American Funds er grunnlagt i 1931, og er et av de største verdipapirforetakene, som administrerer milliarder dollar av eiendeler på vegne av institusjonelle og individuelle investorer. American Funds bruker hovedsakelig et langsiktig perspektiv i sine investeringsstrategier og sysselsetter porteføljeforvaltere med gjennomsnittlig 27 års erfaring innen investering og industri, inkludert 22 år med selskapet. American Funds tilbyr noen av de laveste administrasjonsgebyrene i fondbransjen, og mange av fondene har slått sine referanser og jevnaldrende og tjent femstjerners vurderinger fra Morningstar.

American Funds American Balanced Fund Klasse F-2 (AMBFX)

American Funds American Balanced Fund har samlet $ 97. 4 milliarder av forvaltningskapitalen (AUM) og søker å bevare kapital, nåværende inntekt og kapitalvekst ved å investere i en blanding av rentepapirer og vanlige aksjer. Fondet har litt plass til å investere opptil 15% av sine eiendeler i utenlandske aksjer, men det kan ikke investere mer enn 75% av sine eiendeler i aksjer. Fondet fokuserer på blue-chip aksjer og investment grade obligasjoner med vekt på amerikanske verdipapirer. Ved utgangen av 2015 tildelte fondet omtrent 54% av sine eiendeler til amerikanske aksjer og 32% til obligasjoner. Fondet er godt diversifisert på tvers av ulike sektorer, med finansielle tjenester som har den største tildelingen til 18% av fondets portefølje. Andre dominerende sektorer inkluderer informasjonsteknologi (17% allokering), forbrukerbeskyttelse (14% allokering) og forbrukssyklisk (13% allokering).

Hilda Applbaum er lederfondssjef; Hun har vært med fondet i over 16 år og har over 29 års erfaring i investering og industri. Fondet har generert en gjennomsnittlig årlig avkastning på 6,54% og en standardavvik på 10,4% fra 2005 til 2015. Den har eksistert siden 1975 og har mottatt en sølvanalytiker vurdering og femstjerners totalt treårig og femårige rating fra Morningstar i kategorien moderat tildeling. Fondets klasse F-2-aksjer har ikke belastningsavgift og kommer med et svært lavt nettoutgift på 0,39%.

American Funds New Perspective Fund Klasse F-2 (ANWFX)

Med over $ 61. 5 milliarder kroner av AUM, søker den amerikanske fondets nye perspektivfond langsiktig kapitalvekst ved å investere i vanlige aksjer av selskaper med global tilstedeværelse som er klare til å dra nytte av endringer i internasjonale handelsmønstre. I tillegg fokuserer fondet på selskaper med sterke vekstutsikter og varige forretningsmodeller. American Funds New Perspective Fund investerte omtrent 45% av sine eiendeler i amerikanske aksjer, mens utenlandske aksjer har ca 46% tildeling med stor konsentrasjon på europeiske selskaper.Omtrent 20% av fondets portefølje er investert i informasjonsteknologi, mens konsumentens sykliske aksjer utgjør 18% av eiendelene.

Fondet har overgått de fleste av sine jevnaldrende i løpet av de siste tre, fem og ti årene. Fra 2005 til 2015 har det vist en gjennomsnittlig årlig avkastning på 6,41% og en standardavvik på 15,94%. Morningstar har tildelt fondet med en gullanalytiker og femstjerners, treårig og femårig rating i verdensklassen for sin sterke risikojusterte avkastning. Det er ingen belastningsavgift knyttet til å investere i fondets klasse F-2-aksjer, og det er et netto kostnadsforhold på 0. 55%.