Finanssektoren omfatter banker, kapitalforetak , investeringsorganisasjoner, forsikringsselskaper, eiendomsforvaltning og tjenesteleverandører og andre finansielle tjenester. Den representerer den nest største sektoren i S & P 500-indeksen. Investorene tar imot industrien som en del av deres aktivitetsfordelingsstrategier på lang sikt på grunn av disse optimistiske spådommene. Mens investeringer i finanssektoren gir muligheter for vekst, bør investorene være oppmerksomme på risikoen som er involvert i sektoren. Finansielle organisasjoner står overfor regulatorisk risiko som større granskning er plassert på krav til opplysningskrav, utlånskriterier og gebyrer overført til kunder. I tillegg utgjør kredittrisiko og likviditetsrisiko store trusler mot finansielle tjenester, som begge kan knyttes direkte til boliglånskrisen i 2007.

- 9 ->

Mutual Financial Services Fund (TFSIX)

Fondet for Mutual Financial Services, styrt og støttet av Franklin Templeton Investments, forsøker å gi investorer verdiskapning på kort og lang sikt, med inntekt som et sekundært investeringsmål. Minst 80% av fondets eiendeler på 536 millioner dollar er investert i aksjer i selskaper som er engasjert i finansiell tjenesteyting som har verdiegenskaper. Fondets ledere kan investere i fusjonsarbitrage-verdipapirer, samt gjelds- og aksjerepapirer fra selskaper som er ute av investorens favør. Det er ingen begrensning for tildeling av disse verdipapirene i utenlandske eller innenlandske markeder. Fra november 2015 har fondet generert en årlig avkastning på 10 år på 3,22%.

Fondet for gjensidig finansiell tjenesteyting diversifiserer for tiden fondsmidler gjennom utviklede og fremvoksende markeder, inkludert USA, som utgjør 53,99% av porteføljen, det utviklede europeiske markedet med 21,13% av beholdninger, Storbritannia med 11. 42% av beholdningene og det fremvoksende asiatiske markedet med 5,78% av beholdningene. Fondet for finansielle tjenester har et utgiftsforhold på 1,41%, litt under gjennomsnittet på 1, 5%, og investorene vurderes på forhånd en salgsbelastning på 5,75% når de kjøper aksjer.

Emerging Banking and Finance Fund (HSSAX)

Emerald Banking and Finance Fund ble etablert i 1997 og søker å gi langsiktig vekst gjennom kapitalvekst med inntekt som et sekundært investeringsmål. Fondets ledere investerer minst 80% av fondets 287 dollar. 3 millioner eiendeler i fellesskap og foretrukne aksjer av selskaper som driver bank og finansielle tjenester. Fondet investerer primært i innenlandske aksjer med vekstegenskaper.

Mens Emerald Banking and Finance Fund fokuserer på finansnæringen, diversifiserer fondets ledere eiendeler med hensyn til markedsverdi. Mellomstore finansielle tjenester selskaper utgjør 19,72% av porteføljen, med småkapital selskaper utgjør 25,17%, og mikro-cap organisasjoner utgjør 55,11% av fondet. De beste beholdningene inkluderer Bank of the Ozarks på 3,39%, PacWest Bancorp på 3,7%, SVB Financial Group på 3,7% og Signaturbank på 2,75%. Fondet har et utgiftsforhold på 1,6%, og investorer belastes en salgsbelastning på 4, 75% når de kjøper aksjer.

Fidelity Select Insurance Portfolio (FSPCX)

Fidelity Select Insurance Portfolio har en startdato 1985, noe som gjør den til en av de eldste fondene for finansielle tjenester på markedet i dag. Fondet søker primært å gi investorer langsiktig kapitalvekst ved å investere ikke mindre enn 80% av sine 541 millioner dollar i verdipapirer i selskaper som driver forsikringsbransjen. Bedrifter kan tilby garantitjenester, gjenforsikring, salg, distribusjon eller plassering av eiendom og ulykke, livs- eller helseforsikring. Innenlandske og utenlandske utstedere vurderes for fondet, og hver beholdning gjennomgår grunnleggende analyse som inkluderer gjennomgang av finansiell stilling, industriposisjon og markedsforhold.

Fondets ledere investerer flertallet av sine beholdninger i det nordamerikanske markedet, med 8. 21% investert i utviklede europeiske utstedere. Markedsverdier er også et poeng for diversifisering i fondet, med 52. 54% av eiendelene investert i store selskaper, 27. 94% investerer i mellomstore bedrifter og 14,45% investert i gigantiske selskaper. TFondet har et utgiftsforhold på 0,8%, og investorene vurderes ikke på forhånd på salgstidspunktet på kjøpstidspunktet. Imidlertid innløses en innløsningsavgift på 0,75% når aksjer selges.

Schwab Financial Services Fund (SWFFX)

Schwab Financial Services Fund ble etablert i 2000 og har som mål å gi langsiktig vekst gjennom kapitalvekst. For å oppnå dette, investerer fondets ledere hovedparten av fondets $ 57. 1 million eiendeler i aksjer i selskaper som driver aktiviteter direkte knyttet til sektoren for finansielle tjenester. Investeringsmixet omfatter forvaltningsselskaper, meglerforetak, kommersielle banker, forsikringsselskaper, sparekasser og låneforeninger og eiendomsinvesteringer (REITs). Fra og med november 2015 har fondet generert en 10-årig avkastning på 2,22%.

Schwab Financial Services Fund investerer ikke i utenlandske finansielle tjenester, men diversifiserer fondsmidler blant ulike markedskapitaliseringskategorier. Fondet består av 30. 73% gigantiske aksjer, 23% store aksjer, 26. 83% mid-cap aksjer, 11. 85% småkapital aksjer og 7. 6% mikro-cap aksjer. Fondet har et kostnadsforhold på 0,9%. Det belaster ikke forhåndssalgsbelastninger, men vurderer en 2% innløsningsavgift når investorer selger aksjer.

T. Rowe Price Financial Services Fund (PRISX)

T. Rowe Price Financial Services Fund søker å gi langsiktig kapitalvekst samt et beskjedent inntektsnivå til investorer. Fondets ledere investerer minst 80% av sine $ 519. 9 millioner eiendeler i fellesskap av selskaper engasjert i finansbransjen. Det er unikt at fondforvaltere har muligheten til å investere i finansielle programvarefirmaer som utløser betydelige deler av inntekter fra å betjene finansielle tjenester. Fondet benytter grunnleggende analyse for å bestemme vekstpotensialet for hver sikkerhet inkludert i investeringsmikset.

Fondets ledere fokuserer hovedsakelig på investeringer i hjemmemarkedet, men like under 6% av eiendelene er investert i utenlandske emittenter i utviklede markeder. T. Rowe Price Financial Services Fund er diversifisert basert på markedsverdier, inkludert 20,4% i gigantiske selskaper, 24, 23% i store selskaper, 28. 11% i mid-cap selskaper og 17,7% i små selskaper. Fondet har et kostnadsforhold på 0,86%, og investorer blir ikke belastet avgift når de kjøper eller selger aksjer.