Fidelity Investments og Vanguard Group er to av de største pengeforvalterne i investeringssamfunnet, og de fortsetter å vokse på grunn av sin store produktlinje og tjenester.

Fidelity Investments ble startet av Edward C. Johnson i 1946 i Boston, Massachusetts. Per 31. desember 2015 samlet selskapet nesten $ 2. 03 milliarder i forvaltningskapital (AUM) og over 25 millioner individuelle investorer. Dens tjenester inkluderer meglerhandel, pensjonskontoer, aksjer, obligasjoner og livrentehandel. Fidelity er mest kjent for fondforvaltningen, med 452 midler innenfor sin oppstilling.

Vanguard-konsernet ble grunnlagt i 1975 av industrilegenden John Bogle, og har sitt hovedkontor i Valley Forge, Pennsylvania. Per 31. desember 2015 hadde firmaet over 3 milliarder dollar i global AUM og over 20 millioner investorer over hele verden. Innenfor fondbransjen er Vanguard kjent for å være den laveste prisleverandøren, med et gjennomsnittlig kostnadsforhold på 0,18% for sine 320 midler.

I gjennomsnitt har Vanguard-fondene et lavere kostnadsforhold enn Fidelity-midler. Investorer som søker en høyere totalavkastning, vil være mer sannsynlig å se på Fidelitys mer aggressive ledelsesstil. En måte å sammenligne de to selskapene på er gjennom aktivaklasser.

Storkapitalfond

Hvert selskap tilbyr sin rettferdige andel av fondkapitalfond, med Fidelity som har 33 og Vanguard har 20. Når vi ser på den generelle oppstillingen ved hjelp av Morningstar-klassifiseringer, har Vanguard flere fem- og fire-stjernede midler. Av de 20 fondene er fem rangert fem stjerner og 10 er vurdert fire stjerner. I Fidelitys store cap-oppstilling er det fire femstjerners fond og 11 fire-stjernede midler.

Når du dykker lenger inn i aktivaklassen, synes Fidelity å fungere bedre i vekstsektoren. En av Fidelitys topprankede midler i denne aktivaklassen er Fidelity Contrafund ("FCNTX"), et stortkapitalvækstfond. Den har et kostnadsforhold på 0,71% og hadde gitt investorer en total avkastning på 7,7% på et 10-års års gjennomsnitt per 30. april 2016.

På verdienssiden har Vanguard høyere rating slik som Vanguard Equity Income Fund ("VEIPX"). I løpet av de siste 10 årene har fondet produsert en gjennomsnittlig avkastning på 7 81% per 31. mars 2016. Det er underordnet av Wellington Management Company og har et kostnadsforhold på 0,26%.

Mid- og småkapitalfond

Fidelity tilbyr 19 mid- og småkapitalfond, hvorav bare en er rangert fem stjerner og åtte er vurdert fire stjerner. Vanguard tilbyr 16 totale midler i disse aktivaklassene. Fire av midlene er vurdert fem stjerner av Morningstar og ni midler er vurdert fire stjerner.

Fidelitys mest effektive fond er Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund ("FMEIX").Fondet regnes som en mid-cap-blanding og hadde gitt investorer en gjennomsnittlig årlig avkastning på 10, 11% per 30. april 2016. Det forvaltes av Geode Capital Management og har et utgiftsforhold på 0,6%.

Vanguard Small Cap-verdiindeksfondet ("VISVX") er et femstjerners fond som ga en gjennomsnittlig avkastning på 10 år på 6,81% per 31. mars 2016. Det forvaltes av Vanguards egenkapital Index Group og har et ekstremt lavt utgiftsforhold på 0. 08%.

Fast inntekt

Fidelity tilbyr et bredt utvalg av skattepliktige og kommunale obligasjonsfond, med totalt 57. Av det er tre vurdert fem stjerner og 27 er vurdert fire stjerner. Vanguard tilbyr 10 midler som er vurdert fem stjerner og 18 som er vurdert fire stjerner.

Fidelity Limited Obligasjonsfondet ("FJRLX") er en av selskapets beste obligasjonsfond, som har produsert en samlet gjennomsnittlig avkastning på fem år på 2,68%. Fondet forvaltes av Rob Galusza og David Prothro og har et kostnadsforhold på 0,45%.

Vanguard har et veldig likt fond som har utviklet seg veldig godt siden starten, Vanguard Short-Term Corporate Bond Index Fund ("VSCSX"). Fondet hadde gitt investorer en gjennomsnittlig avkastning på fem år på 2,84% per 31. mars 2016. Som alle obligasjonsfondene i Vanguard, er det drevet av Fast Income Group og har et lavt kostnadsforhold på 0,1% .

Nøkkelfunksjoner

Når man ser på generelle Morningstar-vurderinger, har Vanguard en høyere andel av sine midler vurdert fire eller fem stjerner. Fidelity har imidlertid mange flotte midler innenfor sin oppstilling. Når du bestemmer hvilket fond som er best, sammenlign det med sine jevnaldrende innenfor sin aktivaklasse og investeringsstil. Resultat tall, risikomålinger og utgifter vil bidra til å bestemme det bedre fondet.