Selgesiden og kjøpssiden sammen utgjør begge sider av Wall Street, et begrep som er ment å generelt referere til investeringsbransjen. Kjøpesiden er preget av mangel på tilknytning til investeringsbank og kapitalforhøyelse for bedrifter; Det overlates til investeringsfunksjoner som å plukke verdipapirer og mer generelle økonomiske planeringsfunksjoner.

For å komme videre i bransjen, kan aspirerende fagfolk vende seg til en rekke betegnelser for å demonstrere en engasjement for yrket. Dette kan appellere til arbeidsgivere, klienter og institusjoner for høyere utdanning for de som også er interessert i grader utover de grunnleggende. Nedenfor er en oversikt over de primære betegnelsene for kjøpssiden.

- 9 ->

Chartered Financial Analyst

Kanskje gullstandarden i bransjen, den Chartered Financial Analyst eller CFA-betegnelsen har et oppdrag "å lede investeringsbransjen globalt ved å fremme de høyeste standardene for etikk, utdanning og faglig fortreffelighet for den ultimate fordelen av samfunnet. " Det representerer et nettverk av mer enn 100 000 charterholdere over hele verden. I fjor satt over 200 000 kandidater til eksamenene.

Å tjene betegnelsen består av å bestå av tre nivåer, oppfylle flere års arbeidserfaring, og signere en årlig oppførselskode og godta å respektere en kodeks for praksis. Det er også en årlig avgift involvert og en frivillig evne til å bli med i en av nesten 60 lokale samfunn over hele verden. Fortsatte utdanningskrav er foreløpig frivillige.

Oppnå CFA-betegnelsen tilbyr kanskje størst fleksibilitet når det gjelder å skaffe arbeid på kjøpssiden. CFA-charterinnehavere er direkte involvert i investeringsbeslutningsprosessen, blant annet valg av verdipapirer for inkludering i en portefølje, fastsettelse av riktig kapitalfordeling for kunder og deres porteføljer og i utgangspunktet alt som er involvert i forvaltningen av eiendeler. Forsker bedrifter og de underliggende verdipapirene, som for eksempel aksjer, obligasjoner og derivater, er alle rettferdig spill for de som har tjent CFA-betegnelsen.

Sertifisert finansiell planlegger

Den sertifiserte finansieringsplanleggeren, med CFP-betegnelse, tilbys og administreres av CFP-styret. Målet er å være "anerkjent standard for ekspertise for kompetent og etisk personlig økonomisk planlegging." Som oppgaven viser, er betegnelsen beregnet for fagfolk i økonomisk planlegging, primært for enkeltpersoner.

I henhold til CFPs styrets hjemmeside består prosessen for å tjene betegnelsen ved å bestå av FPP-sertifiseringseksamen, samt "Fitnessstandarder for kandidater og registranter", og godtar å følge sin etiske og faglige standard som sin økonomiske planlegging praksis standarder.For tiden er det nesten 70 000 personer som har betegnelsen i hele USA og dens territorier.

Som navnet antyder, vil CFP-innehavere være mer fokusert på økonomiske planeringsaspekter ved kjøpssiden. Dette kan omfatte innstilling av eiendomsfordeling og porteføljebalansering, og kan også inkludere administrasjon av eiendeler utover individuelle verdipapirer. For eksempel kan økonomiske planleggere hjelpe kunder med å bestemme livs-, helse- og eiendoms- og skadeforsikringsbehov, samt bidra til å velge livrentebaserte produkter.

Certified Investment Management Analyst®

Den Certified Investment Management Analyst®, eller CIMA-betegnelsen, forklares av Investment Management Consultants Organisation (IMCA) som "etisk bidra til forsiktige investeringsbeslutninger ved å gi objektivt råd og veiledning til individuelle investorer og institusjonelle investorer. " IMCA-websiden sier at kandidatene bør være interessert i å skaffe seg kompetanse som en avansert investeringskonsulent.

Det er flere trinn som trengs for å tjene betegnelsen, inkludert å betale en søknadsavgift og godta en bakgrunnskontroll, vellykket bestå en kvalifiserende eksamen, kvalifisere for videreutdanning, bestått sertifiseringseksamen og godta å overholde organisasjonene faglig kode og tilhørende praksisstandarder. Kvalifikasjonseksamen er to timer lang og består hovedsakelig av 50 flere valgspørsmål. Sertifiseringseksamen er fire timer lang og inneholder 100 flere valgspørsmål.

CIMAs målmarked for investeringskonsulenter ser ut til å være nøyaktig, men dekker også andre deler av finansnæringen, herunder relasjonsstyring, investeringsmarkedsføring og finansiell planlegging som fordeling av eiendeler, oppretting av investeringspolitiske uttalelser og prosessen med valg av kapitalforvaltere .

Chartered Market Technician

CMT Association har et uttalt oppdrag om å "utvide feltet for teknisk analyse og dele sin kunnskapskompetanse med sine medmennesker." Dette er først og fremst ved å administrere Chartered Market Technician, eller CMT®-programmet. Programmet består av å bestå av tre eksamensnivåer og godtar å overholde CMT Associations faglige opptaksstandarder etter vellykket eksamen. For tiden er det over 9 000 markedsanalysepersonell over hele verden. Fortsatte utdanningskrav er foreløpig frivillige.

Det er klart at personer med CMT-betegnelsen vil være fokusert på teknisk analyse. Dette er en nisje av buy-siden som fokuserer på diagrammer og handelsmønstre for å forsøke å forutsi hvor prisen på et sikkerhetssystem er sannsynlig å lede. Profesjonelle kan også kombinere dette med andre funksjoner og bruke teknisk analyse som et annet datapunkt for å bestemme mer taktiske eller kortsiktige handelsstrategier.

De andre

De ovennevnte betegnelsene er blant de bedre kjent på kjøpssiden, men det er mange andre. Dette inkluderer Chartered Portfolio Manager (CPM), administrert av American Academy of Financial Management, Chartered Financial Consultant (ChFC), utstedt av The American College, Registrert Financial Planner (RFP), administrert av Registered Financial Planners Institute, samt som Personal Financial Specialist (PFS), som foregår av American Institute of CPAs, som tilbyr den bedre kjente Certified Public Accountant-betegnelsen for regnskapsførere.

Bunnlinjen

Ovenstående oversikt over betegnelser for kjøpssiden og spesifikke jobbfunksjoner de er ment for er kun ment som utgangspunkt. Det er viktig å vurdere de totale kostnadene og studietiden som kreves for å bestå beslektede eksamener. Kostnader kan enkelt løpe inn i tusenvis av dollar for å bestå en serie eksamener, og studietiden kan enkelt overstige 100 timer per eksamen. Det er også viktig å gjøre legwork som eksamen best gjelder for ulike jobber innen kjøpssiden. For eksempel er mer direkte investeringsanalyse trolig best betjent gjennom å forfølge CFA-charteret, mens mer generelle økonomiske planleggingsaktiviteter kan bli betjent av de andre.