Kontantstrømforholdet måler selskapets kortsiktige likviditet ved å knytte den operative kontantstrømmen til de nåværende gjeldene. Kontantstrømforholdet måler kontantstrømmen fra driften i prosent av kortsiktig gjeld i en spesifisert skatteperiode.
Kontantstrømforholdet indikerer hvor godt selskapets kontantstrøm fra drift dekker, eller betaler tilbake, gjeldende gjeld. Hvis et selskaps kontantstrømforhold er større enn 1, genererte selskapet mer penger fra sin virksomhet i finansperioden for å betale sine nåværende forpliktelser. På den annen side, hvis et selskaps kontantstrømforhold er mindre enn 1, kan selskapet ha dårlig finansiell helse fordi virksomheten genererer mindre penger enn det som er nødvendig for å betale av gjeldende gjeld.
For eksempel, anta at du har informasjon om å beregne selskapets driftsmidlingsforhold over fire finanskvarter. I celler B1 til E1, skriv inn tilsvarende kvartal. Så du ville skrive inn "Quarter 1" i celle B1, "Quarter 2" i celle C1 og så videre.
I celle A2 skriver du inn "Kontantstrøm fra drift" og de tilsvarende verdiene for hvert kvartal i celler B2 til E2. Deretter skriver du «Gjeldende forpliktelser» i celle A3 og tilsvarende verdier av nåværende gjeld i celler B3 til E3. I celle A4 skriver du inn "Kontantstrømningsforhold" og oppgir tilsvarende formel for hvert kvartal.
For eksempel antar selskapet ABCs første kvartal, det hadde kontantstrøm fra operasjonelle aktiviteter på $ 1 million og nåværende gjeld på $ 500 000. Først legg inn "= $ 1000000" i celle B2 og "= $ 500000 "inn i B3. Skriv deretter inn "= B2 / B3" i celle B4. Resultatet av operasjonelle kontantstrømmer i første kvartal er 2. Derfor har selskapets ABCs operasjonelle aktiviteter generert dobbelt så mye penger som de nåværende forpliktelsene.
Jeg forstår ikke hvordan en aksje har en handelspris på 5. 97, men når jeg kjøper det, må jeg betale forespørselsprisen på 6. 04. Hvordan kan jeg være betaler mer enn hva aksjen handler for?
Det kan virke logisk at den siste omsetningsprisen på en sikkerhet er prisen som den for tiden vil handle på, men dette forekommer sjelden. Markedet for en sikkerhet (eller handelsprisen) er basert på bud og pris, ikke den siste handlede prisen.
Jeg er lærer i et offentlig skole system og jeg don ' Jeg har for tiden en 403 (b) plan, men jeg har litt penger i en Roth IRA og også en selvstyrt IRA. Kan jeg rulle mine IRA-midler i en nyåpnet 403 (b) plan, siden jeg for tiden er ansatt ved skolen sy
Hvis du etablerer en 403 (b) konto under skolens 403 (b) plan, kan rulle de tradisjonelle IRA-eiendelene til 403 (b) -kontoen. Som du kanskje vet, kan overføringen fra Traditional IRA til 403 (b) ikke inkludere etter skatt eller beløp som representerer nødvendige minimumsfordeler.
Jeg skal pensjonere. Hvis jeg betaler meg boliglånet etter skatt, har jeg spart, jeg kan spare 6,5%. Skal jeg gjøre dette?
Bare du og din økonomiske rådgiver, familie, regnskapsfører etc. kan svare på "skal jeg?" spørsmålet fordi det er mange flere faktorer som ikke er i forutsetningene du inkluderte, og mange av dem er relatert til din egen tarmfølelse. Det ville være lett hvis du betalte et boliglån, var bare en annen investering.