Diversifisering er en viktig del av strategisk investeringsstrategi, da den gir en metode for å redusere den samlede risikoen for en portefølje samtidig som det gir mulighet for optimal avkastning. En godt avrundet portefølje trenger imidlertid ikke nødvendigvis et stort antall beholdninger som skal diversifiseres. I stedet kan investorer benytte kjernevirksomhetsfond som grunnlag for en investeringsmiks. Kjernefond ble etablert av fondforetak for å tilby investorer en metode for å få eksponering mot bestemte markedssegmenter gjennom en enkelt investeringsstilling. Fondforvaltere med kjernebeholdninger sporer ofte resultatene av en indeks eller referanse som er ment å representere visse aktivaklasser, for eksempel småkapital aksjer eller internasjonale obligasjoner. Investorer har fordelen av å investere i en enkelt kjernefond for å oppfylle sine spesifikke behov for tildelingsfordeling, og bygge på det fundamentet med børsnoterte fond, individuelle aksjer eller obligasjoner og andre verdipapirfond for å skape en virkelig diversifisert portefølje.

I storkapital aksjemarkedet er kjernefondene et populært valg blant investorer. Large-cap-verdipapirer gir stabilitet i pris, og ofte faste utbytter som øker den samlede avkastningen på en portefølje. Kjernefond med fokus på storekapitalposisjoner gir investorer tilgang til alle aspekter av storkapitalmarkedet, inkludert vekst- og verdigoblede aksjer. Mens det investeres i et kjernefond med storkapital, gir det noen fordeler, bør investorer være oppmerksomme på det potensielle tapet av realkapital og volatilitet som er knyttet til aksjebeholdninger som kan påvirke et aksjeselskap med storkapital.

Golden Large Cap Core Fund

Golden Large Cap Core Fund ble etablert i september 2005 og administrerer $ 115. 14 millioner i eiendeler. Det søker å gi investorer langsiktig kapitalvekst ved å investere vesentlig alle sine netto eiendeler i aksjer med stor markedsverdi. Holdninger ligner de som finnes i S & P 500 Index eller Russell 1000 Index. Fondet fokuserer på sine beholdninger innenfor U. S.-markedet, men ledere har fleksibilitet til å investere i selskaper organisert i utenlandsk jurisdiksjon slik de passer. Per desember 2015 har det generert en 10-årig avkastning på 6,73%.

Beholdninger i Golden Large Cap Core Fund er fokusert i USA, men fondforvaltere sprer seg ved å inkludere et bredt spekter av sektorer. Teknologisektoren består av 20. 82% av investeringsmikset, etterfulgt av helsevesenet på 20. 41%, sektoren for finansielle tjenester på 15. 94% og industrisektoren på 14 16%. Toppbeholdninger i fondet inkluderer Home Depot Inc.ved 2. 60%, Northrop Grumman Corporation ved 2. 51%, Lear Corporation ved 2. 43%, Apple Inc. ved 2. 43% og Delta Air Lines Inc. ved 2. 35%. Dette kjernefondet har et nettoutgift på 0,70% og regnes som et ikke-belastet fond.

Columbia Large Cap Enhanced Core Fund

Columbia Large Cap Enhanced Core Fund ble etablert i juli 1996 og administrerer $ 482. 01 millioner i investor eiendeler. Fondforvaltere forsøker å gi investorer en total avkastning, før avgifter og utgifter, som overstiger den totale verdien av S & P 500-indeksen. Dette investeringsmålet oppnås ved å investere ikke mindre enn 80% av eiendelene i vanlige aksjer av selskaper som er funnet i S & P 500-indeksen, samt konvertible verdipapirbeholdninger og derivater hvis avkastning er nært lik inntektsindeksen. Fondforvaltere flytter strategisk antall og andel av beholdninger i fondet i et forsøk på å overgå indeksen og redusere potensialet til å underprestere over tid. Per desember 2015 har fondet generert en 10-årig avkastning på 6,75%.

Fondforvaltere fokuserer investeringsbeholdninger i USA-markedet, med de fleste verdipapirer som faller i stor- og storkapitalområdet. Diversifisering på tvers av ulike sektorer er tilstede, med 17. 40% av porteføljen investert i teknologipapirer, 15. 76% i helsepapirer, 15. 59% i verdipapirer i finansiell tjenesteyting og 11. 75% i konsumentens sykliske verdipapirer. Top innehold i Columbia Large Cap Enhanced Core Fund inkluderer Apple Inc. på 4, 51%, General Electric Co. på 2. 33%, Johnson & Johnson ved 2. 20%, JPMorgan Chase & Co. ved 2. 02% og Pfizer Inc. ved 1,90%. Nettokostnadskvoten for dette kjernefondet er 0,75%, og ingen gebyrer vurderes på det tidspunkt aksjene kjøpes eller innløses.

Fidelity Large Cap Core Enhanced Index Fund

Fidelity Large Cap Core Enhanced Index Fund startet i april 2007 og administrerer mer enn $ 414. 56 millioner i eiendeler. Fondforvaltere søker å gi langsiktig kapitalvekst ved å investere vesentlig alle netto eiendeler i vanlige aksjer som finnes i S & P 500-indeksen. Selv om liknende markedsverdier er funnet i Fidelity Large Cap Core Enhanced Index Fund, benytter ledere datamaskinbasert kvantitativ analyse av aksjemarkedet for å forstå selskapets historiske verdsettelse, vekst, lønnsomhet og andre faktorer som gir mulighet til å overgå referanseindeksen . Per desember 2015 har fondet generert en årlig avkastning på 13 år på 13,77%.

Fondforvaltere har fleksibilitet til å investere i innenlandske og utenlandske emittenter som de passer, selv om investeringsmikset er fokusert i USA. Flertallet av fondets eiendeler holdes i verdipapirer med storkapital, etterfulgt av storkapitalposisjoner og minimal eksponering for mid- og small cap-aksjer. Teknologiske aksjer utgjør den største sektorvektingen på 20. 51%, etterfulgt av helsestellagre på 17,2%, konsumsikliske aksjer på 13,70% og finansielle tjenester aksjer på 13.08%. Toppbeholdninger i fondet inkluderer Apple Inc. på 4. 13%, Microsoft Corporation ved 2. 74%, Johnson & Johnson på 2, 01%, Wells Fargo & Company på 1. 82% og JPMorgan Chase & Co. på 1. 75%. Fondet har en relativt lav nettokostnad på 0,45%, og investorene belastes ikke på forhånd eller utsatt salgsbelastning.

Schwab Core Equity Fund

Schwab Core Equity Fund startet i juli 1996 og holder $ 2. 38 milliarder kroner i eiendeler. Fondet søker å gi investorer langsiktig kapitalvekst ved å investere hovedsakelig i innenlandske aksjer. Nesten alle fondets eiendeler er investert i verdipapirer av innenlandske emittenter med markedskapitaliseringer ikke mindre enn $ 500 millioner. Fondforvaltere forsøker å overgå den generelle S & P 500-indeksen over tid. Per desember 2015 har fondet generert en 10-årig avkastning på 6,43%.

Mens hele fondets portefølje består av innenlandske aksjer, tilbyr fondforvaltere noe spredning gjennom sektoreksponering. Tekniske verdipapirer utgjør 17,15% av investeringsmikset, etterfulgt av helsepapirer på 15. 26%, finansielle tjenester aksjer på 13,2%, forbrukssykliske aksjer på 11,85% og forbrukerbeskyttende aksjer på 11,7% . Toppbeholdninger med Schwab Core Equity Fund inkluderer Apple Inc. ved 5,95%, Lowes Companies Inc. ved 2,73%, PepsiCo Inc. ved 2,70%, Amgen Inc. ved 2,67% og Citigroup Inc. på 2. 37%. Fondet har et netto kostnadsforhold på 0,72%. Investorer er ikke belastet en salgsbelastning når aksjer er kjøpt, men kan vurderes innløsningsgebyr på opptil 2% når aksjer selges.

BlackRock Large Cap Core Fund

BlackRock Large Cap Core Fund ble etablert i desember 1999 og administrerer $ 1. 72 milliarder i investor eiendeler. Fondforvaltere forsøker å gi investorer langsiktig kapitalvekst ved å investere størstedelen av fondets netto eiendeler i aksjer i store selskaper. Investeringsmixen består av det meste vanlige aksjeemisjoner av innenlandske emittenter som finnes i Russell 1000 Index. BlackRock Large Cap Core Fund fungerer som feederfond for BlackRocks Master Core Portfolio. Per desember 2015 har fondet generert en årlig avkastning på 10 år på 4,95%.

Mens fondforvaltere fokuserer på investeringer i innenlandske selskaper, eksisterer utenlandsk eksponering på 3,44%, sammensatt av verdipapirer i Storbritannia og Midtøsten. Sektordiversifisering er mest vektet i finansielle tjenester, og utgjør 21,19% av porteføljen. Helseforvaltningen består av 21,00%, etterfulgt av teknologibestand ved 20, 07% og konsumentens sykliske aksjer på 14,46%. Toppbeholdninger i fondet inkluderer de som er funnet i BlackRock Master Large Cap Core Portfolio. Netto utgiftskvoten for kjernefondet er relativt høy på 1,14%. Investorene belastes en salgsbelastning på 5,25% når aksjer er kjøpt, men ingen utsatt salgsavgift påløper når aksjene innløses.