BlackRock Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475. 61-0. 73% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) er verdens største eiendomsforvalter med $ 4. 6 milliarder i forvaltningskapital (AUM), per 31. desember 2015. BlackRock sponsorer mange populære fond og børsnoterte fond (ETF). Morningstar gir en femstjerners rating til 16 av BlackRocks fond, hvorav 14 bare har fått rating for Institusjonelle aksjer. Institusjonelle aksjer er kun tilgjengelig for investeringer på mer enn $ 1 million eller til investorer i enkelte pensjonsordninger.

AD:

BlackRock Event Driven Equity Fund Investor A-aksjer (BALPX)

BlackRock Event Driven Equity Fund søker langsiktig kapitalvekst. Det er et markedskrevende fond som gir avkastning basert på en referansepris. Referanseporteføljen er vanligvis basert på en kortsiktig T-billedsats, og midler investerer for å slå et flertall av referansen. Dette fondet retter seg mot markedsindeksen på Russell 1000-gjennomsnittet. Ved å bruke et annet referansemål kan du kaste av Morningstars kategoribetegnelse og resultere i en unøyaktig vurdering.

AD:

Fondet investerer i selskaper som ikke er basert på de generelle markedsforholdene. De primære kriteriene er å investere i selskaper som har potensial til å flytte aksjekurs basert på en bestemt begivenhet. Disse hendelsene inkluderer fusjoner, ledelsesendringer, bedriftsomstruktureringer eller spinoffs. Fondet kan bruke en rekke verdipapirer inkludert aksjekapital, foretrukket aksje og konvertible verdipapirer for å nå sine mål. Porteføljeforvaltere kan investere lenge eller kort, avhengig av hvordan de tror at aksjekursene vil bevege seg.

AD:

Det er noen grunner til at dette fondet kanskje ikke passer for mange investorer. For det første har den et høyt 1,69% kostnadsforhold. For det andre, mens det klart overgår T-billettpriser, er det undergraver Russell 1000-referansen. Fondet har årlig totalavkastning på 12,6% over tre år og 11,09% over fem år, mens Russell 1000-indeksen har returnert 15. 01% og 12. 44% i samme periode. Investorer kan også møte et salgsgebyr på opptil 5 25%, noe som ytterligere eroderer avkastning. Institusjonelle investorer betaler litt lavere avgifter og ingen salgsbelastning.

BlackRock 40/60 Target Allocation Fund Investor C-aksjer (BCMPX)

BlackRock 40/60 Target Allocation Fund er et konservativt tildelingsfond som har en kombinasjon av nåværende inntekt og kapitalvekst med forspenning mot inntekt. Fondet investerer 60% av netto eiendeler i renter og 40% i aksjer. Det kjøper faktisk ikke verdipapirer; I stedet er det et fond av midler. Porteføljeforvaltere investerer i andre BlackRock-tilknyttede ETFer eller fond.

Avkastningen er god, men kostnadsforholdet er høyt med 7%, som inkluderer et gebyr på 1% 12b-1 som betaler for fondsmarkedsføring. Fondet har årlig totalavkastning på 7,26% over tre år og 6,34% over fem år. De institusjonelle aksjene har ingen gebyr på 12b-1 og returnerte 8. 45% og 7. 54%. De institusjonelle aksjene er et godt valg for investorens pensjonsplan, men potensielle C-aksjekjøpere må sammenligne med andre midler for å unngå at 12b-1-avgiften legges på avkastning.

BlackRock Balanced Capital Fund Institutional Shares (MACPX)

BlackRock Balanced Capital Fund er et moderat allokeringsfond som søker total avkastning. Fondet har minst 25% av aksjene i aksjer og 25% i rentepapirer, mens de resterende 50% balanseres av fondets fire porteføljeforvaltere på den mest fordelaktige måten å oppnå fondets mål. Balansen er 60% aksjer og 40% fast inntekt, fra og med januar 2016. Fondet kan investere i en rekke verdipapirer, for eksempel aksjeselskap, foretrukket aksje, boliglånsbaserte verdipapirer og bedriftsgjeld. Likevel ble per 31. desember 2015 59. 86% av netto eiendeler investert i BlackRock Large Cap Core Fund og 36. 41% ble investert i BlackRock Total Return Fund. Fondet har 0,66% kostnadsandel og årlig totalavkastning på 10,27% over tre år og 9,24% over fem år. Fondet tilbyr også A- og C-aksjer, som har lavere avkastning på grunn av salgsavgifter eller 12b-1-avgifter.