Få mennesker liker å gjøre kaldt- ringer, men har den fortsatt plass i finansbransjen? Har finansielle rådgivere fortsatt bruk kaldt ringer som rekrutteringsstrategi, eller har nettverket blitt den nye strategien som er valgt? Her er hvor hver passer inn i bransjen i dag.

Kallsamtaler og ikke ring

I 2003 ble National Not Call-registret født fra Federal Trade Commission og Federal Communications Commission. Dette gjorde det mulig for forbrukerne å avvise kalde samtaler for en periode på fem år. Etter fem år måtte de bare omregistrere seg. Innen 2010 toppet registret 200 millioner tall og har fortsatt å vokse.

Etter en rekke rettssaker fra telemarketingindustrien opprettholdt domstolene lovene i Do Not Call-registret, noe som i hovedsak gir kaldt anrop til en slutt for finansielle rådgivere.

Men registret gjelder bare husholdninger - ikke bedrifter. Som et resultat kan finansielle fagfolk fortsatt kalde virksomheter. Den gode nyheten: Med bedrifter er utbetalingen potensielt mye høyere. Selv om det ofte er vanskelig å komme seg til beslutningstakere på bedrifter, går det etter at selskapets 401 (k) -plan eller virksomheten til en høyt betalt selskapsekspert gjør den ekstra innsatsen verdt.

Kallere i dag vet at pitching et produkt er et tåpelspill. Det handler om å bygge relasjoner. Noen rådgivere bruker strategien til å stille bestemte spørsmål og tilby gratis råd basert på responsen. Kanskje er forretningseieren bekymret for den høye avgiftsstrukturen som er knyttet til hans ansattes pensjonsplan. Rådgiveren kan komme med forslag fra bedrifter til å sjekke ut og tilby å gjøre litt forskning og komme tilbake til dem. Denne soft-selling tilnærmingen har fungert bra for noen rådgivere, spesielt de som er tidlig i karrieren. For mer, se Kallt anrop uten å få den kalde skulderen .

Nye måter å nettverket på

Nettverk og henvisninger er rådgiverens brød og smør i dag, ifølge de som er i bransjen. Som en ikke-navngitt rådgiver setter det, "Henvisninger gjennom nåværende kunder utgjør sannsynligvis 40% til 50% av nye kunder for etablerte praksis. "Det kan forklare hvorfor 86% av topprangerende rådgiverne i en nylig studie sa at de ikke har en klar, konsistent markedsføring og kundeoppkjøpsstrategi."

Kanskje de burde utvikle en. En nylig Fidelity-undersøkelse fant at yngre rådgivere mottar tre ganger flere henvisninger enn eldre rådgivere fordi de tar imot nye teknologiske trender.

Hvilke typer trender skal de mestre? Flere tech-savvy kunder vil ha øyeblikkelig levering av finansielle dokumenter og litteratur, samt innovative måter å snakke med sin rådgiver - videochatt, for eksempel. Andre tar imot sosiale medier ettersom næringen vedtar klarere regler for overholdelse, og mobil gir rådgivere mer sanntidsverktøy for å betjene kunder bedre.Alle disse teknologiene tjener kun til å øke henvisninger og muligheten for finansielle rådgivere til å bygge sterkere forhold til sine kunder.

Gammeldags nettverk fungerer fortsatt også. Å være involvert i lokale handelskamre og rotaryklubber er fortsatt sett på som samfunnstjeneste som resulterer i forretninger sammen med å tjene på styret av non-profit og snakke på hendelser.

Nettverksorganisasjoner som BNI er nevnt av rådgivere, samt flere nisegrupper - for eksempel grupper for kvinnelige eller minoritetsrådgivere.

The Bottom Line

Etablert finansielle tjenester bedrifter mottar mesteparten av sin nye virksomhet fra henvisninger, men de vet at nettverk er vel verdt tiden sin. Investeringstiden i å lære ny teknologi og sosiale medier kan levere store utbytter i å vokse en rådgivers kundebase. Kaldt anrop kan være i det vesentlige død for å søke forretninger fra husholdninger, men FAs bør ikke regne ut fordelene med å ringe bedrifter. For mer, se Alternativer til kaldt anrop .