienten kan en klient allerede være vant til å se mange forskjellige porteføljeombalanseringsverktøy, noe som betyr at den nyeste og beste programvaren kanskje ikke får så stor inntrykk. (For mer, se: Fidelity foreslår seks forskjellige områder hvor finansielle rådgivere kan forbedre ved hjelp av teknologi for bruk av teknologi. .

Fokus på disse seks områdene for å vokse , sammen med noen spesifikke anbefalinger for å implementere. Selv om disse teknologiene kan innebære en forhånds- og tidsinvestering, kan innsatsen lønne seg over det lange løp ved å øke inntektene, redusere kostnadene og øke klientens oppbevaring på lang sikt for å bygge en mer bærekraftig praksis. De seks sentrale fokusområdene er: (For mer, se:

Tekniske trender Finansielle rådgivere må holde seg foran .) Å komme ut til kunder elektronisk via e-postvarsler, sosiale medier eller tekstmeldinger. heller enn å stole på personlig kommunikasjon eller telefonsamtaler.

1. Opprette et virtuelt arbeidsmiljø som muliggjør mer kommunikasjon med kunder gjennom besøk på stedet, videokonferanser eller nettbaserte plattformer.
2. Konfigurere muligheter for å forbedre operasjonell effektivitet, inkludert automatiserte arbeidsflyter, verktøy for risikoovervåkning, rebalanseringsprogramvare og annen programvare.
3. Gi klienter en dynamisk visning av deres økonomiske situasjon, inkludert et helhetlig syn på eiendeler og forpliktelser, samt visuelle og interaktive rapporter.
4. Hold teamet oppdatert på investorinteraksjoner ved hjelp av CRM-programvare for å spore klientinteraksjoner og skybaserte applikasjoner for datatilgang.
5. Forbedre klientopplevelsen med online tilgang til informasjon, inkludert nyhetsbrev, e-levering av uttalelser og online tilgang til informasjonen.
6. The Bottom Line

Fidelitys studie understreker viktigheten av å investere i teknologi på et tidspunkt da mange finansielle rådgivere har unngått det. I tillegg til å vise konkrete resultater fra disse investeringene, skisserer rapporten noen viktige skritt som kan tas for å få en konkurransefortrinn over ikke-tekniske kunnskapsrike jevnaldrende og til slutt bygge langsiktig verdi for en praksis.(For mer, se:

Hvordan være en topp finansiell rådgiver .)