Det siste tiåret inkluderer finanskrisen 2007-2009, med toppen i andre halvår 2008. Det synes umulig at det er midler som gir positive avkastninger i det miljøet, samt i løpet av året oksen markedet de siste seks årene. Hvis du ser på totalavkastning på årsbasis, klarer fondene å levere i alle miljøer det siste tiåret, men hvor mye avkastning? Og viktigst for langsiktige investorer, hva har vært den kumulative avkastningen for disse midlene siden startdatoene? Det bør gi deg en bedre ide om hva slags muligheter, eller mangel på, kan ligge foran. På grunn av de nåværende økonomiske forholdene som har potensial til å forverres i 2016, kan det være forsiktig å holde seg til midler som har størstedelen av deres eksponering mot obligasjonslån i obligasjonslån.

AD:

Høy kvalitet, lav avkastning

Hvis du leter etter eksponering for obligasjonslån i obligasjonslån, så vurder du Great-West Short Duration Bond (MXSDX), som investerer minst 80% av sin netto eiendeler i amerikanske statsobligasjoner, kommersielle og boliglånsbidragte verdipapirer, verdipapirer med verdipapirer og bedriftsobligasjoner. MXSDX har avskrevet 0,10% siden 1. august 1995, men investorer er her for kapitalbeholdning, ikke kapitalvekst. MXSDX gir 1,17%. Utgiftsforholdet på 0. 60% er lavere enn gjennomsnittet på 0,81% og det er ingen minimumsinvestering. Dette er ikke eksemplariske tall, men målet er å holde seg trygt i flyktige tider mens du tar opp et lite utbytte. (For mer, se: Topp 4 Investment Grade Obligasjoner ETFs .)

- Dyrt resultat

Det vestlige kapitalforvaltningsobligasjonsfondet (HGVSX) lansert 20. mars 1984. Siden den gang har det verdsatt 8. 79%. Den gir for tiden 2,70%. Fondets strategi er å investere minst 80% av sine netto eiendeler i pantelån og 72. 96% av obligasjonsbeholdningen er vurdert AAA, noe som skal gi investorer litt trygghet. Den dårlige nyheten er at HGVSX kommer med et kostnadsforhold på 1,78% mot et gjennomsnitt på 0,82%. Minimumsinvesteringen er $ 1 000.

AD:

Større investeringer, ikke bedre resultater

Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) fokuserer på høy nåværende inntekt med kapitalbevarelse ved å investere i obligasjoner av selskaper med varierende forfall. Fondets effektive varighet er generelt mindre enn tre år. PBSMX har avskrivet 4,31% siden begynnelsesdatoen 1. september 1989. Det gir i dag 1,19%. Utgiftskvoten på 0,78% er litt bedre enn gjennomsnittet på 0,81%. Dette er et stort fond i forhold til de andre på denne listen, med netto eiendeler på $ 8. 99 milliarder kroner. Minste investering er $ 2, 500.Er det verdt prisen? Du kan argumentere uansett, men det er bedre muligheter. (For mer, se:

Top 5 Corporate Bond Mutual Funds .) Ingen kostnadsforhold

BlackRock Allocation Target Shares Serie S Portefølje (BRASX) kommer ikke med et kostnadsforhold som er imponerende vurderer kategori gjennomsnitt er 0. 85%. Imidlertid er fondets ytelse og fremtidens potensial viktigere. Siden fondets oppstart den 1. oktober 2014 har den avskrivet 3. 02%, men det gir i dag 2, 98%. Et annet potensielt positivt er at det ikke er noen minimumsinvesteringer. Men hva er framtiden sannsynlig å holde for BRASX? BRASX investerer i:

Kommersielle og boliglånsobligasjoner

• Forpliktelser til ikke-U. S. regjeringer og supranasjonale organisasjoner

• Forpliktelser til innenlandske og ikke-U. S. virksomheter

• Aktiverte verdipapirer

• Pantforpliktelser

• U. S. Treasury og byråer

• Derivater

• Likvide investeringer

• Tilbakekjøpsavtaler

• Omvendte tilbakekjøpsavtaler

• Dollarruller

• Det ville kvalifisere som et bredt utvalg av investeringsvogner. Så langt potensialet forventer mer av det samme, som er lav kapitaløkning - om noen - et anstendig utbytte, og relativ resiliency for å bære markedsmiljøer. (For mer, se:

Spill Bear Market med Top Bear Market Funds .) The Bottom Line

Hvis du leter etter relativ fleksibilitet til utfordrende økonomiske forhold mens du tar opp et lite avkastning , så vil du kanskje vurdere å undersøke midlene ovenfor. Du bør ikke forvente en stor avkastning. Dette handler mer om kapitalbeholdning. (For mer, se:

Gjør Bear Market Funds mening for investorer? ) Dan Moskowitz har ingen tilknytning til noen av fondene nevnt ovenfor.