The fondindustrien tilbyr gode valg for investorer som er interessert i å diversifisere sine porteføljer med børsnoterte fond (ETF). På grunn av den svake utviklingen i finanssektoren har imidlertid kun to ETFer i denne sektoren klart å motta positive kontantstrømmer i år fra og med 4. mars 2016. Dette er Vanguard Financials ETF (NYSEACRA: VFH VFHVngd Financials67. 40-0. 03% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) og PowerShares S & P SmallCap Financials Portefølje ETF (NASDAQ: PSCF PSCFPwrShr ETF FTII54. 10 + 0. 25% < Laget med Highstock 4. 2. 6 ). - 9 ->

Prestasjoner i finanssektoren

Til tross for økt optimisme i investeringssamfunnet gjennom 2015 fra utsiktene til stigende rentenivå i USA, har finanssektoren undergått det generelle aksjemarkedet. Fra og med 29. februar 2016 viste S & P Financial Select Sector Index et årsresultat (YTD) på 11. 53% og et ettårig tap på 11. 60%. I motsetning hevdet S & P 500-indekset et tap på 5,9% og et års tap på 6,19%.

I desember 2015 økte USAs føderale reserve målområdet for føderale midler med 0. 25%, og bringer det til et område på 0. 25% til 0. 50%. Med utsiktene til ytterligere rentestigning fortsetter ukjent, vil den beskjedne økningen i referanseprisen sannsynligvis ha en dårligere effekt på finanssektoren. Bankens fortjeneste påvirkes vanligvis av netto rentemarginer, i stedet for rentenivået i seg selv. Hvis netto rentemarginene forblir de samme, har det liten effekt på bankenes verdsettelser. Også store banker opplevde en høy grad av lovlig kontroll i 2015, og de fleste bankers overholdelseskostnader økte dramatisk. Juridiske kostnader var også en stor headwind for flere store banker, som ble bøtelagt for økonomisk manipulasjon. Mens bankene hadde en mye bedre kapitalisering ved utgangen av 2015 sammenlignet med 2008, ble avkastningen også redusert sterkt som et resultat av mer kapital satt til side av forskriftsmessige årsaker.

Vanguard Financials ETF

Basert på fondsstrømmer fra og med 4. mars 2016 klarte Vanguard Financials ETF å oppnå ca $ 140 millioner og hadde om lag $ 3. 4 milliarder kroner i AUM. Startet i januar 2004 følger fondet resultatene av MSCI US Investable Market Financials 25/50 Index, som består av aksjer av selskaper i finanssektoren. Fondet tilbyr en one-stop diversifisert eksponering mot den amerikanske finanssektoren. Per 31. januar 2016 hadde fondet 568 beholdninger i porteføljen. Aksjer i diversifiserte banker hadde den største tildelingen på 23%, mens andeler i regionale banker og eiendoms- og skadeforsikringsselskaper hadde 10.1% og 6,7% tildelinger, henholdsvis. Fondets 10 største beholdninger representerte 34,1% av porteføljen.

Fra og med 29. februar 2016 viste fondet et YTD-tap på 10. 77% og et ettårig tap på 10. 57%. For treårsperioden viste fondet en gjennomsnittlig årlig avkastning på 7 71%, en standardavvik på 12,26% og et Sharpe-forhold på 0. 66. For femårsperioden viste fondet en gjennomsnittlig årlig avkastning på 6,67%, en standardavvik på 15. 49% og et Sharpe-forhold på 0. 49. Fondet kommer med en utgiftskvotient på 0,10% og har en tre-stjerners samlet vurdering i finanskategorien.

PowerShares S & P SmallCap Financials Portefølje ETF

PowerShares S & P SmallCap Financials Portefølje ETF økte sitt AUM med $ 15 millioner fra 31. desember 2015 til 4. mars 2016. Begynt i april 2010 har denne ETF nå rundt 187 millioner dollar i AUM. Det følger resultatet av S & P SmallCap 600 Capped Financial Index, som består av aksjer med småkapital finansselskaper. Per 10. mars 2016 hadde fondet 119 beholdninger og tildelt sine eiendeler til aksjer på 37. 20% tildeling, eiendomsinvesteringer (REITs) på 31 96% og forsikringsselskaper på 12 32%. Fondets portefølje er godt diversifisert, og topp 10 beholdninger står for 17 81% av sine eiendeler.

Fra og med 29. februar 2016 viste ETF et YTD-tap på 6,85% og et ettårig tap på 5, 51%. Fondet viste en gjennomsnittlig årlig avkastning på 7,04%, en standardavvik på 13,48% og et Sharpe-forhold på 0,57 for treårsperioden. For femårsperioden genererte ETF en gjennomsnittlig årlig avkastning på 8,73%, en standardavvik på 14,60% og et Sharpe-forhold på 0. 64. Fondet belaster et kostnadsforhold på 0,29% og har en firestjerners samlet vurdering fra Morningstar i finanskategorien.